Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Витабанк" является средним российским банком и среди них занимает 172 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ВИТАБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 96 183 | (1.10%) | 94 285 | (0.82%) |
Корреспондентские счета | 3 837 374 | (43.86%) | 6 454 658 | (56.05%) |
Другие счета | 99 553 | (1.14%) | 164 118 | (1.43%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 17 803 | (0.20%) | 5 933 | (0.05%) |
Ценные бумаги | 6 348 800 | (72.56%) | 6 611 747 | (57.41%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 749 186 | (100.00%) | 11 515 726 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.75 до 11.52 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 920 608 | (60.44%) | 3 599 969 | (41.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 653 363 | (25.49%) | 3 599 957 | (41.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 313 610 | (20.25%) | 2 576 851 | (29.61%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 252 088 | (19.30%) | 2 526 246 | (29.03%) |
Текущие обязательства | 6 486 306 | (100.00%) | 8 703 066 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6.49 до 8.70 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 132.32%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (118.84%) и Н3 (139.93%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | 332.0 | 306.6 | 315.2 | 207.5 | 224.0 | 182.9 | 265.9 | 239.3 | 117.3 | 143.3 | 118.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 155.3 | 181.6 | 143.9 | 143.6 | 164.1 | 191.6 | 142.6 | 176.8 | 159.0 | 123.0 | 173.4 | 139.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 118.6 | 164.0 | 189.2 | 184.9 | 134.7 | 138.9 | 114.9 | 112.7 | 134.9 | 114.2 | 154.0 | 132.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | 9.1 | 10.0 | 7.5 | 8.6 | 8.3 | 7.7 | 8.5 | 8.4 | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Витабанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 51.15% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.17% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 17 803 | (0.23%) | 5 933 | (0.08%) |
Ценные бумаги | 6 348 800 | (81.12%) | 6 611 747 | (88.91%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 702 682 | (60.08%) | 4 819 522 | (64.81%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 650 527 | (21.09%) | 1 815 015 | (24.41%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 393 509 | (30.58%) | 818 357 | (11.01%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 933 386 | (11.93%) | 264 376 | (3.56%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 500 000 | (19.17%) | 600 586 | (8.08%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 27 | (0.00%) | 25 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -39 904 | (-0.51%) | -46 630 | (-0.63%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 826 726 | (100.00%) | 7 436 037 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 5.0% c 7.83 до 7.44 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 920 608 | (38.78%) | 3 599 969 | (32.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 653 363 | (16.35%) | 3 599 957 | (32.07%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 266 451 | (22.42%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 906 014 | (38.64%) | 4 127 531 | (36.77%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 2 592 404 | (25.64%) | 1 550 680 | (13.81%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 335 | (0.05%) | 5 345 | (0.05%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 252 088 | (12.39%) | 2 526 246 | (22.50%) |
Обязательства | 10 109 613 | (100.00%) | 11 226 474 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 11.0% c 10.11 до 11.23 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Витабанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 35 000 | (1.11%) | 35 000 | (1.06%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 537 466 | (48.76%) | 1 701 954 | (51.39%) |
Резервный фонд | 1 750 | (0.06%) | 1 750 | (0.05%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 190 678 | (37.76%) | 1 666 630 | (50.32%) |
Чистая прибыль текущего года | 565 381 | (17.93%) | 96 595 | (2.92%) |
Балансовый капитал | 3 153 392 | (100.00%) | 3 311 937 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 006 000 | (58.95%) | 1 006 107 | (58.88%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 700 413 | (41.05%) | 702 609 | (41.12%) |
Капитал (по ф.123) | 1 706 413 | (100.00%) | 1 708 716 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.71 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.3 | 24.7 | 23.7 | 20.9 | 23.0 | 24.6 | 26.2 | 29.9 | 27.6 | 20.5 | 27.2 | 25.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | 18.8 | 18.6 | 18.2 | 18.9 | 18.9 | 16.6 | 18.4 | 16.3 | 12.8 | 17.1 | 15.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.2 | 18.8 | 18.6 | 18.2 | 18.9 | 18.9 | 16.6 | 18.4 | 16.3 | 12.8 | 17.1 | 15.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.40 | 1.32 | 1.28 | 1.16 | 1.22 | 1.31 | 1.59 | 1.64 | 1.71 | 1.59 | 1.60 | 1.71 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 30.7 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.9 | 3.7 | 3.0 | 5.2 | 4.5 | 4.0 | 1.5 | 1.3 | 1.6 | 2.7 | 6.5 | 5.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.