Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Тойота Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 89 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка ТОЙОТА БАНК составила .
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ТОЙОТА БАНК - дочерний иностранный банк.
ТОЙОТА БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 1 249 449 | (5.62%) | 822 742 | (4.23%) |
Другие счета | 74 590 | (0.34%) | 120 736 | (0.62%) |
Депозиты в Банке России | 20 900 000 | (94.04%) | 18 500 000 | (95.15%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 22 224 039 | (100.00%) | 19 443 478 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 22.22 до 19.44 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 21 280 884 | (62.87%) | 18 280 085 | (61.95%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 884 | (0.00%) | 85 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 12 006 593 | (35.47%) | 10 599 561 | (35.92%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 562 593 | (1.66%) | 627 424 | (2.13%) |
Текущие обязательства | 33 850 070 | (100.00%) | 29 507 070 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 33.85 до 29.51 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 65.89%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (47.22%) и Н3 (137.84%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 65.5 | 86.9 | 78.4 | 64.3 | 52.5 | 146.2 | 66.8 | 50.9 | 52.1 | 56.7 | 56.7 | 47.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 200.4 | 134.2 | 183.1 | 128.6 | 136.2 | 144.9 | 161.9 | 159.6 | 166.4 | 172.6 | 145.3 | 137.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 73.7 | 96.7 | 91.2 | 89.8 | 47.7 | 53.7 | 64.7 | 63.6 | 65.7 | 67.3 | 67.4 | 65.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 84.7 | 95.1 | 98.9 | 107.9 | 111.2 | 108.3 | 91.8 | 88.8 | 103.9 | 105.5 | 108.5 | 107.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Тойота Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.33% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 67.38% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 40 531 298 | (100.00%) | 39 657 907 | (100.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 043 172 | (17.38%) | 7 306 869 | (18.42%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 34 564 779 | (85.28%) | 33 841 919 | (85.33%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 886 904 | (4.66%) | 2 199 385 | (5.55%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 984 622 | (-7.36%) | -3 710 145 | (-9.36%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 40 531 298 | (100.00%) | 39 657 907 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.2% c 40.53 до 39.66 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 21 280 884 | (45.06%) | 18 280 085 | (42.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 884 | (0.00%) | 85 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 21 280 000 | (45.06%) | 18 280 000 | (42.21%) |
Средства корпоративных клиентов | 18 656 593 | (39.51%) | 17 439 561 | (40.27%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 650 000 | (14.08%) | 6 840 000 | (15.79%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 562 593 | (1.19%) | 627 424 | (1.45%) |
Обязательства | 47 223 896 | (100.00%) | 43 309 853 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 8.3% c 47.22 до 43.31 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Тойота Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 440 000 | (30.05%) | 5 440 000 | (29.66%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 628 | (0.01%) | 1 499 | (0.01%) |
Резервный фонд | 272 000 | (1.50%) | 272 000 | (1.48%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 12 103 026 | (66.85%) | 12 103 130 | (66.00%) |
Чистая прибыль текущего года | 287 312 | (1.59%) | 522 516 | (2.85%) |
Балансовый капитал | 18 103 640 | (100.00%) | 18 338 845 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 14 773 421 | (89.94%) | 16 167 727 | (98.97%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 652 475 | (10.06%) | 168 668 | (1.03%) |
Капитал (по ф.123) | 16 425 896 | (100.00%) | 16 336 395 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 16.34 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 31.9 | 31.7 | 31.3 | 31.7 | 30.7 | 31.8 | 34.0 | 34.4 | 35.5 | 36.4 | 35.9 | 36.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 31.2 | 30.7 | 30.1 | 30.0 | 29.0 | 29.8 | 31.1 | 31.1 | 31.9 | 35.3 | 35.3 | 35.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 31.2 | 30.7 | 30.1 | 30.0 | 29.0 | 29.8 | 31.1 | 31.1 | 31.9 | 35.3 | 35.3 | 35.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 15.06 | 15.23 | 15.36 | 15.61 | 15.60 | 15.77 | 16.19 | 16.33 | 16.43 | 16.61 | 16.44 | 16.34 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.4 | 4.1 | 4.0 | 4.1 | 4.0 | 4.1 | 4.2 | 4.1 | 4.3 | 4.4 | 4.2 | 5.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.4 | 7.0 | 6.9 | 6.8 | 6.7 | 6.8 | 6.6 | 6.5 | 6.9 | 6.7 | 6.9 | 8.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.