Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК" (ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) является крупным российским банком и среди них занимает 45 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 481 950 | (1.53%) | 1 397 732 | (1.59%) |
Корреспондентские счета | 5 126 953 | (5.30%) | 13 952 393 | (15.90%) |
Другие счета | 516 743 | (0.53%) | 829 923 | (0.95%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 42 379 387 | (43.79%) | 24 778 839 | (28.24%) |
Ценные бумаги | 47 283 122 | (48.85%) | 46 779 501 | (53.32%) |
Потенциально ликвидные активы | 96 788 155 | (100.00%) | 87 738 388 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 96.79 до 87.74 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 676 805 | (4.31%) | 9 772 188 | (14.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 576 729 | (0.93%) | 475 291 | (0.69%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 32 218 376 | (51.94%) | 31 294 805 | (45.34%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 27 140 105 | (43.75%) | 27 948 345 | (40.50%) |
Текущие обязательства | 62 035 286 | (100.00%) | 69 015 338 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 62.04 до 69.02 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 127.13%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (95.68%) и Н3 (109.70%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 115.7 | 92.6 | 100.4 | 122.6 | 143.4 | 142.7 | 117.3 | 98.5 | 100.3 | 72.5 | 91.4 | 95.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 137.5 | 130.0 | 107.3 | 131.8 | 129.4 | 112.8 | 163.4 | 194.6 | 150.9 | 122.6 | 137.9 | 109.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 148.5 | 132.0 | 120.8 | 125.1 | 133.2 | 127.5 | 146.3 | 147.4 | 156.0 | 129.6 | 129.9 | 127.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 44.4 | 46.4 | 45.9 | 45.0 | 41.1 | 41.1 | 40.5 | 39.9 | 40.4 | 41.3 | 41.9 | 41.7 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО АКБ «Металлинвестбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 80.77% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 75.98% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 42 379 387 | (22.82%) | 24 778 839 | (14.38%) |
Ценные бумаги | 47 283 122 | (25.46%) | 46 779 501 | (27.15%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 50 016 181 | (26.93%) | 49 699 227 | (28.85%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 95 936 121 | (51.66%) | 100 525 743 | (58.34%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 65 095 266 | (35.05%) | 67 219 582 | (39.01%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 34 177 325 | (18.40%) | 37 284 989 | (21.64%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 4 784 841 | (2.58%) | 5 377 576 | (3.12%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 121 311 | (-4.37%) | -9 356 404 | (-5.43%) |
Производные финансовые инструменты | 105 941 | (0.06%) | 211 523 | (0.12%) |
Активы, приносящие прямой доход | 185 704 571 | (100.00%) | 172 295 606 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 7.2% c 185.70 до 172.30 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 2 017 117 | (1.08%) | 1 718 995 | (0.93%) |
Средства кредитных организаций | 2 676 805 | (1.43%) | 9 772 188 | (5.28%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 576 729 | (0.31%) | 475 291 | (0.26%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 802 047 | (0.96%) | 9 113 907 | (4.92%) |
Средства корпоративных клиентов | 53 382 454 | (28.46%) | 50 722 611 | (27.39%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 21 164 078 | (11.28%) | 19 427 806 | (10.49%) |
Государственные средства | 10 000 000 | (5.33%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 66 469 694 | (35.43%) | 68 116 066 | (36.78%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 27 140 105 | (14.47%) | 27 948 345 | (15.09%) |
Обязательства | 187 591 247 | (100.00%) | 185 175 372 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.3% c 187.59 до 185.18 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО АКБ «Металлинвестбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 140 000 | (4.24%) | 1 140 000 | (4.05%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 590 259 | (9.63%) | 2 596 738 | (9.23%) |
Резервный фонд | 2 354 701 | (8.75%) | 2 354 701 | (8.37%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 20 852 217 | (77.49%) | 20 852 217 | (74.09%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 646 983 | (6.12%) | 2 494 199 | (8.86%) |
Балансовый капитал | 26 908 064 | (100.00%) | 28 144 684 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 23 272 019 | (63.80%) | 26 428 546 | (71.78%) |
Добавочный капитал, итого | 5 474 768 | (15.01%) | 5 391 476 | (14.64%) |
Дополнительный капитал, итого | 7 729 079 | (21.19%) | 5 000 527 | (13.58%) |
Капитал (по ф.123) | 36 475 866 | (100.00%) | 36 820 549 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 36.82 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.1 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 13.1 | 13.2 | 13.2 | 13.9 | 13.9 | 13.8 | 13.2 | 13.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.4 | 8.0 | 7.8 | 9.1 | 9.0 | 8.9 | 8.7 | 8.9 | 8.9 | 9.9 | 9.4 | 9.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.7 | 10.3 | 10.1 | 11.3 | 11.1 | 11.0 | 10.7 | 11.0 | 11.0 | 11.9 | 11.3 | 11.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 32.67 | 33.51 | 34.00 | 34.98 | 33.87 | 34.48 | 35.44 | 36.10 | 36.48 | 37.03 | 37.33 | 36.82 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.7 | 3.8 | 4.0 | 4.2 | 4.5 | 4.7 | 4.4 | 4.3 | 3.3 | 3.9 | 3.7 | 4.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.0 | 6.9 | 7.1 | 7.2 | 7.3 | 7.7 | 7.1 | 6.8 | 5.7 | 6.6 | 6.2 | 7.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.