Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 32 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ТКБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ТКБ БАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB- (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 6 739 324 | (4.88%) | 9 244 975 | (6.41%) |
Корреспондентские счета | 10 180 635 | (7.38%) | 6 969 325 | (4.83%) |
Другие счета | 2 186 517 | (1.58%) | 3 286 819 | (2.28%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 48 428 774 | (35.08%) | 46 171 049 | (32.00%) |
Ценные бумаги | 71 703 537 | (51.94%) | 79 031 918 | (54.78%) |
Потенциально ликвидные активы | 138 040 995 | (100.00%) | 144 277 838 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 138.04 до 144.28 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 39 299 554 | (48.01%) | 63 218 174 | (58.35%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 18 495 775 | (22.59%) | 19 354 865 | (17.86%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 21 504 188 | (26.27%) | 24 125 112 | (22.27%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 21 056 822 | (25.72%) | 21 007 833 | (19.39%) |
Текущие обязательства | 81 860 564 | (100.00%) | 108 351 119 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 81.86 до 108.35 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 133.16%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (91.00%) и Н3 (138.88%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 127.3 | 125.7 | 108.9 | 95.1 | 88.7 | 83.7 | 78.7 | 71.5 | 79.3 | 77.2 | 69.5 | 91.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 127.3 | 117.1 | 140.6 | 113.6 | 106.4 | 108.8 | 116.2 | 103.8 | 125.5 | 106.9 | 119.9 | 138.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 160.8 | 178.7 | 141.7 | 172.2 | 126.0 | 146.6 | 132.2 | 114.4 | 134.9 | 125.9 | 128.2 | 133.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 37.2 | 39.7 | 46.6 | 50.1 | 47.2 | 47.0 | 44.9 | 43.7 | 42.0 | 41.4 | 41.0 | 41.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ТКБ БАНК ПАО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.09% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 85.49% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 48 428 774 | (21.50%) | 46 171 049 | (15.04%) |
Ценные бумаги | 71 703 537 | (31.83%) | 79 031 918 | (25.75%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 71 310 096 | (31.65%) | 83 562 619 | (27.22%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 235 432 | (0.55%) | 480 935 | (0.16%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 1 341 770 | (0.60%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 103 804 513 | (46.07%) | 181 752 079 | (59.21%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 84 495 822 | (37.50%) | 155 743 069 | (50.74%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 28 881 196 | (12.82%) | 34 117 377 | (11.11%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 6 109 562 | (2.71%) | 6 260 819 | (2.04%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -15 682 067 | (-6.96%) | -14 369 186 | (-4.68%) |
Производные финансовые инструменты | 16 138 | (0.01%) | 3 856 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 225 294 732 | (100.00%) | 306 958 902 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 36.2% c 225.29 до 306.96 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 39 299 554 | (16.47%) | 63 218 174 | (19.19%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 18 495 775 | (7.75%) | 19 354 865 | (5.88%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 19 691 938 | (8.26%) | 42 124 915 | (12.79%) |
Средства корпоративных клиентов | 74 119 408 | (31.07%) | 119 583 971 | (36.30%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 52 615 220 | (22.06%) | 95 458 859 | (28.98%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 80 655 521 | (33.81%) | 98 116 051 | (29.79%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 21 056 822 | (8.83%) | 21 007 833 | (6.38%) |
Обязательства | 238 543 686 | (100.00%) | 329 412 271 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 38.1% c 238.54 до 329.41 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ТКБ БАНК ПАО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 736 925 | (10.70%) | 2 736 925 | (10.08%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 5 698 654 | (22.27%) | 6 283 913 | (23.14%) |
Резервный фонд | 373 862 | (1.46%) | 373 862 | (1.38%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 16 407 611 | (64.12%) | 19 349 600 | (71.25%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 316 535 | (5.15%) | 3 537 232 | (13.03%) |
Балансовый капитал | 25 588 184 | (100.00%) | 27 156 405 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 19 403 101 | (63.66%) | 23 774 444 | (69.04%) |
Добавочный капитал, итого | 9 998 225 | (32.80%) | 10 016 797 | (29.09%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 078 862 | (3.54%) | 642 430 | (1.87%) |
Капитал (по ф.123) | 30 480 188 | (100.00%) | 34 433 671 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 34.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.5 | 14.6 | 14.1 | 12.6 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 11.8 | 12.0 | 12.0 | 11.8 | 11.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.7 | 9.2 | 9.1 | 8.5 | 8.1 | 7.8 | 7.7 | 7.5 | 8.1 | 7.9 | 8.1 | 8.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.9 | 14.5 | 14.0 | 12.6 | 11.7 | 11.4 | 11.3 | 11.0 | 11.7 | 11.4 | 11.4 | 11.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 31.03 | 30.75 | 31.08 | 30.20 | 31.12 | 31.98 | 31.85 | 32.09 | 32.73 | 33.28 | 33.29 | 34.43 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.2 | 4.0 | 2.8 | 2.5 | 2.5 | 2.3 | 2.6 | 3.1 | 2.4 | 2.5 | 2.7 | 2.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.7 | 9.4 | 7.5 | 6.8 | 7.1 | 6.3 | 6.8 | 6.9 | 6.4 | 6.1 | 6.2 | 5.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.