Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "СИНКО-БАНК" является небольшим российским банком и среди них занимает 220 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка СИНКО-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
СИНКО-БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 261 210 | (9.01%) | 239 835 | (6.14%) |
Корреспондентские счета | 104 807 | (3.61%) | 135 527 | (3.47%) |
Другие счета | 21 762 | (0.75%) | 31 167 | (0.80%) |
Депозиты в Банке России | 600 000 | (20.69%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 699 510 | (58.59%) | 3 498 771 | (89.59%) |
Ценные бумаги | 213 207 | (7.35%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 900 496 | (100.00%) | 3 905 300 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.90 до 3.91 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 97 | (0.00%) | 98 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 38 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 087 515 | (44.76%) | 1 251 900 | (71.13%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 342 266 | (55.24%) | 507 927 | (28.86%) |
Текущие обязательства | 2 429 878 | (100.00%) | 1 759 925 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.43 до 1.76 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 221.90%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (76.42%) и Н3 (130.43%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 68.9 | 108.2 | 77.8 | 71.1 | 78.7 | 104.7 | 102.5 | 72.6 | 81.0 | 60.7 | 54.8 | 76.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 128.5 | 127.6 | 117.8 | 143.1 | 139.4 | 127.6 | 141.3 | 150.0 | 138.6 | 107.7 | 94.3 | 130.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 153.9 | 152.6 | 126.4 | 161.2 | 171.8 | 162.7 | 213.5 | 230.0 | 198.3 | 175.6 | 201.2 | 221.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 36.9 | 36.1 | 37.5 | 31.9 | 29.1 | 18.0 | 17.4 | 17.2 | 21.2 | 34.7 | 33.8 | 30.2 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «СИНКО-БАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.48% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 60.50% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 699 510 | (46.43%) | 3 498 771 | (68.03%) |
Ценные бумаги | 213 207 | (5.82%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 214 281 | (5.85%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 747 706 | (47.75%) | 1 644 040 | (31.97%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 467 728 | (40.10%) | 1 448 410 | (28.16%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 330 550 | (9.03%) | 271 798 | (5.29%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 10 888 | (0.30%) | 235 386 | (4.58%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -61 460 | (-1.68%) | -311 554 | (-6.06%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 660 423 | (100.00%) | 5 142 811 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 40.5% c 3.66 до 5.14 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 97 | (0.00%) | 98 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 38 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 587 213 | (33.69%) | 2 613 189 | (52.38%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 499 698 | (10.61%) | 1 361 289 | (27.28%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 579 675 | (12.30%) | 606 035 | (12.15%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 342 266 | (28.49%) | 507 927 | (10.18%) |
Обязательства | 4 710 944 | (100.00%) | 4 989 287 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.9% c 4.71 до 4.99 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «СИНКО-БАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 356 000 | (36.58%) | 356 000 | (30.39%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 54 054 | (5.55%) | 54 054 | (4.61%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 452 572 | (46.50%) | 491 132 | (41.93%) |
Чистая прибыль текущего года | 110 569 | (11.36%) | 270 188 | (23.07%) |
Балансовый капитал | 973 195 | (100.00%) | 1 171 374 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 20.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 872 144 | (51.54%) | 876 665 | (46.39%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 820 001 | (48.46%) | 1 013 004 | (53.61%) |
Капитал (по ф.123) | 1 692 145 | (100.00%) | 1 889 669 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.89 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 42.0 | 39.6 | 36.4 | 42.1 | 39.7 | 36.3 | 40.8 | 40.9 | 40.4 | 35.5 | 38.2 | 39.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 21.3 | 20.2 | 19.2 | 21.8 | 20.0 | 18.4 | 20.5 | 20.2 | 18.4 | 17.2 | 18.2 | 18.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.3 | 20.2 | 19.2 | 21.8 | 20.0 | 18.4 | 20.5 | 20.2 | 18.4 | 17.2 | 18.2 | 18.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.72 | 1.70 | 1.65 | 1.68 | 1.71 | 1.70 | 1.71 | 1.74 | 1.87 | 1.81 | 1.84 | 1.89 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.4 | 0.2 | 0.8 | 1.8 | 1.7 | 2.1 | 2.1 | 2.2 | 2.5 | 3.6 | 4.4 | 4.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.5 | 1.7 | 2.4 | 4.0 | 3.0 | 2.9 | 4.0 | 4.4 | 3.2 | 5.0 | 5.9 | 5.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.