Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "ЭНЕРГОТРАНСБАНК" акционерное общество является средним российским банком и среди них занимает 107 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭНЕРГОТРАНСБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ЭНЕРГОТРАНСБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB- (Достаточная кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 719 128 | (8.51%) | 2 109 008 | (7.18%) |
Корреспондентские счета | 3 320 224 | (16.44%) | 4 457 695 | (15.17%) |
Другие счета | 173 626 | (0.86%) | 222 734 | (0.76%) |
Депозиты в Банке России | 2 300 000 | (11.39%) | 9 000 000 | (30.63%) |
Кредиты банкам | 7 002 670 | (34.67%) | 8 704 167 | (29.62%) |
Ценные бумаги | 5 736 752 | (28.40%) | 4 954 099 | (16.86%) |
Потенциально ликвидные активы | 20 199 612 | (100.00%) | 29 381 407 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 20.20 до 29.38 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 401 248 | (4.30%) | 1 277 792 | (6.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 292 812 | (3.14%) | 772 044 | (3.74%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 052 813 | (64.82%) | 15 869 938 | (76.79%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 883 474 | (30.88%) | 3 519 873 | (17.03%) |
Текущие обязательства | 9 337 535 | (100.00%) | 20 667 603 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 9.34 до 20.67 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 142.16%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (119.06%) и Н3 (208.34%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 172.8 | 209.0 | 188.0 | 180.2 | 150.4 | 83.9 | 259.3 | 233.8 | 204.7 | 163.0 | 229.0 | 119.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 293.7 | 233.9 | 307.4 | 280.4 | 281.4 | 236.3 | 320.9 | 306.8 | 339.3 | 370.9 | 418.8 | 208.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 287.6 | 224.0 | 233.3 | 193.8 | 191.9 | 210.5 | 216.0 | 226.9 | 218.7 | 226.1 | 215.4 | 142.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 28.6 | 28.6 | 28.1 | 28.2 | 28.4 | 28.2 | 26.7 | 24.6 | 25.4 | 24.7 | 24.4 | 28.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 56.68% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 74.98% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 7 002 670 | (29.41%) | 8 704 167 | (35.14%) |
Ценные бумаги | 5 736 752 | (24.09%) | 4 954 099 | (20.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 069 344 | (25.49%) | 5 242 606 | (21.16%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 52 917 | (0.22%) | 66 296 | (0.27%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 220 690 | (0.93%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 850 835 | (45.57%) | 11 113 132 | (44.86%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 10 183 869 | (42.77%) | 10 835 798 | (43.74%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 831 426 | (11.89%) | 2 847 754 | (11.50%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 291 153 | (1.22%) | 489 299 | (1.98%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 455 613 | (-10.31%) | -3 059 719 | (-12.35%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 23 810 947 | (100.00%) | 24 771 398 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 4.0% c 23.81 до 24.77 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 472 046 | (1.73%) | 296 697 | (0.85%) |
Средства кредитных организаций | 401 248 | (1.47%) | 1 277 792 | (3.65%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 292 812 | (1.07%) | 772 044 | (2.20%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 9 546 | (0.04%) | 310 000 | (0.89%) |
Средства корпоративных клиентов | 12 150 963 | (44.57%) | 18 228 308 | (52.05%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 098 150 | (22.37%) | 2 358 370 | (6.73%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 8 403 678 | (30.82%) | 8 330 359 | (23.79%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 883 474 | (10.58%) | 3 519 873 | (10.05%) |
Обязательства | 27 263 181 | (100.00%) | 35 019 447 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 28.4% c 27.26 до 35.02 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «ЭНЕРГОТРАНСБАНК» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 233 333 | (16.22%) | 1 233 333 | (14.20%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 763 418 | (10.04%) | 770 342 | (8.87%) |
Резервный фонд | 61 667 | (0.81%) | 61 667 | (0.71%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 732 553 | (75.40%) | 6 185 715 | (71.24%) |
Чистая прибыль текущего года | 281 671 | (3.70%) | 915 732 | (10.55%) |
Балансовый капитал | 7 602 940 | (100.00%) | 8 682 872 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 753 154 | (96.37%) | 6 757 607 | (93.69%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 216 750 | (3.63%) | 455 219 | (6.31%) |
Капитал (по ф.123) | 5 969 904 | (100.00%) | 7 212 826 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.21 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.9 | 28.0 | 29.2 | 30.2 | 29.4 | 28.1 | 28.9 | 31.6 | 30.7 | 30.7 | 31.9 | 28.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 24.0 | 24.3 | 24.8 | 25.5 | 24.4 | 24.1 | 23.9 | 25.3 | 28.2 | 28.1 | 29.1 | 26.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 24.0 | 24.3 | 24.8 | 25.5 | 24.4 | 24.1 | 23.9 | 25.3 | 28.2 | 28.1 | 29.1 | 26.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 6.66 | 6.83 | 7.01 | 7.05 | 7.16 | 6.93 | 7.19 | 7.45 | 7.40 | 7.44 | 7.48 | 7.21 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.4 | 1.5 | 1.4 | 2.8 | 2.9 | 3.1 | 2.6 | 2.4 | 3.2 | 2.5 | 2.6 | 2.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.5 | 12.8 | 11.3 | 14.0 | 14.7 | 15.7 | 12.6 | 12.2 | 15.9 | 12.5 | 13.3 | 13.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.