Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Российский Сельскохозяйственный банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 6 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССЕЛЬХОЗБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
РОССЕЛЬХОЗБАНК - банк с государственным участием.
РОССЕЛЬХОЗБАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA+ (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 48 877 804 | (5.22%) | 46 970 822 | (5.29%) |
Корреспондентские счета | 157 620 125 | (16.82%) | 283 514 537 | (31.91%) |
Другие счета | 27 304 309 | (2.91%) | 27 687 232 | (3.12%) |
Депозиты в Банке России | 53 770 000 | (5.74%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 190 675 437 | (20.35%) | 70 194 267 | (7.90%) |
Ценные бумаги | 470 373 160 | (50.20%) | 471 894 386 | (53.12%) |
Потенциально ликвидные активы | 937 083 934 | (100.00%) | 888 354 608 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 937.08 до 888.35 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 115 515 013 | (11.66%) | 122 378 043 | (12.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 833 723 | (0.59%) | 8 369 490 | (0.82%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 237 497 105 | (23.97%) | 264 853 641 | (26.07%) |
Государственные средства на счетах | 160 | (0.00%) | 890 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 637 791 293 | (64.37%) | 628 539 350 | (61.88%) |
Текущие обязательства | 990 803 571 | (100.00%) | 1 015 771 924 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 990.80 до 1015.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 87.46%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (168.77%) и Н3 (147.50%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 204.7 | 168.9 | 163.3 | 213.2 | 216.3 | 155.4 | 139.6 | 167.9 | 194.3 | 171.4 | 182.0 | 168.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 208.8 | 135.4 | 149.1 | 139.5 | 98.1 | 103.9 | 98.4 | 71.0 | 96.6 | 126.5 | 117.9 | 147.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 99.3 | 96.7 | 97.9 | 97.8 | 96.9 | 100.9 | 82.7 | 89.2 | 94.6 | 96.9 | 83.6 | 87.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 60.2 | 62.9 | 62.0 | 62.0 | 62.2 | 62.2 | 60.5 | 60.3 | 61.3 | 59.9 | 60.0 | 60.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Россельхозбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 83.42% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.49% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 190 675 437 | (14.47%) | 70 194 267 | (1.74%) |
Ценные бумаги | 470 373 160 | (35.69%) | 471 894 386 | (11.67%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 473 275 731 | (35.91%) | 477 524 886 | (11.81%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 226 043 | (0.02%) | 231 251 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 19 314 007 | (1.47%) | 19 314 007 | (0.48%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 460 707 298 | (262.57%) | 3 485 883 122 | (86.18%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 003 092 587 | (227.85%) | 3 019 405 374 | (74.65%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 548 660 615 | (41.63%) | 546 446 030 | (13.51%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 131 656 798 | (9.99%) | 132 685 520 | (3.28%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -222 702 702 | (-16.90%) | -212 653 802 | (-5.26%) |
Производные финансовые инструменты | 15 038 440 | (1.14%) | 16 909 288 | (0.42%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 318 002 624 | (100.00%) | 4 044 881 063 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 206.9% c 1318.00 до 4044.88 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 205 577 727 | (4.44%) | 55 470 640 | (1.22%) |
Средства кредитных организаций | 115 515 013 | (2.50%) | 122 378 043 | (2.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 833 723 | (0.13%) | 8 369 490 | (0.18%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 94 084 962 | (2.03%) | 104 653 954 | (2.30%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 318 449 307 | (28.50%) | 1 424 241 351 | (31.36%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 080 952 202 | (23.37%) | 1 159 387 710 | (25.53%) |
Государственные средства | 365 800 160 | (7.91%) | 269 491 890 | (5.93%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 301 287 102 | (28.13%) | 1 369 779 337 | (30.16%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 637 791 293 | (13.79%) | 628 539 350 | (13.84%) |
Обязательства | 4 625 411 034 | (100.00%) | 4 541 299 129 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.8% c 4625.41 до 4541.30 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Россельхозбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 522 583 000 | (193.39%) | 522 583 000 | (169.93%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | -2 647 108 | (-0.98%) | 3 932 507 | (1.28%) |
Резервный фонд | 20 353 479 | (7.53%) | 20 353 479 | (6.62%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -286 611 259 | (-106.07%) | -286 727 337 | (-93.23%) |
Чистая прибыль текущего года | 21 850 713 | (8.09%) | 50 652 629 | (16.47%) |
Балансовый капитал | 270 216 877 | (100.00%) | 307 534 504 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 330 858 623 | (55.20%) | 320 812 566 | (52.49%) |
Добавочный капитал, итого | 54 363 200 | (9.07%) | 54 547 785 | (8.92%) |
Дополнительный капитал, итого | 214 131 020 | (35.73%) | 235 835 887 | (38.59%) |
Капитал (по ф.123) | 599 352 843 | (100.00%) | 611 196 238 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 611.20 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.4 | 16.6 | 16.7 | 16.1 | 16.4 | 16.3 | 16.1 | 15.7 | 15.2 | 15.0 | 15.5 | 15.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.5 | 9.9 | 9.5 | 8.5 | 8.5 | 8.6 | 8.7 | 8.7 | 8.4 | 8.3 | 8.3 | 8.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.0 | 11.3 | 11.0 | 10.0 | 10.0 | 10.0 | 10.2 | 10.1 | 9.8 | 9.6 | 9.7 | 9.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 513.44 | 617.46 | 622.15 | 583.43 | 596.48 | 602.05 | 594.41 | 594.61 | 599.35 | 590.38 | 599.27 | 611.20 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.1 | 3.9 | 3.7 | 4.1 | 4.1 | 3.7 | 3.8 | 3.7 | 3.4 | 3.4 | 3.7 | 3.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.6 | 5.3 | 5.1 | 5.8 | 5.8 | 5.4 | 5.9 | 5.8 | 5.8 | 5.7 | 5.9 | 5.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.