Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Новый Московский Банк" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 238 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка НМБ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 635 179 | (18.42%) | 2 432 374 | (59.08%) |
Корреспондентские счета | 1 349 817 | (39.15%) | 728 627 | (17.70%) |
Другие счета | 31 233 | (0.91%) | 37 493 | (0.91%) |
Депозиты в Банке России | 1 431 000 | (41.50%) | 918 000 | (22.30%) |
Кредиты банкам | 576 | (0.02%) | 598 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 447 805 | (100.00%) | 4 117 092 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.45 до 4.12 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 28 837 | (1.01%) | 57 355 | (1.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 25 867 | (0.90%) | 50 828 | (1.47%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 930 358 | (32.53%) | 1 431 616 | (41.42%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 900 369 | (66.46%) | 1 967 673 | (56.92%) |
Текущие обязательства | 2 859 564 | (100.00%) | 3 456 644 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.86 до 3.46 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 119.11%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 123.8 | 125.5 | 114.4 | 123.5 | 124.1 | 121.6 | 129.8 | 112.2 | 115.7 | 131.8 | 114.6 | 120.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 130.2 | 134.7 | 121.7 | 142.8 | 136.5 | 127.9 | 135.8 | 118.2 | 120.6 | 144.4 | 119.0 | 119.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «НМБ» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 9.95% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 72.04% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 576 | (0.09%) | 598 | (0.12%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 637 861 | (99.91%) | 504 168 | (99.88%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 549 241 | (86.03%) | 423 078 | (83.82%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 290 639 | (45.52%) | 237 661 | (47.08%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 19 500 | (3.05%) | 19 500 | (3.86%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -221 519 | (-34.70%) | -176 071 | (-34.88%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 638 437 | (100.00%) | 504 766 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 20.9% c 0.64 до 0.50 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 28 837 | (0.81%) | 57 355 | (1.39%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 25 867 | (0.73%) | 50 828 | (1.24%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 001 358 | (28.30%) | 1 453 616 | (35.33%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 71 000 | (2.01%) | 22 000 | (0.53%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 142 873 | (4.04%) | 155 365 | (3.78%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 900 369 | (53.71%) | 1 967 673 | (47.83%) |
Обязательства | 3 538 338 | (100.00%) | 4 114 265 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 16.3% c 3.54 до 4.11 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «НМБ» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 237 000 | (26.82%) | 237 000 | (24.69%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 81 046 | (9.17%) | 81 046 | (8.44%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 555 202 | (62.82%) | 528 265 | (55.04%) |
Чистая прибыль текущего года | 10 526 | (1.19%) | 113 439 | (11.82%) |
Балансовый капитал | 883 774 | (100.00%) | 959 750 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 577 774 | (61.41%) | 812 735 | (78.58%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 363 120 | (38.59%) | 221 607 | (21.42%) |
Капитал (по ф.123) | 940 894 | (100.00%) | 1 034 342 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.03 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 48.6 | 50.1 | 49.3 | 48.8 | 40.9 | 45.3 | 44.5 | 46.7 | 35.6 | 58.2 | 34.1 | 55.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 37.1 | 37.0 | 36.2 | 35.1 | 28.1 | 32.1 | 31.3 | 31.0 | 21.9 | 34.5 | 27.4 | 43.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.76 | 0.79 | 0.80 | 0.81 | 0.85 | 0.82 | 0.82 | 0.87 | 0.94 | 0.98 | 1.01 | 1.03 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | 0.2 | 2.7 | 2.5 | 2.3 | 2.2 | 2.3 | 2.6 | 2.7 | 2.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 21.0 | 20.8 | 21.5 | 24.5 | 22.4 | 22.6 | 27.5 | 25.3 | 25.8 | 26.9 | 26.8 | 25.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.