Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий банк "Дж.П. Морган Банк Интернешнл" (общество с ограниченной ответственностью) является крупным российским банком и среди них занимает 39 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЖ.П. МОРГАН ИНТЕРНЕШНЛ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ДЖ.П. МОРГАН ИНТЕРНЕШНЛ - дочерний иностранный банк.
Банк ДЖ.П. МОРГАН ИНТЕРНЕШНЛ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 176 065 784 | (80.31%) | 200 892 802 | (83.70%) |
Другие счета | 215 878 | (0.10%) | 237 756 | (0.10%) |
Депозиты в Банке России | 40 692 400 | (18.56%) | 36 552 600 | (15.23%) |
Кредиты банкам | 2 262 836 | (1.03%) | 2 330 394 | (0.97%) |
Ценные бумаги | 38 | (0.00%) | 43 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 219 236 898 | (100.00%) | 240 013 552 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 219.24 до 240.01 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 18 041 473 | (9.26%) | 12 017 902 | (5.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 715 351 | (0.88%) | 3 158 014 | (1.50%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 957 138 | (1.00%) | 987 235 | (0.47%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 174 765 597 | (89.73%) | 198 168 081 | (93.84%) |
Текущие обязательства | 194 764 208 | (100.00%) | 211 173 218 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 194.76 до 211.17 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 113.66%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (290.51%) и Н3 (221.42%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 1426.2 | 138.4 | 128.8 | 129.3 | 249.9 | 253.4 | 292.3 | 262.6 | 206.5 | 157.7 | 158.2 | 290.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 948.2 | 137.7 | 129.0 | 128.0 | 174.4 | 240.7 | 261.3 | 264.8 | 196.9 | 157.9 | 158.5 | 221.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 1199.6 | 113.9 | 112.5 | 112.8 | 117.8 | 113.6 | 113.6 | 112.8 | 112.6 | 111.3 | 111.4 | 113.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «Дж.П. Морган Банк Интернешнл» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 1.65% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 87.60% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 262 836 | (27.38%) | 2 330 394 | (58.05%) |
Ценные бумаги | 38 | (0.00%) | 43 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 38 | (0.00%) | 43 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 6 000 666 | (72.62%) | 1 684 040 | (41.95%) |
Активы, приносящие прямой доход | 8 263 540 | (100.00%) | 4 014 477 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 51.4% c 8.26 до 4.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 18 041 473 | (8.87%) | 12 017 902 | (5.49%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 715 351 | (0.84%) | 3 158 014 | (1.44%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 957 138 | (0.96%) | 987 235 | (0.45%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 174 765 597 | (85.94%) | 198 168 081 | (90.61%) |
Обязательства | 203 364 883 | (100.00%) | 218 710 157 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.5% c 203.36 до 218.71 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «Дж.П. Морган Банк Интернешнл» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 915 315 | (68.07%) | 15 915 315 | (65.45%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 56 | (0.00%) | 56 | (0.00%) |
Резервный фонд | 227 269 | (0.97%) | 227 269 | (0.93%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 252 426 | (18.19%) | 7 011 420 | (28.83%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 984 921 | (12.77%) | 1 163 649 | (4.79%) |
Балансовый капитал | 23 379 987 | (100.00%) | 24 317 709 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 21 037 958 | (87.57%) | 21 036 096 | (84.28%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 984 921 | (12.43%) | 3 922 643 | (15.72%) |
Капитал (по ф.123) | 24 022 879 | (100.00%) | 24 958 739 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 24.96 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 114.7 | 113.4 | 110.9 | 112.2 | 107.4 | 116.0 | 114.6 | 120.2 | 116.1 | 122.5 | 126.3 | 129.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 106.1 | 109.8 | 105.1 | 104.5 | 98.3 | 104.2 | 102.8 | 107.0 | 101.6 | 105.3 | 106.4 | 109.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 106.1 | 109.8 | 105.1 | 104.5 | 98.3 | 104.2 | 102.8 | 107.0 | 101.6 | 105.3 | 106.4 | 109.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 33.08 | 21.72 | 22.21 | 22.60 | 22.98 | 23.41 | 23.44 | 23.63 | 24.02 | 24.49 | 24.98 | 24.96 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.