Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Азия-Инвест Банк" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 116 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
АЗИЯ-ИНВЕСТ БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB+(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 26 968 | (0.06%) | 29 558 | (0.08%) |
Корреспондентские счета | 6 178 454 | (14.85%) | 10 252 685 | (28.42%) |
Другие счета | 88 532 | (0.21%) | 1 017 275 | (2.82%) |
Депозиты в Банке России | 5 400 000 | (12.98%) | 16 500 000 | (45.73%) |
Кредиты банкам | 29 905 407 | (71.89%) | 8 279 342 | (22.95%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 41 599 361 | (100.00%) | 36 078 860 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 41.60 до 36.08 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 33 656 535 | (82.24%) | 20 278 946 | (71.56%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 19 524 798 | (47.71%) | 13 501 859 | (47.65%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 917 498 | (14.46%) | 7 336 509 | (25.89%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 350 957 | (3.30%) | 720 977 | (2.54%) |
Текущие обязательства | 40 924 990 | (100.00%) | 28 336 432 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 40.92 до 28.34 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 127.32%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (75.91%) и Н3 (120.79%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 56.6 | 83.4 | 77.9 | 47.8 | 51.1 | 52.5 | 63.7 | 64.2 | 74.1 | 75.7 | 58.3 | 75.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 98.9 | 97.1 | 100.3 | 100.6 | 106.9 | 99.7 | 103.6 | 105.3 | 107.1 | 109.1 | 109.5 | 120.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 103.5 | 106.6 | 108.3 | 112.1 | 113.3 | 110.5 | 114.4 | 119.2 | 115.2 | 113.2 | 121.3 | 127.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 10.7 | 12.4 | 10.9 | 9.1 | 7.9 | 7.4 | 6.9 | 5.7 | 5.0 | 5.9 | 6.6 | 6.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Азия-Инвест Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 25.72% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 72.99% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 29 905 407 | (94.19%) | 8 279 342 | (82.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 844 380 | (5.81%) | 1 815 610 | (17.99%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 877 838 | (5.91%) | 2 107 073 | (20.87%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 25 832 | (0.08%) | 24 302 | (0.24%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 505 434 | (1.59%) | 543 308 | (5.38%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -564 724 | (-1.78%) | -859 073 | (-8.51%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 31 749 787 | (100.00%) | 10 094 952 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 68.2% c 31.75 до 10.09 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 33 656 535 | (75.76%) | 20 278 946 | (67.78%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 19 524 798 | (43.95%) | 13 501 859 | (45.13%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 13 767 755 | (30.99%) | 4 332 935 | (14.48%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 917 498 | (13.32%) | 7 336 509 | (24.52%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 350 957 | (3.04%) | 720 977 | (2.41%) |
Обязательства | 44 427 693 | (100.00%) | 29 916 727 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 32.7% c 44.43 до 29.92 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Азия-Инвест Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 461 607 | (42.77%) | 3 034 824 | (32.49%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 148 996 | (4.36%) | 312 775 | (3.35%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 517 380 | (15.14%) | 3 629 181 | (38.85%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 289 270 | (37.73%) | 2 363 549 | (25.30%) |
Балансовый капитал | 3 417 253 | (100.00%) | 9 340 329 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 173.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 335 867 | (65.53%) | 5 947 375 | (69.61%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 754 583 | (34.47%) | 2 596 708 | (30.39%) |
Капитал (по ф.123) | 5 090 450 | (100.00%) | 8 544 083 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.54 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.4 | 21.9 | 19.3 | 17.7 | 18.5 | 19.6 | 23.2 | 32.3 | 35.0 | 37.6 | 32.4 | 41.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.2 | 17.9 | 15.0 | 12.6 | 13.0 | 13.2 | 14.9 | 19.7 | 20.7 | 28.9 | 24.8 | 28.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.2 | 17.9 | 15.0 | 12.6 | 13.0 | 13.2 | 14.9 | 19.7 | 20.7 | 28.9 | 24.8 | 28.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.23 | 5.57 | 5.90 | 6.39 | 6.48 | 6.49 | 6.79 | 7.14 | 7.37 | 7.74 | 7.73 | 8.54 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.6 | 2.3 | 1.7 | 1.8 | 1.6 | 2.2 | 2.0 | 2.8 | 3.7 | 3.2 | 3.6 | 4.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.6 | 5.8 | 5.0 | 4.6 | 4.7 | 6.9 | 6.6 | 9.6 | 12.7 | 10.9 | 13.3 | 14.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.