Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "БАНК УРАЛСИБ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 21 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка УРАЛСИБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
УРАЛСИБ - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Банк УРАЛСИБ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
АКРА | A-(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 12 837 072 | (4.48%) | 10 532 345 | (3.63%) |
Корреспондентские счета | 20 613 401 | (7.20%) | 19 275 124 | (6.63%) |
Другие счета | 2 524 308 | (0.88%) | 3 677 906 | (1.27%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 57 649 956 | (20.13%) | 68 003 318 | (23.41%) |
Ценные бумаги | 192 731 317 | (67.31%) | 189 055 854 | (65.07%) |
Потенциально ликвидные активы | 286 351 644 | (100.00%) | 290 540 137 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 286.35 до 290.54 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 43 343 236 | (15.95%) | 44 681 549 | (19.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 465 642 | (1.64%) | 5 016 265 | (2.15%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 120 514 864 | (44.35%) | 112 716 088 | (48.22%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 107 867 446 | (39.70%) | 76 370 301 | (32.67%) |
Текущие обязательства | 271 725 546 | (100.00%) | 233 767 938 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 271.73 до 233.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 124.29%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (50.11%) и Н3 (104.44%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 41.4 | 44.4 | 65.5 | 89.7 | 57.7 | 68.3 | 48.8 | 53.5 | 54.2 | 56.4 | 50.4 | 50.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 126.1 | 110.0 | 133.3 | 144.4 | 195.9 | 164.6 | 203.0 | 154.4 | 118.6 | 109.2 | 108.9 | 104.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 103.7 | 104.9 | 107.8 | 107.6 | 131.3 | 126.6 | 121.0 | 117.3 | 109.2 | 116.6 | 125.0 | 124.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 43.9 | 44.1 | 42.5 | 42.7 | 41.8 | 41.4 | 41.5 | 42.6 | 43.1 | 42.6 | 43.3 | 44.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.74% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.90% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 57 649 956 | (9.32%) | 68 003 318 | (10.69%) |
Ценные бумаги | 192 731 317 | (31.17%) | 189 055 854 | (29.72%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 195 985 612 | (31.70%) | 192 545 515 | (30.27%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 545 | (0.00%) | 4 545 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 9 358 712 | (1.51%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 358 350 604 | (57.95%) | 378 372 755 | (59.48%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 121 691 373 | (19.68%) | 120 111 021 | (18.88%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 240 579 144 | (38.91%) | 271 308 051 | (42.65%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 29 955 402 | (4.84%) | 19 890 879 | (3.13%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -33 884 525 | (-5.48%) | -32 937 196 | (-5.18%) |
Производные финансовые инструменты | 247 762 | (0.04%) | 678 809 | (0.11%) |
Активы, приносящие прямой доход | 618 338 351 | (100.00%) | 636 110 736 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.9% c 618.34 до 636.11 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 039 992 | (0.50%) | 2 344 452 | (0.36%) |
Средства кредитных организаций | 43 343 236 | (7.14%) | 44 681 549 | (6.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 465 642 | (0.74%) | 5 016 265 | (0.77%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 37 295 708 | (6.14%) | 37 784 060 | (5.82%) |
Средства корпоративных клиентов | 312 407 127 | (51.43%) | 332 086 835 | (51.16%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 191 892 263 | (31.59%) | 219 370 747 | (33.79%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 100 640 688 | (16.57%) | 131 986 885 | (20.33%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 107 867 446 | (17.76%) | 76 370 301 | (11.77%) |
Обязательства | 607 458 294 | (100.00%) | 649 126 834 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.9% c 607.46 до 649.13 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «БАНК УРАЛСИБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 36 013 470 | (34.94%) | 36 013 470 | (35.48%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 056 867 | (3.94%) | 3 006 377 | (2.96%) |
Резервный фонд | 1 800 673 | (1.75%) | 1 800 673 | (1.77%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 48 760 977 | (47.31%) | 51 459 683 | (50.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 13 490 859 | (13.09%) | 10 410 807 | (10.26%) |
Балансовый капитал | 103 059 368 | (100.00%) | 101 496 472 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 71 845 576 | (84.40%) | 77 164 247 | (83.19%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 13 275 644 | (15.60%) | 15 594 261 | (16.81%) |
Капитал (по ф.123) | 85 121 220 | (100.00%) | 92 758 508 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 92.76 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.2 | 13.4 | 13.3 | 13.3 | 13.6 | 13.9 | 14.2 | 14.5 | 14.1 | 14.0 | 12.4 | 12.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.2 | 11.1 | 10.9 | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.7 | 10.6 | 12.8 | 12.3 | 10.7 | 10.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.2 | 11.1 | 10.9 | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.7 | 10.6 | 12.8 | 12.3 | 10.7 | 10.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 85.04 | 86.66 | 87.30 | 88.01 | 89.63 | 93.29 | 94.60 | 97.22 | 97.76 | 99.22 | 90.02 | 92.76 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.1 | 7.4 | 6.3 | 6.5 | 5.6 | 5.8 | 6.1 | 6.2 | 6.1 | 4.3 | 3.9 | 4.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.9 | 8.3 | 7.5 | 7.8 | 6.9 | 6.9 | 7.3 | 7.4 | 7.2 | 7.1 | 6.6 | 6.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.