Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "Норвик Банк" является средним российским банком и среди них занимает 149 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка НОРВИК БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
НОРВИК БАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 479 002 | (8.27%) | 573 676 | (13.08%) |
Корреспондентские счета | 808 149 | (13.95%) | 559 503 | (12.76%) |
Другие счета | 209 523 | (3.62%) | 210 594 | (4.80%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 2 002 011 | (34.55%) | 315 799 | (7.20%) |
Ценные бумаги | 2 324 459 | (40.12%) | 2 754 190 | (62.82%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 793 932 | (100.00%) | 4 384 550 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 5.79 до 4.38 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 893 333 | (19.01%) | 152 914 | (3.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 071 | (0.02%) | 1 714 | (0.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 185 065 | (46.50%) | 2 240 420 | (56.88%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 621 099 | (34.50%) | 1 545 589 | (39.24%) |
Текущие обязательства | 4 699 497 | (100.00%) | 3 938 923 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.70 до 3.94 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 111.31%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (283.90%) и Н3 (266.70%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 356.8 | 543.8 | 448.5 | 431.3 | 695.1 | 244.7 | 203.4 | 264.4 | 242.5 | 319.8 | 381.8 | 283.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 437.1 | 504.8 | 411.1 | 506.1 | 557.0 | 337.3 | 527.0 | 757.6 | 481.0 | 639.6 | 325.0 | 266.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 155.7 | 156.9 | 148.0 | 148.6 | 147.2 | 143.9 | 135.5 | 130.4 | 123.3 | 122.1 | 101.9 | 111.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 14.0 | 14.4 | 15.9 | 18.5 | 20.9 | 18.3 | 21.8 | 24.4 | 27.5 | 28.3 | 31.1 | 33.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «Норвик Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.32% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 80.26% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 002 011 | (13.19%) | 315 799 | (2.21%) |
Ценные бумаги | 2 324 459 | (15.31%) | 2 754 190 | (19.31%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 343 516 | (15.44%) | 2 782 191 | (19.51%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 29 212 | (0.19%) | 29 212 | (0.20%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 854 500 | (71.50%) | 11 189 993 | (78.47%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 504 349 | (3.32%) | 465 607 | (3.27%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 10 916 738 | (71.91%) | 11 303 436 | (79.27%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 958 201 | (6.31%) | 935 667 | (6.56%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 524 788 | (-10.04%) | -1 514 717 | (-10.62%) |
Производные финансовые инструменты | 41 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 15 181 011 | (100.00%) | 14 259 982 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 6.1% c 15.18 до 14.26 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 893 333 | (5.53%) | 152 914 | (0.99%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 071 | (0.01%) | 1 714 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 788 214 | (4.88%) | 6 064 | (0.04%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 279 579 | (20.30%) | 3 581 799 | (23.26%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 094 514 | (6.77%) | 1 341 379 | (8.71%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 9 602 677 | (59.43%) | 9 296 601 | (60.37%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 621 099 | (10.03%) | 1 545 589 | (10.04%) |
Обязательства | 16 158 439 | (100.00%) | 15 399 133 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.7% c 16.16 до 15.40 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «Норвик Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 355 929 | (46.99%) | 1 355 929 | (48.27%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 300 226 | (10.40%) | 315 561 | (11.23%) |
Резервный фонд | 84 741 | (2.94%) | 84 741 | (3.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 251 141 | (43.36%) | 1 251 141 | (44.54%) |
Чистая прибыль текущего года | -22 715 | (-0.79%) | -100 681 | (-3.58%) |
Балансовый капитал | 2 885 716 | (100.00%) | 2 808 987 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 793 778 | (88.80%) | 1 787 696 | (88.77%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 226 220 | (11.20%) | 226 220 | (11.23%) |
Капитал (по ф.123) | 2 019 998 | (100.00%) | 2 013 916 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.01 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.9 | 12.1 | 11.9 | 11.9 | 12.2 | 12.6 | 12.5 | 12.7 | 12.5 | 12.6 | 12.2 | 11.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.5 | 10.7 | 10.7 | 10.6 | 11.0 | 11.3 | 11.4 | 11.5 | 11.3 | 11.4 | 11.0 | 10.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.5 | 10.7 | 10.7 | 10.6 | 11.0 | 11.3 | 11.4 | 11.5 | 11.3 | 11.4 | 11.0 | 10.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.82 | 1.84 | 1.88 | 1.91 | 1.99 | 2.03 | 2.07 | 2.06 | 2.02 | 2.02 | 2.02 | 2.01 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.3 | 7.7 | 6.6 | 5.7 | 6.3 | 5.8 | 5.6 | 6.8 | 6.7 | 7.1 | 7.0 | 7.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 15.1 | 13.7 | 11.7 | 10.4 | 10.8 | 9.7 | 9.4 | 11.0 | 10.6 | 12.0 | 11.8 | 11.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.