Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Мая 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "АК БАРС" (публичное акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 20 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка АК БАРС БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
АК БАРС БАНК - банк с государственным участием.
АК БАРС БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 28 160 292 | (7.61%) | 28 583 388 | (7.34%) |
Корреспондентские счета | 16 274 004 | (4.40%) | 18 163 261 | (4.66%) |
Другие счета | 12 541 718 | (3.39%) | 5 715 492 | (1.47%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 173 132 189 | (46.76%) | 179 614 212 | (46.10%) |
Ценные бумаги | 173 489 979 | (46.86%) | 191 941 257 | (49.26%) |
Потенциально ликвидные активы | 370 231 379 | (100.00%) | 389 654 301 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 370.23 до 389.65 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 49 606 535 | (23.99%) | 111 163 277 | (41.15%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 120 557 | (1.03%) | 1 901 651 | (0.70%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 110 384 289 | (53.39%) | 111 625 446 | (41.32%) |
Государственные средства на счетах | 8 344 | (0.00%) | 12 770 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 46 747 988 | (22.61%) | 47 346 454 | (17.53%) |
Текущие обязательства | 206 747 156 | (100.00%) | 270 147 947 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 206.75 до 270.15 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 144.24%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (67.97%) и Н3 (119.75%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 45.2 | 45.8 | 45.3 | 47.5 | 53.1 | 64.8 | 65.6 | 108.3 | 48.4 | 48.5 | 70.0 | 68.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 126.2 | 132.2 | 138.4 | 134.8 | 114.4 | 252.5 | 221.8 | 142.8 | 258.6 | 191.3 | 138.6 | 119.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 159.1 | 153.4 | 160.0 | 176.5 | 162.3 | 174.4 | 177.6 | 165.9 | 179.1 | 167.9 | 166.4 | 144.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 36.8 | 37.4 | 34.7 | 33.7 | 33.7 | 41.5 | 41.3 | 41.3 | 39.9 | 38.9 | 39.4 | 44.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «АК БАРС» БАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 80.57% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.52% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 173 132 189 | (24.91%) | 179 614 212 | (23.75%) |
Ценные бумаги | 173 489 979 | (24.96%) | 191 941 257 | (25.38%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 146 853 755 | (21.13%) | 163 035 063 | (21.56%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 33 724 717 | (4.85%) | 34 751 500 | (4.59%) |
- в т.ч. векселя | 67 200 | (0.01%) | 67 200 | (0.01%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 347 735 972 | (50.03%) | 383 238 035 | (50.67%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 181 412 791 | (26.10%) | 214 399 471 | (28.35%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 179 673 845 | (25.85%) | 183 927 091 | (24.32%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 27 992 774 | (4.03%) | 19 546 988 | (2.58%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -41 343 438 | (-5.95%) | -34 635 515 | (-4.58%) |
Производные финансовые инструменты | 728 509 | (0.10%) | 1 550 985 | (0.21%) |
Активы, приносящие прямой доход | 695 086 649 | (100.00%) | 756 344 489 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.8% c 695.09 до 756.34 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 10 331 932 | (1.35%) | 5 009 437 | (0.60%) |
Средства кредитных организаций | 49 606 535 | (6.48%) | 111 163 277 | (13.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 120 557 | (0.28%) | 1 901 651 | (0.23%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 46 734 399 | (6.10%) | 107 790 240 | (12.86%) |
Средства корпоративных клиентов | 481 716 358 | (62.88%) | 455 586 799 | (54.37%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 371 332 069 | (48.47%) | 343 961 353 | (41.05%) |
Государственные средства | 27 319 753 | (3.57%) | 53 913 069 | (6.43%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 99 081 723 | (12.93%) | 105 676 212 | (12.61%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 46 747 988 | (6.10%) | 47 346 454 | (5.65%) |
Обязательства | 766 049 805 | (100.00%) | 837 900 248 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.4% c 766.05 до 837.90 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «АК БАРС» БАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 48 015 396 | (50.42%) | 48 015 396 | (47.62%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 246 593 | (16.01%) | 16 395 095 | (16.26%) |
Резервный фонд | 1 131 454 | (1.19%) | 1 131 454 | (1.12%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 31 678 514 | (33.27%) | 31 973 825 | (31.71%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 526 350 | (1.60%) | 6 197 153 | (6.15%) |
Балансовый капитал | 95 226 748 | (100.00%) | 100 839 378 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 62 800 562 | (64.99%) | 84 248 737 | (82.39%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 33 830 816 | (35.01%) | 18 013 232 | (17.61%) |
Капитал (по ф.123) | 96 631 378 | (100.00%) | 102 261 969 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 102.26 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.6 | 12.9 | 13.4 | 13.8 | 14.7 | 14.9 | 15.1 | 14.0 | 14.3 | 14.5 | 14.1 | 14.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.6 | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.4 | 9.4 | 9.4 | 9.2 | 9.3 | 9.2 | 12.1 | 11.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.6 | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.4 | 9.4 | 9.4 | 9.2 | 9.3 | 9.2 | 12.1 | 11.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 82.75 | 87.00 | 91.16 | 94.93 | 98.51 | 100.30 | 101.35 | 96.46 | 96.63 | 99.29 | 98.39 | 102.26 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.7 | 3.6 | 3.6 | 3.1 | 3.4 | 3.7 | 3.7 | 5.0 | 4.9 | 3.4 | 3.3 | 3.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.3 | 6.5 | 6.2 | 6.0 | 6.7 | 7.5 | 7.5 | 9.2 | 8.4 | 8.5 | 6.8 | 6.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.