Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Датабанк" является средним российским банком и среди них занимает 159 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДАТАБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 697 181 | (11.35%) | 623 958 | (10.24%) |
Корреспондентские счета | 1 772 345 | (28.86%) | 2 282 193 | (37.47%) |
Другие счета | 35 509 | (0.58%) | 57 841 | (0.95%) |
Депозиты в Банке России | 1 400 000 | (22.80%) | 1 500 000 | (24.63%) |
Кредиты банкам | 1 049 082 | (17.08%) | 1 068 545 | (17.54%) |
Ценные бумаги | 1 187 478 | (19.34%) | 557 936 | (9.16%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 141 595 | (100.00%) | 6 090 473 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 6.14 до 6.09 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 422 | (0.18%) | 88 679 | (1.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 043 | (0.12%) | 68 328 | (1.26%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 756 718 | (48.52%) | 2 293 670 | (42.26%) |
Государственные средства на счетах | 3 841 | (0.07%) | 3 268 | (0.06%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 910 187 | (51.23%) | 3 042 468 | (56.05%) |
Текущие обязательства | 5 681 168 | (100.00%) | 5 428 085 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 5.68 до 5.43 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 112.20%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (47.57%) и Н3 (82.57%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 58.8 | 65.2 | 67.2 | 77.7 | 69.1 | 62.1 | 64.8 | 85.9 | 68.4 | 65.6 | 76.6 | 47.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 70.5 | 74.9 | 72.0 | 74.8 | 86.1 | 84.6 | 92.3 | 91.0 | 90.5 | 111.1 | 89.2 | 82.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 98.6 | 109.9 | 101.9 | 103.0 | 106.9 | 117.0 | 114.7 | 130.2 | 117.9 | 124.5 | 115.3 | 112.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 68.2 | 66.5 | 63.3 | 56.8 | 52.3 | 47.9 | 47.4 | 47.2 | 41.2 | 40.2 | 40.6 | 43.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Датабанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.32% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.99% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 049 082 | (9.20%) | 1 068 545 | (9.67%) |
Ценные бумаги | 1 187 478 | (10.41%) | 557 936 | (5.05%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 219 207 | (10.69%) | 632 741 | (5.72%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 13 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 170 246 | (80.39%) | 9 426 885 | (85.29%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 786 096 | (59.49%) | 7 982 332 | (72.22%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 137 895 | (18.74%) | 1 756 879 | (15.89%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 427 262 | (3.75%) | 323 166 | (2.92%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -726 097 | (-6.37%) | -635 492 | (-5.75%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 406 819 | (100.00%) | 11 053 366 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 3.1% c 11.41 до 11.05 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 211 820 | (1.50%) | 404 194 | (2.86%) |
Средства кредитных организаций | 10 422 | (0.07%) | 88 679 | (0.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 7 043 | (0.05%) | 68 328 | (0.48%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 163 986 | (29.41%) | 3 647 872 | (25.78%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 407 268 | (9.94%) | 1 354 202 | (9.57%) |
Государственные средства | 3 841 | (0.03%) | 3 268 | (0.02%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 6 267 849 | (44.27%) | 6 358 624 | (44.93%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 910 187 | (20.55%) | 3 042 468 | (21.50%) |
Обязательства | 14 158 697 | (100.00%) | 14 151 835 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.0% c 14.16 до 14.15 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Датабанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 391 616 | (22.42%) | 391 616 | (19.32%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 19 057 | (1.09%) | 18 121 | (0.89%) |
Резервный фонд | 19 581 | (1.12%) | 19 581 | (0.97%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 269 948 | (72.70%) | 1 482 402 | (73.12%) |
Чистая прибыль текущего года | 64 173 | (3.67%) | 176 127 | (8.69%) |
Балансовый капитал | 1 746 901 | (100.00%) | 2 027 297 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 16.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 243 404 | (83.24%) | 1 595 265 | (80.49%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 250 398 | (16.76%) | 386 709 | (19.51%) |
Капитал (по ф.123) | 1 493 802 | (100.00%) | 1 981 974 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.98 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.6 | 15.7 | 15.0 | 15.3 | 15.6 | 16.0 | 16.4 | 16.2 | 16.8 | 16.9 | 15.6 | 15.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.3 | 13.4 | 12.8 | 12.7 | 12.5 | 12.5 | 12.5 | 12.1 | 13.2 | 13.5 | 12.3 | 12.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.3 | 13.4 | 12.8 | 12.7 | 12.5 | 12.5 | 12.5 | 12.1 | 13.2 | 13.5 | 12.3 | 12.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.74 | 1.73 | 1.73 | 1.78 | 1.85 | 1.89 | 1.91 | 1.97 | 2.02 | 2.00 | 2.02 | 1.98 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.9 | 3.5 | 3.6 | 3.4 | 3.3 | 3.5 | 3.6 | 3.4 | 3.5 | 3.1 | 3.1 | 2.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.6 | 6.1 | 6.7 | 5.9 | 6.0 | 6.3 | 6.4 | 5.8 | 6.0 | 5.5 | 5.7 | 5.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.