Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "ОЗОН Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 58 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июля 2024 г.) величина активов-нетто банка ОЗОН БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ОЗОН БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB (Умеренный уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 667 396 | (2.19%) | 13 014 399 | (10.98%) |
Другие счета | 802 402 | (2.63%) | 7 720 314 | (6.51%) |
Депозиты в Банке России | 17 600 000 | (57.63%) | 49 000 000 | (41.33%) |
Кредиты банкам | 11 470 544 | (37.56%) | 47 808 028 | (40.32%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 1 028 494 | (0.87%) |
Потенциально ликвидные активы | 30 540 342 | (100.00%) | 118 571 235 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 30.54 до 118.57 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 825 327 | (19.10%) | 5 807 321 | (7.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 567 | (0.01%) | 2 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 967 146 | (22.38%) | 3 572 838 | (4.52%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 528 530 | (58.52%) | 69 692 357 | (88.14%) |
Текущие обязательства | 4 321 003 | (100.00%) | 79 072 516 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.32 до 79.07 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 149.95%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (37.35%) и Н3 (94.93%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 51.0 | 61.9 | 47.3 | 69.5 | 45.6 | 71.6 | 39.1 | 41.6 | 41.7 | 42.1 | 34.6 | 37.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 99.5 | 96.5 | 96.2 | 93.1 | 99.7 | 102.0 | 104.3 | 109.0 | 108.1 | 108.5 | 97.0 | 94.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 215.0 | 163.6 | 149.2 | 128.2 | 137.2 | 137.6 | 136.8 | 141.5 | 158.8 | 164.2 | 144.5 | 150.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 1.3 | 1.2 | 15.1 | 13.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «ОЗОН Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 35.08% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 74.29% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 11 470 544 | (70.05%) | 47 808 028 | (97.89%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 1 028 494 | (2.11%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 1 037 218 | (2.12%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 4 903 523 | (29.95%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 257 | (0.00%) | 1 778 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -257 | (-0.00%) | -1 778 | (-0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 374 067 | (100.00%) | 48 836 522 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 198.3% c 16.37 до 48.84 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 825 327 | (2.92%) | 5 807 321 | (4.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 567 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 15 967 146 | (56.53%) | 3 572 838 | (2.97%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 15 000 000 | (53.10%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 10 012 139 | (8.32%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 528 530 | (8.95%) | 69 692 357 | (57.90%) |
Обязательства | 28 247 749 | (100.00%) | 120 359 485 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 326.1% c 28.25 до 120.36 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «ОЗОН Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 945 000 | (46.78%) | 3 945 000 | (20.91%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 850 000 | (10.08%) | 3 000 000 | (15.90%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 990 513 | (11.75%) | 5 713 349 | (30.29%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 646 731 | (31.39%) | 6 215 506 | (32.95%) |
Балансовый капитал | 8 432 244 | (100.00%) | 18 865 131 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 123.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Июля 2023 г., тыс.руб | 01 Июля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 738 278 | (71.11%) | 9 795 928 | (64.66%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 331 616 | (28.89%) | 5 353 622 | (35.34%) |
Капитал (по ф.123) | 8 069 894 | (100.00%) | 15 149 550 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 15.15 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 63.5 | 53.3 | 53.5 | 42.0 | 39.5 | 34.3 | 36.0 | 36.1 | 42.8 | 42.3 | 43.7 | 46.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 37.5 | 31.2 | 31.2 | 23.7 | 21.7 | 17.3 | 17.6 | 16.3 | 35.3 | 33.7 | 32.5 | 30.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 37.5 | 31.2 | 31.2 | 23.7 | 21.7 | 17.3 | 17.6 | 16.3 | 35.3 | 33.7 | 32.5 | 30.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 8.27 | 8.36 | 8.40 | 8.66 | 8.90 | 9.73 | 10.06 | 10.87 | 11.90 | 12.27 | 13.16 | 15.15 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2024 г.