Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 18 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк САНКТ-ПЕТЕРБУРГ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- АКРА: Национальный увеличился (был A+(RU));
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 14 307 841 | (4.01%) | 15 870 552 | (4.86%) |
Корреспондентские счета | 49 052 849 | (13.75%) | 39 169 447 | (12.00%) |
Другие счета | 3 571 921 | (1.00%) | 7 130 791 | (2.18%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 150 182 964 | (42.10%) | 120 162 853 | (36.81%) |
Ценные бумаги | 139 695 894 | (39.16%) | 144 200 158 | (44.18%) |
Потенциально ликвидные активы | 356 706 219 | (100.00%) | 326 427 378 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 356.71 до 326.43 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 238 693 943 | (43.14%) | 186 426 196 | (38.47%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 397 604 | (0.43%) | 3 055 342 | (0.63%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 133 439 352 | (24.12%) | 120 684 398 | (24.90%) |
Государственные средства на счетах | 60 294 | (0.01%) | 42 322 | (0.01%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 181 095 831 | (32.73%) | 177 489 321 | (36.62%) |
Текущие обязательства | 553 289 420 | (100.00%) | 484 642 237 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 553.29 до 484.64 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 67.35%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (134.92%) и Н3 (111.77%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 170.9 | 148.7 | 119.4 | 123.2 | 142.5 | 74.5 | 128.8 | 200.5 | 104.2 | 90.4 | 167.3 | 134.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 218.1 | 241.4 | 208.4 | 172.5 | 161.9 | 120.9 | 155.1 | 145.2 | 118.4 | 158.1 | 158.4 | 111.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 63.3 | 75.9 | 69.7 | 70.0 | 70.3 | 67.9 | 72.5 | 74.4 | 64.5 | 60.1 | 67.8 | 67.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 39.9 | 37.8 | 38.0 | 38.7 | 38.5 | 40.1 | 39.7 | 35.7 | 35.4 | 35.3 | 34.7 | 35.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.88% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.59% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 150 182 964 | (15.20%) | 120 162 853 | (12.70%) |
Ценные бумаги | 139 695 894 | (14.14%) | 144 200 158 | (15.24%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 140 195 739 | (14.19%) | 144 781 255 | (15.30%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 125 765 | (0.01%) | 126 981 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 695 066 631 | (70.35%) | 676 988 432 | (71.55%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 557 292 211 | (56.41%) | 544 440 384 | (57.54%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 160 364 416 | (16.23%) | 159 341 880 | (16.84%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 23 204 545 | (2.35%) | 18 826 059 | (1.99%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -45 794 541 | (-4.64%) | -45 619 891 | (-4.82%) |
Производные финансовые инструменты | 3 048 156 | (0.31%) | 4 865 279 | (0.51%) |
Активы, приносящие прямой доход | 987 993 645 | (100.00%) | 946 216 722 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 4.2% c 987.99 до 946.22 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 154 320 | (0.45%) | 3 365 512 | (0.38%) |
Средства кредитных организаций | 238 693 943 | (25.83%) | 186 426 196 | (21.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 397 604 | (0.26%) | 3 055 342 | (0.35%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 231 073 217 | (25.00%) | 174 086 680 | (19.91%) |
Средства корпоративных клиентов | 232 493 839 | (25.16%) | 232 694 368 | (26.61%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 99 054 487 | (10.72%) | 112 009 970 | (12.81%) |
Государственные средства | 60 294 | (0.01%) | 42 322 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 205 853 520 | (22.27%) | 210 698 162 | (24.10%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 181 095 831 | (19.59%) | 177 489 321 | (20.30%) |
Обязательства | 924 239 467 | (100.00%) | 874 345 719 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 5.4% c 924.24 до 874.35 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 481 980 | (0.27%) | 481 980 | (0.25%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 1 676 140 | (0.94%) | 1 676 140 | (0.88%) |
Составляющие добавочного капитала | 29 230 285 | (16.47%) | 29 230 864 | (15.36%) |
Резервный фонд | 55 981 | (0.03%) | 55 981 | (0.03%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 144 677 166 | (81.53%) | 144 684 085 | (76.05%) |
Чистая прибыль текущего года | 5 607 248 | (3.16%) | 18 359 128 | (9.65%) |
Балансовый капитал | 177 450 207 | (100.00%) | 190 251 534 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 107 133 401 | (61.30%) | 156 480 953 | (86.27%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 67 622 421 | (38.70%) | 24 900 142 | (13.73%) |
Капитал (по ф.123) | 174 755 822 | (100.00%) | 181 381 095 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 181.38 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 21.0 | 22.6 | 22.5 | 22.3 | 22.2 | 20.4 | 21.0 | 20.6 | 19.9 | 20.1 | 21.2 | 20.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 16.4 | 16.7 | 16.0 | 15.7 | 15.3 | 13.5 | 13.7 | 12.7 | 12.2 | 12.2 | 18.3 | 17.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.4 | 16.7 | 16.0 | 15.7 | 15.3 | 13.5 | 13.7 | 12.7 | 12.2 | 12.2 | 18.3 | 17.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 150.11 | 157.89 | 163.31 | 165.59 | 168.54 | 163.55 | 165.62 | 173.42 | 174.76 | 176.61 | 181.88 | 181.38 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.5 | 3.7 | 3.5 | 3.5 | 3.6 | 3.1 | 3.0 | 2.7 | 2.6 | 2.3 | 2.4 | 2.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.1 | 7.4 | 7.1 | 6.8 | 6.2 | 5.8 | 5.7 | 5.1 | 5.1 | 5.0 | 5.4 | 5.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.