Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Российский Сельскохозяйственный банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 6 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССЕЛЬХОЗБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
РОССЕЛЬХОЗБАНК - банк с государственным участием.
РОССЕЛЬХОЗБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA+ (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 46 131 989 | (4.63%) | 46 642 312 | (4.70%) |
Корреспондентские счета | 234 239 148 | (23.53%) | 244 434 011 | (24.63%) |
Другие счета | 17 324 160 | (1.74%) | 31 110 560 | (3.14%) |
Депозиты в Банке России | 30 000 | (0.00%) | 125 000 000 | (12.60%) |
Кредиты банкам | 245 253 432 | (24.63%) | 114 398 216 | (11.53%) |
Ценные бумаги | 464 356 195 | (46.64%) | 442 695 246 | (44.62%) |
Потенциально ликвидные активы | 995 672 104 | (100.00%) | 992 236 900 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 995.67 до 992.24 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 137 628 017 | (13.39%) | 124 381 642 | (12.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 519 429 | (0.54%) | 7 911 318 | (0.77%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 273 907 292 | (26.66%) | 264 752 935 | (25.68%) |
Государственные средства на счетах | 10 022 | (0.00%) | 1 478 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 616 012 627 | (59.95%) | 641 915 022 | (62.26%) |
Текущие обязательства | 1 027 557 958 | (100.00%) | 1 031 051 077 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1027.56 до 1031.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 96.24%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (187.05%) и Н3 (154.58%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 168.9 | 163.3 | 213.2 | 216.3 | 155.4 | 139.6 | 167.9 | 194.3 | 171.4 | 182.0 | 168.8 | 187.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 135.4 | 149.1 | 139.5 | 98.1 | 103.9 | 98.4 | 71.0 | 96.6 | 126.5 | 117.9 | 147.5 | 154.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 96.7 | 97.9 | 97.8 | 96.9 | 100.9 | 82.7 | 89.2 | 94.6 | 96.9 | 83.6 | 87.5 | 96.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 62.9 | 62.0 | 62.0 | 62.2 | 62.2 | 60.5 | 60.3 | 61.3 | 59.9 | 60.0 | 60.0 | 58.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Россельхозбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 81.91% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.69% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 245 253 432 | (5.91%) | 114 398 216 | (2.82%) |
Ценные бумаги | 464 356 195 | (11.18%) | 442 695 246 | (10.91%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 470 835 087 | (11.34%) | 446 857 813 | (11.01%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 229 040 | (0.01%) | 237 484 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 19 314 007 | (0.47%) | 19 314 007 | (0.48%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 424 410 420 | (82.47%) | 3 484 371 482 | (85.86%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 969 116 115 | (71.51%) | 3 009 623 285 | (74.16%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 544 470 164 | (13.11%) | 549 859 280 | (13.55%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 132 830 691 | (3.20%) | 135 234 590 | (3.33%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -222 006 550 | (-5.35%) | -210 345 673 | (-5.18%) |
Производные финансовые инструменты | 18 203 448 | (0.44%) | 16 739 916 | (0.41%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 152 223 495 | (100.00%) | 4 058 204 860 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 2.3% c 4152.22 до 4058.20 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 55 541 044 | (1.21%) | 55 417 632 | (1.19%) |
Средства кредитных организаций | 137 628 017 | (2.99%) | 124 381 642 | (2.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 5 519 429 | (0.12%) | 7 911 318 | (0.17%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 126 355 132 | (2.75%) | 104 836 770 | (2.26%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 496 603 556 | (32.55%) | 1 447 859 650 | (31.20%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 222 696 264 | (26.60%) | 1 183 106 715 | (25.49%) |
Государственные средства | 318 310 022 | (6.92%) | 286 492 478 | (6.17%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 325 847 380 | (28.84%) | 1 397 063 207 | (30.10%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 616 012 627 | (13.40%) | 641 915 022 | (13.83%) |
Обязательства | 4 597 352 557 | (100.00%) | 4 640 886 071 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.9% c 4597.35 до 4640.89 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Россельхозбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 522 583 000 | (173.95%) | 522 583 000 | (166.57%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 6 101 971 | (2.03%) | 2 662 898 | (0.85%) |
Резервный фонд | 20 353 479 | (6.78%) | 20 353 479 | (6.49%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -281 618 324 | (-93.74%) | -286 726 409 | (-91.39%) |
Чистая прибыль текущего года | 37 617 533 | (12.52%) | 57 613 258 | (18.36%) |
Балансовый капитал | 300 414 043 | (100.00%) | 313 738 531 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 324 008 934 | (54.88%) | 319 716 653 | (52.61%) |
Добавочный капитал, итого | 53 982 860 | (9.14%) | 54 293 005 | (8.93%) |
Дополнительный капитал, итого | 212 388 241 | (35.97%) | 233 733 306 | (38.46%) |
Капитал (по ф.123) | 590 380 035 | (100.00%) | 607 742 964 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 607.74 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.6 | 16.7 | 16.1 | 16.4 | 16.3 | 16.1 | 15.7 | 15.2 | 15.0 | 15.5 | 15.7 | 15.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.9 | 9.5 | 8.5 | 8.5 | 8.6 | 8.7 | 8.7 | 8.4 | 8.3 | 8.3 | 8.3 | 8.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.3 | 11.0 | 10.0 | 10.0 | 10.0 | 10.2 | 10.1 | 9.8 | 9.6 | 9.7 | 9.7 | 9.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 617.46 | 622.15 | 583.43 | 596.48 | 602.05 | 594.41 | 594.61 | 599.35 | 590.38 | 599.27 | 611.20 | 607.74 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.9 | 3.7 | 4.1 | 4.1 | 3.7 | 3.8 | 3.7 | 3.4 | 3.4 | 3.7 | 3.5 | 3.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.3 | 5.1 | 5.8 | 5.8 | 5.4 | 5.9 | 5.8 | 5.8 | 5.7 | 5.9 | 5.6 | 5.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.