Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация "Расчетные Решения" является небольшим российским банком и среди них занимает 209 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто НКО РАСЧЕТНЫЕ РЕШЕНИЯ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
НКО РАСЧЕТНЫЕ РЕШЕНИЯ - имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 4 966 116 | (25.00%) | 290 148 | (4.08%) |
Другие счета | 1 732 | (0.01%) | 19 712 | (0.28%) |
Депозиты в Банке России | 9 900 000 | (49.83%) | 805 000 | (11.31%) |
Кредиты банкам | 5 000 000 | (25.17%) | 6 000 000 | (84.33%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 19 867 848 | (100.00%) | 7 114 860 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 19.87 до 7.11 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 17 382 685 | (99.34%) | 4 202 480 | (97.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 007 379 | (74.33%) | 4 130 814 | (95.58%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 115 888 | (0.66%) | 119 303 | (2.76%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 17 498 573 | (100.00%) | 4 321 783 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 17.50 до 4.32 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 164.63%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 116.4 | 109.5 | 110.2 | 109.4 | 115.8 | 113.9 | 116.4 | 119.7 | 105.6 | 121.1 | 126.8 | 125.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 173.7 | 141.9 | 140.5 | 132.7 | 157.1 | 148.3 | 154.9 | 164.2 | 113.5 | 158.5 | 176.1 | 164.6 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО НКО «Расчетные Решения» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 83.82% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.57% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 000 000 | (100.00%) | 6 000 000 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 000 000 | (100.00%) | 6 000 000 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 20.0% c 5.00 до 6.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 17 382 685 | (92.09%) | 4 202 480 | (73.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 13 007 379 | (68.91%) | 4 130 814 | (71.93%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 121 168 | (0.64%) | 124 583 | (2.17%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 280 | (0.03%) | 5 280 | (0.09%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 18 875 620 | (100.00%) | 5 742 684 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 69.6% c 18.88 до 5.74 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО НКО «Расчетные Решения» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 000 | (8.66%) | 90 000 | (6.36%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 45 000 | (4.33%) | 45 000 | (3.18%) |
Резервный фонд | 4 500 | (0.43%) | 4 500 | (0.32%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 18 208 | (1.75%) | 902 894 | (63.78%) |
Чистая прибыль текущего года | 882 140 | (84.83%) | 373 292 | (26.37%) |
Балансовый капитал | 1 039 848 | (100.00%) | 1 415 686 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 36.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 150 804 | (14.60%) | 150 977 | (10.71%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 882 233 | (85.40%) | 1 258 071 | (89.29%) |
Капитал (по ф.123) | 1 033 037 | (100.00%) | 1 409 048 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.41 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 59.4 | 39.2 | 44.2 | 31.1 | 35.7 | 39.8 | 44.6 | 49.8 | 51.0 | 60.2 | 64.4 | 62.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.55 | 0.50 | 0.56 | 0.63 | 0.73 | 0.81 | 0.91 | 1.01 | 1.03 | 1.22 | 1.32 | 1.41 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.