Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "МТС-Банк" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 26 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка МТС-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
МТС-БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 690 949 | (2.82%) | 2 297 714 | (2.47%) |
Корреспондентские счета | 11 270 033 | (11.81%) | 27 797 605 | (29.93%) |
Другие счета | 6 232 305 | (6.53%) | 7 526 503 | (8.10%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 45 848 543 | (48.04%) | 9 835 842 | (10.59%) |
Ценные бумаги | 29 398 541 | (30.80%) | 45 410 788 | (48.90%) |
Потенциально ликвидные активы | 95 440 371 | (100.00%) | 92 868 452 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 95.44 до 92.87 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 24 476 164 | (27.26%) | 11 295 600 | (14.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 950 494 | (4.40%) | 2 737 355 | (3.55%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 26 042 313 | (29.01%) | 22 068 601 | (28.65%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 39 257 660 | (43.73%) | 43 651 731 | (56.68%) |
Текущие обязательства | 89 776 137 | (100.00%) | 77 015 932 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 89.78 до 77.02 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 120.58%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (145.26%) и Н3 (143.91%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 66.4 | 46.8 | 69.0 | 56.8 | 88.9 | 43.5 | 51.8 | 97.5 | 147.5 | 130.3 | 118.9 | 145.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 104.8 | 126.0 | 76.7 | 88.6 | 94.8 | 98.4 | 94.4 | 101.2 | 115.4 | 127.2 | 131.3 | 143.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 69.1 | 62.9 | 61.9 | 64.4 | 73.3 | 77.1 | 85.9 | 103.7 | 106.3 | 96.0 | 119.5 | 120.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 66.8 | 68.0 | 68.5 | 68.9 | 68.1 | 67.5 | 69.4 | 71.0 | 72.0 | 70.7 | 59.8 | 60.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «МТС-Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 75.57% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 73.13% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 45 848 543 | (11.34%) | 9 835 842 | (2.48%) |
Ценные бумаги | 29 398 541 | (7.27%) | 45 410 788 | (11.43%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 29 840 917 | (7.38%) | 45 785 405 | (11.53%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 3 | (0.00%) | 3 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 328 975 568 | (81.36%) | 341 896 329 | (86.09%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 21 453 927 | (5.31%) | 22 913 319 | (5.77%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 323 262 089 | (79.95%) | 332 980 461 | (83.84%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 38 100 794 | (9.42%) | 41 524 635 | (10.46%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -53 841 380 | (-13.32%) | -55 522 090 | (-13.98%) |
Производные финансовые инструменты | 122 206 | (0.03%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 404 344 858 | (100.00%) | 397 142 959 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 1.8% c 404.34 до 397.14 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 38 365 | (0.01%) | 36 869 | (0.01%) |
Средства кредитных организаций | 24 476 164 | (5.49%) | 11 295 600 | (2.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 950 494 | (0.89%) | 2 737 355 | (0.63%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 17 885 339 | (4.01%) | 5 438 287 | (1.24%) |
Средства корпоративных клиентов | 130 204 697 | (29.23%) | 118 714 191 | (27.15%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 104 162 384 | (23.38%) | 96 645 590 | (22.10%) |
Государственные средства | 6 900 000 | (1.55%) | 3 000 000 | (0.69%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 174 455 216 | (39.16%) | 187 843 632 | (42.96%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 39 257 660 | (8.81%) | 43 651 731 | (9.98%) |
Обязательства | 445 510 927 | (100.00%) | 437 240 544 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.9% c 445.51 до 437.24 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «МТС-Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 014 831 | (20.83%) | 17 314 831 | (19.62%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 33 127 890 | (45.96%) | 42 205 066 | (47.82%) |
Резервный фонд | 2 252 257 | (3.12%) | 2 252 257 | (2.55%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 20 454 236 | (28.38%) | 20 427 847 | (23.14%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 651 928 | (2.29%) | 6 430 692 | (7.29%) |
Балансовый капитал | 72 079 406 | (100.00%) | 88 264 818 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 22.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 51 218 248 | (72.92%) | 69 724 403 | (81.96%) |
Добавочный капитал, итого | 5 000 000 | (7.12%) | 5 000 000 | (5.88%) |
Дополнительный капитал, итого | 14 018 817 | (19.96%) | 10 342 461 | (12.16%) |
Капитал (по ф.123) | 70 237 065 | (100.00%) | 85 066 864 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 85.07 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.9 | 14.4 | 14.3 | 13.4 | 12.4 | 11.2 | 10.1 | 9.9 | 9.5 | 9.4 | 10.8 | 10.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.8 | 11.4 | 10.9 | 10.1 | 9.3 | 8.4 | 7.5 | 7.3 | 6.9 | 7.6 | 8.9 | 8.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.9 | 12.5 | 12.0 | 11.1 | 10.2 | 9.2 | 8.2 | 8.0 | 7.6 | 8.3 | 9.5 | 9.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 66.92 | 66.87 | 68.72 | 69.74 | 70.16 | 69.53 | 69.59 | 69.86 | 70.24 | 71.49 | 85.31 | 85.07 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.8 | 11.3 | 11.1 | 10.6 | 10.8 | 10.1 | 8.0 | 8.4 | 8.9 | 9.1 | 8.8 | 10.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 15.9 | 16.0 | 15.3 | 14.8 | 14.7 | 14.0 | 11.9 | 12.3 | 12.6 | 13.1 | 12.6 | 13.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.