Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Джей энд Ти Банк (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 153 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНК - дочерний иностранный банк.
ДЖЕЙ ЭНД ТИ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 317 437 | (3.64%) | 311 065 | (3.95%) |
Корреспондентские счета | 635 569 | (7.29%) | 627 098 | (7.96%) |
Другие счета | 89 697 | (1.03%) | 83 819 | (1.06%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 3 445 529 | (39.53%) | 2 758 201 | (35.00%) |
Ценные бумаги | 4 838 834 | (55.51%) | 5 460 681 | (69.29%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 716 977 | (100.00%) | 7 880 451 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 8.72 до 7.88 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 106 077 | (4.90%) | 106 615 | (3.83%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 105 649 | (4.88%) | 105 649 | (3.80%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 001 950 | (46.30%) | 1 230 039 | (44.20%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 056 048 | (48.80%) | 1 446 004 | (51.96%) |
Текущие обязательства | 2 164 075 | (100.00%) | 2 782 658 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.16 до 2.78 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 283.20%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (161.84%) и Н3 (165.09%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 144.6 | 165.8 | 162.5 | 158.7 | 215.9 | 187.4 | 173.4 | 239.6 | 146.8 | 200.8 | 221.6 | 161.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 167.0 | 123.5 | 161.5 | 163.9 | 144.0 | 152.0 | 193.4 | 143.6 | 193.3 | 220.0 | 163.8 | 165.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 182.0 | 273.0 | 275.2 | 263.8 | 328.5 | 296.7 | 296.8 | 363.2 | 402.8 | 406.9 | 359.6 | 283.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 39.4 | 21.4 | 21.3 | 20.8 | 19.0 | 19.9 | 20.6 | 32.0 | 41.5 | 43.7 | 44.2 | 41.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Джей энд Ти Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.97% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 53.72% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 445 529 | (29.57%) | 2 758 201 | (18.26%) |
Ценные бумаги | 4 838 834 | (41.52%) | 5 460 681 | (36.15%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 543 214 | (38.99%) | 4 457 513 | (29.51%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 502 514 | (4.31%) | 1 540 722 | (10.20%) |
- в т.ч. векселя | 131 105 | (1.13%) | 120 360 | (0.80%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 990 172 | (42.82%) | 6 888 441 | (45.60%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 150 077 | (44.20%) | 7 085 963 | (46.90%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 259 259 | (2.22%) | 258 309 | (1.71%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 506 557 | (4.35%) | 511 390 | (3.39%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -925 721 | (-7.94%) | -967 221 | (-6.40%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 652 896 | (100.00%) | 15 107 323 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 29.6% c 11.65 до 15.11 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 106 077 | (1.09%) | 106 615 | (1.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 105 649 | (1.08%) | 105 649 | (1.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 870 224 | (19.13%) | 1 954 992 | (19.34%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 868 274 | (8.88%) | 724 953 | (7.17%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 615 721 | (57.44%) | 5 613 441 | (55.53%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 056 048 | (10.80%) | 1 446 004 | (14.31%) |
Обязательства | 9 776 100 | (100.00%) | 10 107 972 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.4% c 9.78 до 10.11 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Джей энд Ти Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 355 000 | (93.33%) | 6 355 000 | (92.47%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 454 172 | (6.67%) | 262 521 | (3.82%) |
Резервный фонд | 112 127 | (1.65%) | 112 127 | (1.63%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 940 766 | (13.82%) | 203 504 | (2.96%) |
Чистая прибыль текущего года | -725 830 | (-10.66%) | 310 876 | (4.52%) |
Балансовый капитал | 6 809 289 | (100.00%) | 6 872 803 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 736 354 | (100.00%) | 6 638 157 | (96.84%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 216 825 | (3.16%) |
Капитал (по ф.123) | 6 736 354 | (100.00%) | 6 854 982 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.85 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 34.8 | 40.7 | 41.8 | 40.4 | 39.7 | 39.2 | 42.7 | 41.8 | 38.3 | 34.3 | 30.9 | 28.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 31.6 | 37.6 | 38.4 | 40.4 | 39.7 | 39.2 | 42.7 | 41.8 | 38.3 | 33.5 | 30.1 | 27.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 31.6 | 37.6 | 38.4 | 40.4 | 39.7 | 39.2 | 42.7 | 41.8 | 38.3 | 33.5 | 30.1 | 27.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.46 | 7.37 | 7.41 | 6.73 | 6.69 | 6.65 | 6.67 | 6.69 | 6.74 | 6.80 | 6.82 | 6.85 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.4 | 9.5 | 11.7 | 11.3 | 8.8 | 9.1 | 7.8 | 7.4 | 5.4 | 5.2 | 4.8 | 4.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 24.9 | 19.5 | 20.0 | 19.5 | 15.4 | 16.9 | 13.9 | 11.7 | 9.9 | 9.5 | 9.2 | 9.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.