Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий ипотечный банк "АКИБАНК" (публичное акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 141 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка АКИБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АКИБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Июня 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 940 172 | (6.72%) | 964 951 | (8.16%) |
Корреспондентские счета | 842 519 | (6.02%) | 1 167 239 | (9.87%) |
Другие счета | 98 673 | (0.71%) | 153 263 | (1.30%) |
Депозиты в Банке России | 1 835 980 | (13.13%) | 4 600 000 | (38.89%) |
Кредиты банкам | 9 228 305 | (65.99%) | 3 882 985 | (32.83%) |
Ценные бумаги | 1 047 687 | (7.49%) | 1 066 107 | (9.01%) |
Потенциально ликвидные активы | 13 985 002 | (100.00%) | 11 827 556 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 13.99 до 11.83 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 137 923 | (2.61%) | 221 733 | (4.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 131 267 | (2.49%) | 126 988 | (2.34%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 163 435 | (78.88%) | 4 173 072 | (76.99%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 976 929 | (18.51%) | 1 025 643 | (18.92%) |
Текущие обязательства | 5 278 287 | (100.00%) | 5 420 448 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.28 до 5.42 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 218.20%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (58.71%) и Н3 (143.15%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 76.3 | 44.6 | 53.4 | 48.3 | 48.2 | 76.0 | 66.1 | 51.1 | 114.9 | 63.8 | 45.7 | 58.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 129.1 | 132.9 | 153.0 | 143.1 | 162.4 | 156.4 | 163.8 | 152.9 | 175.4 | 174.2 | 114.8 | 143.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 245.6 | 231.4 | 254.3 | 227.5 | 254.2 | 236.0 | 258.1 | 256.1 | 265.0 | 244.0 | 211.8 | 218.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 12.1 | 12.5 | 11.8 | 10.5 | 10.3 | 9.9 | 10.6 | 11.5 | 16.6 | 18.5 | 22.8 | 17.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «АКИБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 58.22% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 66.33% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 9 228 305 | (55.26%) | 3 882 985 | (29.98%) |
Ценные бумаги | 1 047 687 | (6.27%) | 1 066 107 | (8.23%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 094 899 | (6.56%) | 1 114 616 | (8.61%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 11 106 | (0.07%) | 8 105 | (0.06%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 422 391 | (38.46%) | 8 003 514 | (61.79%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 364 644 | (38.12%) | 8 125 688 | (62.73%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 582 089 | (3.49%) | 543 998 | (4.20%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 697 010 | (4.17%) | 694 941 | (5.37%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 221 352 | (-7.31%) | -1 361 113 | (-10.51%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 698 383 | (100.00%) | 12 952 606 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 22.4% c 16.70 до 12.95 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 690 | (0.00%) | 600 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 137 923 | (0.84%) | 221 733 | (1.41%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 131 267 | (0.80%) | 126 988 | (0.81%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 642 335 | (28.38%) | 4 476 872 | (28.53%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 478 900 | (2.93%) | 303 800 | (1.94%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 9 355 452 | (57.20%) | 8 843 760 | (56.37%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 976 929 | (5.97%) | 1 025 643 | (6.54%) |
Обязательства | 16 356 831 | (100.00%) | 15 689 322 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.1% c 16.36 до 15.69 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «АКИБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 500 296 | (53.84%) | 3 500 296 | (53.36%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 575 910 | (8.86%) | 562 885 | (8.58%) |
Резервный фонд | 169 083 | (2.60%) | 169 083 | (2.58%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 360 053 | (36.30%) | 2 366 471 | (36.08%) |
Чистая прибыль текущего года | 63 622 | (0.98%) | 126 862 | (1.93%) |
Балансовый капитал | 6 501 192 | (100.00%) | 6 559 477 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 442 376 | (86.86%) | 5 444 760 | (86.57%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 823 121 | (13.14%) | 844 918 | (13.43%) |
Капитал (по ф.123) | 6 265 497 | (100.00%) | 6 289 678 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.29 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 36.9 | 36.8 | 40.4 | 39.6 | 43.7 | 43.8 | 48.8 | 47.2 | 47.5 | 47.9 | 41.9 | 43.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 34.8 | 34.6 | 38.2 | 37.2 | 40.7 | 40.8 | 45.3 | 43.1 | 43.1 | 43.1 | 37.5 | 39.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 34.8 | 34.6 | 38.2 | 37.2 | 40.7 | 40.8 | 45.3 | 43.1 | 43.1 | 43.1 | 37.5 | 39.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.98 | 6.01 | 5.98 | 6.02 | 6.08 | 6.09 | 6.14 | 6.23 | 6.27 | 6.34 | 6.32 | 6.29 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.5 | 7.1 | 6.3 | 6.7 | 6.8 | 5.5 | 7.3 | 6.5 | 4.1 | 5.2 | 5.5 | 5.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.1 | 9.3 | 9.6 | 10.3 | 10.7 | 8.7 | 11.3 | 10.2 | 7.3 | 9.1 | 10.0 | 10.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.