Форум банковских аналитиков

Согласна с предыдущим комментарием, о средствах Банка России как важном источнике фондирования (порядка 35% обязательств). Однако следует отметить, что рост средств ЦБ в пассивах произошел на фоне, пусть и  не столь значительного, но падения заимствований от банков, среди которых преобладают МБК на ДЛИТЕЛЬНЫЙ СРОК (свыше трёх лет). Преобладание долгосрочных МБК весьма нетипично, на мой взгляд. Кроме того, портфель ценных бумаг, как и упоминалось, чрезвычайно высок (более 35% активов), что на фоне ярко выраженной его положительной динамики (рост на 10% за полгода), делает банк весьма подверженным рыночному риску. Наконец, просрочка. Если речь идет о корпоративном портфеле, то доля просрочки, как правило, не превышает 5% (что уже считается значительной долей). В упомянутом банке же, она колеблется в пределах 9-10%.
Также рекомендую обратить внимание на отчеты международных рейтинговых агентств. В частности в ноябре 2013г. Moody's понизило долгосрочный депозитный рейтинг банка с «В2» до «B3». В числе причин  снижения рейтинга было отмечено  снижение активов в результате продажи конечным бенефициаром банка группы FESCO и как следствие, оттока средств компаний аффилированных с FESCO. Данная ситуация привела к высокой концентрации фондирования, когда на ТОП-10 депозитов приходится 48,4% средств клиентов. Кроме того, наблюдается высокая концентрация кредитного риска (на 20 крупнейших  ссуд приходится 55% их общего числа).
Ну и, решать, конечно, Вам.