Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Зираат Банк (Москва)" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 175 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ЗИРААТ МОСКВА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
ЗИРААТ МОСКВА - дочерний иностранный банк.
Банк ЗИРААТ МОСКВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 282 313 | (7.83%) | 250 920 | (5.90%) |
Корреспондентские счета | 323 734 | (8.98%) | 381 795 | (8.98%) |
Другие счета | 76 372 | (2.12%) | 59 094 | (1.39%) |
Депозиты в Банке России | 2 820 000 | (78.19%) | 3 150 000 | (74.10%) |
Кредиты банкам | 26 498 | (0.73%) | 324 020 | (7.62%) |
Ценные бумаги | 77 840 | (2.16%) | 85 358 | (2.01%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 606 757 | (100.00%) | 4 251 187 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.61 до 4.25 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 165 212 | (40.39%) | 1 646 005 | (50.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 423 996 | (14.70%) | 980 588 | (29.83%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 314 794 | (45.57%) | 1 274 926 | (38.79%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 405 199 | (14.04%) | 366 224 | (11.14%) |
Текущие обязательства | 2 885 205 | (100.00%) | 3 287 155 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.89 до 3.29 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 129.33%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (64.09%) и Н3 (98.13%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 107.7 | 100.3 | 94.2 | 55.0 | 69.1 | 57.8 | 73.2 | 68.4 | 57.8 | 108.0 | 89.3 | 64.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 108.0 | 91.1 | 104.3 | 81.5 | 133.5 | 101.0 | 106.2 | 86.6 | 83.9 | 89.0 | 88.2 | 98.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 61.8 | 80.2 | 66.3 | 122.1 | 151.6 | 150.0 | 143.0 | 112.8 | 125.0 | 130.3 | 111.8 | 129.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 43.3 | 53.1 | 49.7 | 33.7 | 32.0 | 33.2 | 33.3 | 31.3 | 30.4 | 27.8 | 35.5 | 33.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «ЗИРААТ БАНК (МОСКВА)» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.21% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 50.78% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 26 498 | (0.38%) | 324 020 | (4.27%) |
Ценные бумаги | 77 840 | (1.10%) | 85 358 | (1.12%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 93 077 | (1.32%) | 90 664 | (1.19%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 943 549 | (98.52%) | 7 179 904 | (94.61%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 321 512 | (103.88%) | 7 712 856 | (101.63%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 45 567 | (0.65%) | 46 201 | (0.61%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 525 204 | (7.45%) | 516 560 | (6.81%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -948 734 | (-13.46%) | -1 095 713 | (-14.44%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 047 887 | (100.00%) | 7 589 282 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 7.7% c 7.05 до 7.59 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 165 212 | (19.93%) | 1 646 005 | (26.38%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 423 996 | (7.25%) | 980 588 | (15.72%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 733 381 | (12.54%) | 529 502 | (8.49%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 436 615 | (41.67%) | 2 405 636 | (38.56%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 121 821 | (19.18%) | 1 130 710 | (18.12%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 479 771 | (25.31%) | 1 572 430 | (25.20%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 405 199 | (6.93%) | 366 224 | (5.87%) |
Обязательства | 5 847 521 | (100.00%) | 6 239 233 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.7% c 5.85 до 6.24 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «ЗИРААТ БАНК (МОСКВА)» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 334 808 | (25.62%) | 1 334 808 | (23.92%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 425 271 | (8.16%) | 425 239 | (7.62%) |
Резервный фонд | 215 856 | (4.14%) | 215 856 | (3.87%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 501 569 | (48.01%) | 3 475 239 | (62.27%) |
Чистая прибыль текущего года | 760 869 | (14.60%) | 147 903 | (2.65%) |
Балансовый капитал | 5 210 112 | (100.00%) | 5 580 734 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 444 328 | (84.44%) | 4 445 021 | (79.23%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 819 257 | (15.56%) | 1 165 430 | (20.77%) |
Капитал (по ф.123) | 5 263 585 | (100.00%) | 5 610 451 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.61 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 31.9 | 28.1 | 35.3 | 49.0 | 50.9 | 53.0 | 53.7 | 47.1 | 50.5 | 51.7 | 49.3 | 51.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 27.5 | 24.2 | 30.2 | 45.7 | 47.3 | 47.6 | 47.0 | 40.9 | 42.9 | 42.8 | 40.2 | 40.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.5 | 24.2 | 30.2 | 45.7 | 47.3 | 47.6 | 47.0 | 40.9 | 42.9 | 42.8 | 40.2 | 40.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.76 | 3.77 | 3.80 | 4.79 | 4.81 | 4.98 | 5.11 | 5.15 | 5.26 | 5.40 | 5.48 | 5.61 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.4 | 1.3 | 2.3 | 7.2 | 7.7 | 7.7 | 7.5 | 6.7 | 6.6 | 6.4 | 5.9 | 6.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.2 | 4.8 | 6.6 | 12.2 | 13.0 | 13.1 | 13.4 | 11.8 | 12.0 | 12.1 | 12.0 | 12.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.