Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Ури Банк" является средним российским банком и среди них занимает 126 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка УРИ БАНК составила
УРИ БАНК - дочерний иностранный банк.
УРИ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 117 656 | (0.47%) | 127 269 | (0.49%) |
Корреспондентские счета | 12 312 876 | (48.88%) | 13 407 154 | (51.44%) |
Другие счета | 138 445 | (0.55%) | 175 382 | (0.67%) |
Депозиты в Банке России | 10 500 000 | (41.69%) | 10 200 000 | (39.14%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 118 959 | (8.41%) | 2 153 291 | (8.26%) |
Потенциально ликвидные активы | 25 187 936 | (100.00%) | 26 063 096 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 25.19 до 26.06 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 15 122 805 | (71.72%) | 15 813 924 | (70.84%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 408 750 | (20.91%) | 4 925 679 | (22.06%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 786 083 | (22.70%) | 5 230 050 | (23.43%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 176 060 | (5.58%) | 1 280 716 | (5.74%) |
Текущие обязательства | 21 084 948 | (100.00%) | 22 324 690 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 21.08 до 22.32 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 116.75%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (186.46%) и Н3 (130.06%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 84.2 | 171.4 | 189.4 | 180.9 | 188.9 | 197.6 | 192.4 | 169.9 | 184.7 | 189.3 | 198.5 | 186.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 95.1 | 115.4 | 105.9 | 137.1 | 129.9 | 136.7 | 116.4 | 122.4 | 127.0 | 118.1 | 129.0 | 130.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 127.7 | 138.2 | 135.7 | 132.9 | 125.9 | 121.2 | 123.0 | 123.4 | 119.5 | 120.0 | 115.5 | 116.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 63.1 | 6.2 | 5.6 | 5.0 | 4.5 | 3.7 | 2.7 | 1.9 | 1.4 | 0.9 | 0.5 | 0.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Ури Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 20.30% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 81.30% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 118 959 | (190.92%) | 2 153 291 | (34.37%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 215 209 | (199.59%) | 2 216 506 | (35.38%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 254 026 | (383.30%) | 4 111 785 | (65.63%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 276 680 | (475.44%) | 5 210 056 | (83.16%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 7 936 | (0.72%) | 7 724 | (0.12%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 303 | (0.03%) | 303 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 030 893 | (-92.89%) | -1 106 298 | (-17.66%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 109 852 | (100.00%) | 6 265 076 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 464.5% c 1.11 до 6.27 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 15 122 805 | (58.79%) | 15 813 924 | (60.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 408 750 | (17.14%) | 4 925 679 | (18.85%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 692 221 | (41.57%) | 10 873 152 | (41.60%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 494 719 | (33.02%) | 7 973 920 | (30.51%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 708 636 | (14.42%) | 2 743 870 | (10.50%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 20 683 | (0.08%) | 15 712 | (0.06%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 176 060 | (4.57%) | 1 280 716 | (4.90%) |
Обязательства | 25 722 453 | (100.00%) | 26 137 267 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.6% c 25.72 до 26.14 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Ури Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 450 000 | (32.25%) | 1 450 000 | (30.74%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 158 204 | (3.52%) | 150 593 | (3.19%) |
Резервный фонд | 135 594 | (3.02%) | 135 594 | (2.87%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 528 088 | (56.22%) | 2 885 240 | (61.16%) |
Чистая прибыль текущего года | 442 189 | (9.83%) | 278 828 | (5.91%) |
Балансовый капитал | 4 496 443 | (100.00%) | 4 717 729 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 519 307 | (89.11%) | 5 012 479 | (95.94%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 552 542 | (10.89%) | 211 952 | (4.06%) |
Капитал (по ф.123) | 5 071 849 | (100.00%) | 5 224 431 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.22 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 19.5 | 36.2 | 34.7 | 34.3 | 34.6 | 36.1 | 38.4 | 39.8 | 41.3 | 41.8 | 42.5 | 41.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.3 | 34.5 | 32.8 | 32.8 | 33.8 | 34.8 | 36.0 | 36.3 | 36.8 | 36.5 | 37.1 | 39.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.3 | 34.5 | 32.8 | 32.8 | 33.8 | 34.8 | 36.0 | 36.3 | 36.8 | 36.5 | 37.1 | 39.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.67 | 4.74 | 4.79 | 4.74 | 4.64 | 4.70 | 4.83 | 4.97 | 5.07 | 5.17 | 5.18 | 5.22 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.7 | 17.3 | 17.2 | 17.5 | 18.3 | 19.2 | 19.4 | 19.6 | 19.5 | 19.6 | 21.1 | 21.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.