Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Уральский Промышленный Банк" (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 236 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Июня 2024 г.) величина активов-нетто банка УРАЛПРОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 192 107 | (6.69%) | 223 677 | (7.87%) |
Корреспондентские счета | 159 892 | (5.56%) | 70 248 | (2.47%) |
Другие счета | 14 882 | (0.52%) | 92 900 | (3.27%) |
Депозиты в Банке России | 900 000 | (31.32%) | 744 000 | (26.19%) |
Кредиты банкам | 566 662 | (19.72%) | 714 822 | (25.16%) |
Ценные бумаги | 1 048 209 | (36.48%) | 1 001 456 | (35.25%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 873 616 | (100.00%) | 2 840 960 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.87 до 2.84 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 12 245 | (1.11%) | 17 358 | (1.55%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 398 | (0.31%) | 3 539 | (0.32%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 673 392 | (61.11%) | 751 510 | (67.08%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 416 368 | (37.78%) | 351 506 | (31.37%) |
Текущие обязательства | 1 102 005 | (100.00%) | 1 120 374 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.10 до 1.12 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 253.57%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (76.05%) и Н3 (197.20%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 59.1 | 83.1 | 104.5 | 90.5 | 198.6 | 116.5 | 92.7 | 141.3 | 147.8 | 124.3 | 72.7 | 76.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 204.5 | 221.1 | 208.1 | 214.1 | 237.3 | 211.4 | 204.4 | 204.2 | 203.3 | 229.2 | 205.7 | 197.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 177.1 | 185.2 | 205.3 | 197.2 | 204.2 | 201.6 | 247.9 | 240.8 | 260.8 | 267.2 | 276.0 | 253.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 24.5 | 24.0 | 23.7 | 23.4 | 23.3 | 23.0 | 22.7 | 20.4 | 19.6 | 18.4 | 17.4 | 17.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «УРАЛПРОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 61.39% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 64.38% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 566 662 | (23.08%) | 714 822 | (28.75%) |
Ценные бумаги | 1 048 209 | (42.70%) | 1 001 456 | (40.28%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 131 944 | (46.11%) | 1 124 182 | (45.22%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 8 904 | (0.36%) | 7 687 | (0.31%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 840 165 | (34.22%) | 769 756 | (30.96%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 416 354 | (16.96%) | 341 426 | (13.73%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 507 212 | (20.66%) | 529 908 | (21.32%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 109 712 | (4.47%) | 105 472 | (4.24%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -193 113 | (-7.87%) | -207 050 | (-8.33%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 455 036 | (100.00%) | 2 486 034 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 1.3% c 2.46 до 2.49 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 12 245 | (0.36%) | 17 358 | (0.51%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 398 | (0.10%) | 3 539 | (0.10%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 092 092 | (31.69%) | 966 651 | (28.57%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 418 700 | (12.15%) | 215 141 | (6.36%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 088 065 | (31.57%) | 1 174 082 | (34.71%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 416 368 | (12.08%) | 351 506 | (10.39%) |
Обязательства | 3 446 676 | (100.00%) | 3 382 980 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.8% c 3.45 до 3.38 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «УРАЛПРОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 264 472 | (37.72%) | 264 472 | (39.69%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 76 397 | (10.90%) | 82 514 | (12.38%) |
Резервный фонд | 13 224 | (1.89%) | 13 224 | (1.98%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 434 272 | (61.94%) | 434 273 | (65.18%) |
Чистая прибыль текущего года | 20 525 | (2.93%) | 22 649 | (3.40%) |
Балансовый капитал | 701 103 | (100.00%) | 666 304 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 5.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2024 г., тыс.руб | 01 Июня 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 586 289 | (49.05%) | 610 361 | (51.66%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 608 992 | (50.95%) | 571 102 | (48.34%) |
Капитал (по ф.123) | 1 195 281 | (100.00%) | 1 181 463 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.18 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 40.3 | 39.6 | 36.7 | 37.8 | 37.7 | 36.0 | 38.4 | 41.0 | 42.0 | 42.7 | 42.1 | 40.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 20.6 | 20.3 | 18.8 | 19.3 | 19.2 | 18.3 | 19.5 | 20.4 | 20.8 | 21.8 | 21.8 | 21.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 20.6 | 20.3 | 18.8 | 19.3 | 19.2 | 18.3 | 19.5 | 20.4 | 20.8 | 21.8 | 21.8 | 21.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.16 | 1.16 | 1.16 | 1.15 | 1.15 | 1.15 | 1.17 | 1.19 | 1.20 | 1.21 | 1.20 | 1.18 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.0 | 7.9 | 5.1 | 7.7 | 6.9 | 4.9 | 6.0 | 6.8 | 6.9 | 8.3 | 8.2 | 6.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 16.2 | 16.1 | 10.4 | 15.7 | 14.0 | 11.3 | 12.3 | 12.5 | 12.1 | 14.5 | 16.2 | 12.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2024 г.