Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Уральский Промышленный Банк" (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 236 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка УРАЛПРОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 241 328 | (10.67%) | 200 397 | (6.96%) |
Корреспондентские счета | 126 084 | (5.58%) | 165 667 | (5.75%) |
Другие счета | 13 772 | (0.61%) | 34 909 | (1.21%) |
Депозиты в Банке России | 550 000 | (24.33%) | 950 000 | (32.98%) |
Кредиты банкам | 291 712 | (12.90%) | 511 087 | (17.74%) |
Ценные бумаги | 1 042 348 | (46.10%) | 1 025 449 | (35.60%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 261 031 | (100.00%) | 2 880 334 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.26 до 2.88 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 47 360 | (4.28%) | 8 102 | (0.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 600 | (0.14%) | 1 808 | (0.15%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 754 335 | (68.13%) | 717 315 | (59.97%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 305 569 | (27.60%) | 470 675 | (39.35%) |
Текущие обязательства | 1 107 264 | (100.00%) | 1 196 092 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.11 до 1.20 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 240.81%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (141.29%) и Н3 (204.15%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 141.1 | 111.3 | 148.1 | 59.5 | 59.1 | 83.1 | 104.5 | 90.5 | 198.6 | 116.5 | 92.7 | 141.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 276.9 | 294.3 | 285.6 | 166.3 | 204.5 | 221.1 | 208.1 | 214.1 | 237.3 | 211.4 | 204.4 | 204.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 145.5 | 137.7 | 142.9 | 183.7 | 177.1 | 185.2 | 205.3 | 197.2 | 204.2 | 201.6 | 247.9 | 240.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 24.5 | 26.2 | 26.7 | 22.7 | 24.5 | 24.0 | 23.7 | 23.4 | 23.3 | 23.0 | 22.7 | 20.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «УРАЛПРОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 57.77% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 64.86% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 291 712 | (12.38%) | 511 087 | (20.99%) |
Ценные бумаги | 1 042 348 | (44.23%) | 1 025 449 | (42.11%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 163 141 | (49.35%) | 1 104 729 | (45.37%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 777 | (0.20%) | 7 775 | (0.32%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 022 831 | (43.40%) | 898 533 | (36.90%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 552 788 | (23.45%) | 455 613 | (18.71%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 578 319 | (24.54%) | 533 847 | (21.92%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 106 128 | (4.50%) | 109 902 | (4.51%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -214 404 | (-9.10%) | -200 829 | (-8.25%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 356 891 | (100.00%) | 2 435 069 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.3% c 2.36 до 2.44 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 47 360 | (1.53%) | 8 102 | (0.23%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 600 | (0.05%) | 1 808 | (0.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 36 879 | (1.19%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 817 097 | (26.40%) | 1 080 895 | (30.78%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 62 762 | (2.03%) | 363 580 | (10.35%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 061 838 | (34.31%) | 1 095 538 | (31.19%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 305 569 | (9.87%) | 470 675 | (13.40%) |
Обязательства | 3 094 848 | (100.00%) | 3 512 225 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 13.5% c 3.09 до 3.51 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «УРАЛПРОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 264 472 | (42.00%) | 264 472 | (37.61%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 69 219 | (10.99%) | 79 899 | (11.36%) |
Резервный фонд | 13 224 | (2.10%) | 13 224 | (1.88%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 382 431 | (60.73%) | 432 864 | (61.56%) |
Чистая прибыль текущего года | 36 416 | (5.78%) | 15 402 | (2.19%) |
Балансовый капитал | 629 706 | (100.00%) | 703 157 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 11.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 575 951 | (50.27%) | 584 673 | (49.23%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 569 651 | (49.73%) | 602 980 | (50.77%) |
Капитал (по ф.123) | 1 145 602 | (100.00%) | 1 187 653 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.19 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.9 | 35.0 | 35.1 | 38.5 | 40.3 | 39.6 | 36.7 | 37.8 | 37.7 | 36.0 | 38.4 | 41.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.4 | 17.9 | 17.7 | 19.6 | 20.6 | 20.3 | 18.8 | 19.3 | 19.2 | 18.3 | 19.5 | 20.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.4 | 17.9 | 17.7 | 19.6 | 20.6 | 20.3 | 18.8 | 19.3 | 19.2 | 18.3 | 19.5 | 20.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.15 | 1.15 | 1.14 | 1.17 | 1.16 | 1.16 | 1.16 | 1.15 | 1.15 | 1.15 | 1.17 | 1.19 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.4 | 7.4 | 7.2 | 7.3 | 8.0 | 7.9 | 5.1 | 7.7 | 6.9 | 4.9 | 6.0 | 6.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.1 | 7.5 | 6.8 | 14.0 | 16.2 | 16.1 | 10.4 | 15.7 | 14.0 | 11.3 | 12.3 | 12.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.