Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Углеметбанк" является средним российским банком и среди них занимает 187 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка УГЛЕМЕТБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 624 501 | (3.09%) | 609 439 | (9.39%) |
Корреспондентские счета | 746 895 | (3.69%) | 825 513 | (12.72%) |
Другие счета | 107 573 | (0.53%) | 99 502 | (1.53%) |
Депозиты в Банке России | 7 760 000 | (38.34%) | 1 100 000 | (16.94%) |
Кредиты банкам | 10 460 790 | (51.69%) | 3 473 415 | (53.51%) |
Ценные бумаги | 928 420 | (4.59%) | 834 978 | (12.86%) |
Потенциально ликвидные активы | 20 237 422 | (100.00%) | 6 491 688 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 20.24 до 6.49 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 651 | (0.02%) | 2 848 | (0.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 385 | (0.00%) | 222 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 9 021 829 | (77.88%) | 496 685 | (20.16%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 560 164 | (22.10%) | 1 964 382 | (79.73%) |
Текущие обязательства | 11 584 644 | (100.00%) | 2 463 915 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 11.58 до 2.46 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 263.47%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (196.83%) и Н3 (230.66%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 74.1 | 48.6 | 98.5 | 56.0 | 57.9 | 57.1 | 65.1 | 19.3 | 68.5 | 121.8 | 64.7 | 196.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 98.8 | 96.6 | 97.1 | 112.4 | 110.8 | 110.4 | 109.3 | 110.6 | 114.4 | 123.3 | 182.9 | 230.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 359.8 | 652.3 | 403.3 | 204.8 | 200.1 | 201.8 | 203.8 | 224.6 | 174.7 | 198.8 | 226.2 | 263.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 73.1 | 69.7 | 73.4 | 29.9 | 29.3 | 29.0 | 27.2 | 27.4 | 26.0 | 23.7 | 24.9 | 21.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Углеметбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 65.04% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 61.62% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 10 460 790 | (81.03%) | 3 473 415 | (60.52%) |
Ценные бумаги | 928 420 | (7.19%) | 834 978 | (14.55%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 559 045 | (4.33%) | 394 802 | (6.88%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 391 557 | (3.03%) | 451 959 | (7.87%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 520 151 | (11.78%) | 1 430 736 | (24.93%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 219 250 | (9.44%) | 1 154 602 | (20.12%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 419 987 | (3.25%) | 401 491 | (7.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 87 252 | (0.68%) | 84 267 | (1.47%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -206 338 | (-1.60%) | -209 624 | (-3.65%) |
Производные финансовые инструменты | 12 | (0.00%) | 146 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 909 373 | (100.00%) | 5 739 275 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 55.5% c 12.91 до 5.74 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 2 651 | (0.01%) | 2 848 | (0.05%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 385 | (0.00%) | 222 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 14 276 524 | (71.35%) | 692 274 | (11.46%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 254 695 | (26.26%) | 195 589 | (3.24%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 573 007 | (12.86%) | 2 707 835 | (44.84%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 560 164 | (12.79%) | 1 964 382 | (32.53%) |
Обязательства | 20 009 313 | (100.00%) | 6 038 553 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 69.8% c 20.01 до 6.04 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Углеметбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 490 299 | (18.87%) | 490 299 | (17.60%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 159 642 | (6.14%) | 162 291 | (5.83%) |
Резервный фонд | 24 515 | (0.94%) | 24 515 | (0.88%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 060 399 | (40.82%) | 2 102 548 | (75.49%) |
Чистая прибыль текущего года | 895 921 | (34.49%) | 39 011 | (1.40%) |
Балансовый капитал | 2 597 946 | (100.00%) | 2 785 304 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 539 731 | (55.39%) | 1 542 011 | (52.02%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 240 045 | (44.61%) | 1 422 263 | (47.98%) |
Капитал (по ф.123) | 2 779 776 | (100.00%) | 2 964 274 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.96 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.2 | 17.9 | 18.0 | 43.1 | 43.5 | 40.9 | 41.6 | 45.8 | 49.5 | 52.9 | 48.4 | 52.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.8 | 12.0 | 12.0 | 29.7 | 28.5 | 25.7 | 25.6 | 27.4 | 28.2 | 28.8 | 25.8 | 28.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.8 | 12.0 | 12.0 | 29.7 | 28.5 | 25.7 | 25.6 | 27.4 | 28.2 | 28.8 | 25.8 | 28.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.34 | 1.41 | 1.37 | 2.45 | 2.41 | 2.52 | 2.57 | 2.65 | 2.78 | 2.91 | 2.97 | 2.96 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Видим улучшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.7 | 1.3 | 1.9 | 0.9 | 0.9 | 0.8 | 0.7 | 0.6 | 0.7 | 0.6 | 1.5 | 1.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 5.8 | 1.6 | 1.9 | 1.3 | 1.3 | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 1.7 | 1.5 | 3.6 | 4.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.