Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "СПБ Банк" является средним российским банком и среди них занимает 140 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка СПБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
СПБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB+ (Достаточная кредитоспособность, первый уровень) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 56 951 | (0.16%) | 55 307 | (0.24%) |
Корреспондентские счета | 8 680 266 | (23.96%) | 6 983 617 | (30.77%) |
Другие счета | 1 856 583 | (5.12%) | 1 008 212 | (4.44%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 21 190 216 | (58.49%) | 10 087 992 | (44.44%) |
Ценные бумаги | 4 461 921 | (12.32%) | 5 067 444 | (22.32%) |
Потенциально ликвидные активы | 36 231 543 | (100.00%) | 22 699 303 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 36.23 до 22.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 13 537 031 | (92.41%) | 4 839 159 | (35.68%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 22 547 | (0.15%) | 49 389 | (0.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 971 627 | (6.63%) | 8 696 137 | (64.11%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 140 051 | (0.96%) | 28 604 | (0.21%) |
Текущие обязательства | 14 648 709 | (100.00%) | 13 563 900 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 14.65 до 13.56 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 167.35%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (187.89%) и Н3 (254.39%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 60.7 | 57.9 | 50.0 | 56.4 | 74.6 | 60.8 | 66.6 | 46.4 | 56.6 | 189.8 | 176.3 | 187.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 102.5 | 132.9 | 122.5 | 118.1 | 139.0 | 146.9 | 151.7 | 79.4 | 85.6 | 235.8 | 256.7 | 254.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 203.2 | 171.5 | 141.7 | 129.2 | 184.2 | 188.7 | 186.5 | 143.1 | 247.3 | 157.9 | 168.1 | 167.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.0 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | 0.2 | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «СПБ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 17.01% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 17.75% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 21 190 216 | (82.59%) | 10 087 992 | (66.56%) |
Ценные бумаги | 4 461 921 | (17.39%) | 5 067 444 | (33.44%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 4 514 844 | (17.60%) | 4 626 494 | (30.53%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 22 926 | (0.09%) | 519 320 | (3.43%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 283 | (0.00%) | 154 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 283 | (0.00%) | 154 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 182 | (0.01%) | 3 688 | (0.02%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 182 | (-0.01%) | -3 688 | (-0.02%) |
Производные финансовые инструменты | 3 431 | (0.01%) | 116 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 25 655 851 | (100.00%) | 15 155 706 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 40.9% c 25.66 до 15.16 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка СПБ БАНК составляют 73.60%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 13 537 031 | (15.33%) | 4 839 159 | (6.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 22 547 | (0.03%) | 49 389 | (0.06%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 1 159 206 | (1.44%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 113 242 | (2.39%) | 9 773 093 | (12.14%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 141 615 | (1.29%) | 1 076 956 | (1.34%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 192 | (0.02%) | 14 412 | (0.02%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 140 051 | (0.16%) | 28 604 | (0.04%) |
Обязательства | 88 329 590 | (100.00%) | 80 530 761 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 8.8% c 88.33 до 80.53 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «СПБ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 885 755 | (23.38%) | 1 885 755 | (21.95%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 911 605 | (36.10%) | 2 945 010 | (34.29%) |
Резервный фонд | 94 287 | (1.17%) | 94 287 | (1.10%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 194 285 | (27.20%) | 3 659 835 | (42.61%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 139 071 | (14.12%) | 146 329 | (1.70%) |
Балансовый капитал | 8 066 004 | (100.00%) | 8 589 478 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 781 313 | (83.20%) | 8 233 460 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 369 197 | (16.80%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 8 150 510 | (100.00%) | 8 233 460 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.23 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 29.0 | 55.6 | 45.6 | 38.0 | 44.5 | 51.6 | 51.0 | 60.7 | 55.4 | 50.4 | 56.5 | 56.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 14.3 | 51.5 | 41.0 | 34.2 | 37.5 | 40.3 | 40.2 | 48.2 | 46.1 | 40.1 | 45.2 | 56.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.3 | 51.5 | 41.0 | 34.2 | 37.5 | 40.3 | 40.2 | 48.2 | 46.1 | 40.1 | 45.2 | 56.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.07 | 7.32 | 7.54 | 7.53 | 8.05 | 8.69 | 8.60 | 8.53 | 8.15 | 8.14 | 8.34 | 8.23 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.