Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Сургутнефтегазбанк" является крупным российским банком и среди них занимает 64 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка СНГБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк СНГБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 806 314 | (2.31%) | 858 380 | (1.94%) |
Корреспондентские счета | 3 331 102 | (9.52%) | 4 420 423 | (10.00%) |
Другие счета | 970 691 | (2.77%) | 1 545 090 | (3.49%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 22 552 960 | (64.47%) | 29 534 960 | (66.80%) |
Ценные бумаги | 7 338 126 | (20.98%) | 7 876 123 | (17.81%) |
Потенциально ликвидные активы | 34 980 231 | (100.00%) | 44 212 018 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 34.98 до 44.21 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 742 824 | (5.39%) | 2 176 631 | (15.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 019 | (0.03%) | 5 932 | (0.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 524 357 | (25.59%) | 2 781 196 | (19.62%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 502 831 | (69.01%) | 9 217 247 | (65.02%) |
Текущие обязательства | 13 770 012 | (100.00%) | 14 175 074 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 13.77 до 14.18 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 311.90%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (99.85%) и Н3 (166.98%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 142.0 | 186.5 | 114.3 | 132.1 | 93.0 | 85.9 | 97.1 | 55.3 | 143.6 | 120.6 | 118.8 | 99.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 401.2 | 456.7 | 265.6 | 352.6 | 468.0 | 160.0 | 113.4 | 151.3 | 314.2 | 230.6 | 227.0 | 167.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 239.7 | 259.5 | 214.0 | 281.7 | 283.6 | 143.4 | 200.8 | 115.3 | 254.0 | 260.7 | 210.9 | 311.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 59.5 | 63.8 | 63.9 | 64.5 | 66.1 | 65.6 | 65.7 | 67.1 | 66.4 | 67.9 | 67.6 | 67.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО БАНК «СНГБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.14% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 61.72% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 22 552 960 | (27.77%) | 29 534 960 | (32.59%) |
Ценные бумаги | 7 338 126 | (9.03%) | 7 876 123 | (8.69%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 412 704 | (9.13%) | 7 966 290 | (8.79%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 30 087 | (0.04%) | 30 155 | (0.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 51 336 328 | (63.20%) | 53 225 946 | (58.72%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 11 423 256 | (14.06%) | 11 777 881 | (12.99%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 43 146 919 | (53.12%) | 45 074 972 | (49.73%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 324 592 | (0.40%) | 336 085 | (0.37%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 558 439 | (-4.38%) | -3 962 992 | (-4.37%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 81 227 414 | (100.00%) | 90 637 029 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11.6% c 81.23 до 90.64 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 663 660 | (0.93%) | 660 123 | (0.79%) |
Средства кредитных организаций | 742 824 | (1.04%) | 2 176 631 | (2.59%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 019 | (0.01%) | 5 932 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 30 452 070 | (42.56%) | 29 776 216 | (35.44%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 26 927 713 | (37.63%) | 26 995 020 | (32.13%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 23 058 965 | (32.23%) | 22 792 362 | (27.13%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 502 831 | (13.28%) | 9 217 247 | (10.97%) |
Обязательства | 71 555 340 | (100.00%) | 84 017 726 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 17.4% c 71.56 до 84.02 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО БАНК «СНГБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 927 000 | (13.00%) | 2 927 000 | (12.35%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 824 481 | (8.10%) | 1 798 251 | (7.59%) |
Резервный фонд | 146 350 | (0.65%) | 146 350 | (0.62%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 17 472 081 | (77.59%) | 17 491 749 | (73.79%) |
Чистая прибыль текущего года | 439 797 | (1.95%) | 1 640 190 | (6.92%) |
Балансовый капитал | 22 519 780 | (100.00%) | 23 703 260 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 15 177 949 | (82.28%) | 17 473 620 | (90.43%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 269 088 | (17.72%) | 1 848 452 | (9.57%) |
Капитал (по ф.123) | 18 447 037 | (100.00%) | 19 322 072 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.32 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.8 | 21.7 | 21.4 | 21.5 | 21.4 | 19.6 | 21.5 | 20.0 | 21.1 | 21.1 | 20.9 | 19.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 20.7 | 19.5 | 18.9 | 18.8 | 18.5 | 16.1 | 18.1 | 16.8 | 17.5 | 17.2 | 19.2 | 18.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 20.7 | 19.5 | 18.9 | 18.8 | 18.5 | 16.1 | 18.1 | 16.8 | 17.5 | 17.2 | 19.2 | 18.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 17.57 | 16.83 | 17.16 | 17.38 | 17.58 | 18.45 | 18.06 | 18.13 | 18.45 | 18.78 | 19.13 | 19.32 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.3 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 3.9 | 4.1 | 4.3 | 4.7 | 4.7 | 5.1 | 4.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.