Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Сургутнефтегазбанк" является крупным российским банком и среди них занимает 60 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка СНГБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк СНГБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 832 004 | (2.18%) | 883 619 | (1.94%) |
Корреспондентские счета | 1 607 233 | (4.21%) | 4 315 153 | (9.47%) |
Другие счета | 1 541 263 | (4.03%) | 2 519 103 | (5.53%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 12 900 000 | (28.30%) |
Кредиты банкам | 28 638 320 | (74.97%) | 17 664 720 | (38.75%) |
Ценные бумаги | 5 601 633 | (14.66%) | 7 316 478 | (16.05%) |
Потенциально ликвидные активы | 38 200 453 | (100.00%) | 45 581 574 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, увеличились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 38.20 до 45.58 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 660 932 | (12.33%) | 3 813 541 | (9.64%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 417 | (0.03%) | 4 048 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 386 397 | (25.14%) | 27 549 494 | (69.67%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 420 545 | (62.52%) | 8 182 356 | (20.69%) |
Текущие обязательства | 13 467 874 | (100.00%) | 39 545 391 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 13.47 до 39.55 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 115.26%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (55.29%) и Н3 (151.30%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 35.4 | 60.1 | 85.5 | 104.1 | 142.0 | 186.5 | 114.3 | 132.1 | 93.0 | 85.9 | 97.1 | 55.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 150.9 | 160.5 | 182.3 | 225.5 | 401.2 | 456.7 | 265.6 | 352.6 | 468.0 | 160.0 | 113.4 | 151.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 79.9 | 132.1 | 141.5 | 169.7 | 239.7 | 259.5 | 214.0 | 281.7 | 283.6 | 143.4 | 200.8 | 115.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 46.4 | 47.4 | 44.7 | 49.6 | 59.5 | 63.8 | 63.9 | 64.5 | 66.1 | 65.6 | 65.7 | 67.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО БАНК «СНГБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 61.49% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.87% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 28 638 320 | (33.83%) | 17 664 720 | (25.56%) |
Ценные бумаги | 5 601 633 | (6.62%) | 7 316 478 | (10.59%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 676 895 | (6.71%) | 7 405 554 | (10.72%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 30 082 | (0.04%) | 30 119 | (0.04%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 50 421 152 | (59.56%) | 51 888 565 | (75.08%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 12 076 395 | (14.26%) | 11 645 461 | (16.85%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 41 170 256 | (48.63%) | 43 120 270 | (62.40%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 409 695 | (0.48%) | 249 294 | (0.36%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 235 194 | (-3.82%) | -3 126 460 | (-4.52%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 84 661 105 | (100.00%) | 69 107 488 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 18.4% c 84.66 до 69.11 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка СНГБ составляют 17.97%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 678 059 | (0.90%) | 679 469 | (0.69%) |
Средства кредитных организаций | 1 660 932 | (2.21%) | 3 813 541 | (3.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 417 | (0.01%) | 4 048 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 374 243 | (0.50%) | 384 811 | (0.39%) |
Средства корпоративных клиентов | 31 218 346 | (41.58%) | 55 160 307 | (56.18%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 27 831 949 | (37.07%) | 27 610 813 | (28.12%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 25 903 933 | (34.50%) | 22 876 879 | (23.30%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 420 545 | (11.22%) | 8 182 356 | (8.33%) |
Обязательства | 75 073 490 | (100.00%) | 98 190 486 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 30.8% c 75.07 до 98.19 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО БАНК «СНГБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 927 000 | (13.65%) | 2 927 000 | (13.25%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 803 551 | (8.41%) | 1 819 239 | (8.24%) |
Резервный фонд | 146 350 | (0.68%) | 146 350 | (0.66%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 14 383 155 | (67.07%) | 14 383 906 | (65.11%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 472 283 | (11.53%) | 3 119 380 | (14.12%) |
Балансовый капитал | 21 445 453 | (100.00%) | 22 091 473 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 15 108 145 | (85.96%) | 15 161 540 | (83.62%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 468 063 | (14.04%) | 2 970 017 | (16.38%) |
Капитал (по ф.123) | 17 576 208 | (100.00%) | 18 131 557 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.13 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 21.4 | 21.3 | 20.1 | 20.4 | 22.8 | 21.7 | 21.4 | 21.5 | 21.4 | 19.6 | 21.5 | 20.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.7 | 17.4 | 16.6 | 16.6 | 20.7 | 19.5 | 18.9 | 18.8 | 18.5 | 16.1 | 18.1 | 16.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.7 | 17.4 | 16.6 | 16.6 | 20.7 | 19.5 | 18.9 | 18.8 | 18.5 | 16.1 | 18.1 | 16.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 15.06 | 15.25 | 15.06 | 15.26 | 17.57 | 16.83 | 17.16 | 17.38 | 17.58 | 18.45 | 18.06 | 18.13 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 1.2 | 0.7 | 0.8 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.4 | 0.5 | 0.5 | 0.5 | 0.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.2 | 7.2 | 6.9 | 5.6 | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 3.9 | 4.1 | 4.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.