Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "СИНКО-БАНК" является небольшим российским банком и среди них занимает 206 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка СИНКО-БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
СИНКО-БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 134 517 | (1.97%) | 161 433 | (2.94%) |
Корреспондентские счета | 154 916 | (2.27%) | 241 266 | (4.40%) |
Другие счета | 22 352 | (0.33%) | 30 965 | (0.56%) |
Депозиты в Банке России | 2 550 000 | (37.44%) | 600 000 | (10.94%) |
Кредиты банкам | 3 798 917 | (55.77%) | 4 349 604 | (79.29%) |
Ценные бумаги | 150 933 | (2.22%) | 102 249 | (1.86%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 811 635 | (100.00%) | 5 485 517 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Кредиты банкам, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 6.81 до 5.49 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 39 | (0.00%) | 99 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 855 393 | (92.07%) | 2 357 396 | (85.23%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 331 834 | (7.92%) | 408 300 | (14.76%) |
Текущие обязательства | 4 187 266 | (100.00%) | 2 765 795 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.19 до 2.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 198.33%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (80.95%) и Н3 (138.58%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 77.6 | 99.6 | 106.7 | 68.9 | 108.2 | 77.8 | 71.1 | 78.7 | 104.7 | 102.5 | 72.6 | 81.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 116.5 | 120.2 | 126.7 | 128.5 | 127.6 | 117.8 | 143.1 | 139.4 | 127.6 | 141.3 | 150.0 | 138.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 102.7 | 112.5 | 119.4 | 153.9 | 152.6 | 126.4 | 161.2 | 171.8 | 162.7 | 213.5 | 230.0 | 198.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 35.0 | 41.9 | 37.3 | 36.9 | 36.1 | 37.5 | 31.9 | 29.1 | 18.0 | 17.4 | 17.2 | 21.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «СИНКО-БАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.49% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 66.84% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 798 917 | (89.51%) | 4 349 604 | (74.03%) |
Ценные бумаги | 150 933 | (3.56%) | 102 249 | (1.74%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 151 594 | (3.57%) | 102 536 | (1.75%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 479 577 | (34.86%) | 1 423 795 | (24.23%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 305 685 | (30.77%) | 1 262 990 | (21.50%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 214 858 | (5.06%) | 199 881 | (3.40%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 114 964 | (2.71%) | 148 721 | (2.53%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -155 930 | (-3.67%) | -187 797 | (-3.20%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 243 937 | (100.00%) | 5 875 648 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 38.4% c 4.24 до 5.88 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 39 | (0.00%) | 99 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 5 630 305 | (71.38%) | 3 817 598 | (60.04%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 774 912 | (22.50%) | 1 460 202 | (22.96%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 616 104 | (7.81%) | 777 786 | (12.23%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 331 834 | (4.21%) | 408 300 | (6.42%) |
Обязательства | 7 887 988 | (100.00%) | 6 358 405 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 19.4% c 7.89 до 6.36 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «СИНКО-БАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 356 000 | (37.02%) | 356 000 | (31.57%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 54 054 | (5.62%) | 54 054 | (4.79%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 452 572 | (47.06%) | 541 133 | (47.98%) |
Чистая прибыль текущего года | 98 994 | (10.29%) | 176 639 | (15.66%) |
Балансовый капитал | 961 620 | (100.00%) | 1 127 826 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 17.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 861 229 | (50.57%) | 854 587 | (45.60%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 841 861 | (49.43%) | 1 019 586 | (54.40%) |
Капитал (по ф.123) | 1 703 090 | (100.00%) | 1 874 173 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.87 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 47.0 | 40.8 | 39.0 | 42.0 | 39.6 | 36.4 | 42.1 | 39.7 | 36.3 | 40.8 | 40.9 | 40.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 24.4 | 21.9 | 20.1 | 21.3 | 20.2 | 19.2 | 21.8 | 20.0 | 18.4 | 20.5 | 20.2 | 18.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 24.4 | 21.9 | 20.1 | 21.3 | 20.2 | 19.2 | 21.8 | 20.0 | 18.4 | 20.5 | 20.2 | 18.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.40 | 1.63 | 1.69 | 1.72 | 1.70 | 1.65 | 1.68 | 1.71 | 1.70 | 1.71 | 1.74 | 1.87 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.8 | 0.5 | 0.3 | 0.4 | 0.2 | 0.8 | 1.8 | 1.7 | 2.1 | 2.1 | 2.2 | 2.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.0 | 2.8 | 1.8 | 2.5 | 1.7 | 2.4 | 4.0 | 3.0 | 2.9 | 4.0 | 4.4 | 3.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.