Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк Синара является крупным российским банком и среди них занимает 49 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СИНАРА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк СИНАРА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 742 117 | (2.63%) | 2 754 926 | (2.44%) |
Корреспондентские счета | 643 748 | (0.62%) | 881 724 | (0.78%) |
Другие счета | 829 951 | (0.80%) | 727 793 | (0.64%) |
Депозиты в Банке России | 42 000 000 | (40.27%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 41 264 803 | (39.57%) | 91 732 216 | (81.28%) |
Ценные бумаги | 18 041 216 | (17.30%) | 20 725 450 | (18.36%) |
Потенциально ликвидные активы | 104 289 394 | (100.00%) | 112 859 521 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 104.29 до 112.86 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 20 050 911 | (43.82%) | 19 584 619 | (39.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 937 927 | (2.05%) | 2 192 073 | (4.47%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 7 801 789 | (17.05%) | 14 923 816 | (30.43%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 17 905 337 | (39.13%) | 14 541 373 | (29.65%) |
Текущие обязательства | 45 758 037 | (100.00%) | 49 049 808 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 45.76 до 49.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 230.09%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (262.71%) и Н3 (271.24%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 111.5 | 49.4 | 87.7 | 172.3 | 72.8 | 94.6 | 122.2 | 97.3 | 204.2 | 204.4 | 91.9 | 262.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 122.3 | 171.5 | 224.3 | 291.9 | 214.0 | 194.1 | 188.9 | 198.1 | 225.8 | 386.5 | 234.1 | 271.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 147.2 | 150.6 | 158.7 | 202.1 | 135.0 | 144.5 | 156.4 | 159.8 | 227.9 | 195.2 | 222.8 | 230.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 8.4 | 8.7 | 8.3 | 7.9 | 8.1 | 8.7 | 7.1 | 7.1 | 6.8 | 6.3 | 6.4 | 5.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк Синара можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 76.99% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 85.94% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 41 264 803 | (46.16%) | 91 732 216 | (75.73%) |
Ценные бумаги | 18 041 216 | (20.18%) | 20 725 450 | (17.11%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 17 246 186 | (19.29%) | 17 142 489 | (14.15%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 462 396 | (1.64%) | 4 194 220 | (3.46%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 18 602 616 | (20.81%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 780 592 | (8.70%) | 6 790 359 | (5.61%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 699 504 | (4.14%) | 3 132 282 | (2.59%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 424 726 | (4.95%) | 3 744 144 | (3.09%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 895 781 | (3.24%) | 2 724 323 | (2.25%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 239 642 | (-3.62%) | -2 810 480 | (-2.32%) |
Производные финансовые инструменты | 3 713 717 | (4.15%) | 1 889 145 | (1.56%) |
Активы, приносящие прямой доход | 89 402 944 | (100.00%) | 121 137 170 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 35.5% c 89.40 до 121.14 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 20 050 911 | (14.75%) | 19 584 619 | (13.82%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 937 927 | (0.69%) | 2 192 073 | (1.55%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 18 752 776 | (13.79%) | 17 194 489 | (12.13%) |
Средства корпоративных клиентов | 16 146 145 | (11.88%) | 19 322 939 | (13.63%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 8 344 356 | (6.14%) | 4 399 123 | (3.10%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 69 548 509 | (51.16%) | 76 756 726 | (54.15%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 17 905 337 | (13.17%) | 14 541 373 | (10.26%) |
Обязательства | 135 941 193 | (100.00%) | 141 753 954 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.3% c 135.94 до 141.75 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк Синара можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 221 781 | (32.76%) | 4 221 781 | (27.08%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 12 768 253 | (99.09%) | 12 635 823 | (81.04%) |
Резервный фонд | 211 089 | (1.64%) | 211 089 | (1.35%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -3 893 567 | (-30.22%) | -1 110 894 | (-7.12%) |
Чистая прибыль текущего года | 466 862 | (3.62%) | 462 809 | (2.97%) |
Балансовый капитал | 12 885 870 | (100.00%) | 15 592 803 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 21.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 774 027 | (74.01%) | 5 852 478 | (59.70%) |
Добавочный капитал, итого | 737 651 | (9.46%) | 723 985 | (7.38%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 289 739 | (16.53%) | 3 227 037 | (32.92%) |
Капитал (по ф.123) | 7 801 417 | (100.00%) | 9 803 500 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 9.80 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 10.6 | 11.7 | 12.3 | 11.2 | 11.3 | 10.2 | 11.3 | 11.0 | 11.0 | 14.0 | 12.8 | 16.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.1 | 8.7 | 8.4 | 8.8 | 8.7 | 7.9 | 8.7 | 8.3 | 8.3 | 8.6 | 8.1 | 10.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 8.6 | 9.6 | 9.4 | 9.7 | 9.7 | 8.9 | 9.8 | 9.3 | 9.4 | 9.7 | 9.1 | 11.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 7.96 | 8.42 | 8.11 | 7.73 | 8.18 | 7.80 | 8.08 | 8.17 | 7.80 | 9.63 | 9.73 | 9.80 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.1 | 6.6 | 7.3 | 4.6 | 2.6 | 2.6 | 2.5 | 2.6 | 5.5 | 4.7 | 4.3 | 2.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.9 | 0.9 | 0.9 | 5.1 | 2.9 | 3.0 | 2.8 | 2.8 | 6.2 | 5.1 | 4.5 | 2.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.