Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "СЕВЕРГАЗБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 70 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка СГБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк СГБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 157 271 | (2.61%) | 1 088 349 | (2.37%) |
Корреспондентские счета | 4 577 102 | (10.33%) | 3 099 459 | (6.76%) |
Другие счета | 349 321 | (0.79%) | 411 876 | (0.90%) |
Депозиты в Банке России | 12 000 000 | (27.09%) | 14 600 000 | (31.83%) |
Кредиты банкам | 19 924 419 | (44.97%) | 20 781 330 | (45.30%) |
Ценные бумаги | 6 426 073 | (14.51%) | 6 017 985 | (13.12%) |
Потенциально ликвидные активы | 44 301 202 | (100.00%) | 45 871 877 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 44.30 до 45.87 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 021 818 | (12.92%) | 8 906 924 | (25.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 556 | (0.01%) | 15 344 | (0.04%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 23 600 569 | (60.70%) | 16 825 106 | (47.45%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 10 255 803 | (26.38%) | 9 726 835 | (27.43%) |
Текущие обязательства | 38 878 190 | (100.00%) | 35 458 865 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 38.88 до 35.46 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 129.37%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (59.93%) и Н3 (114.34%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 70.2 | 78.7 | 32.1 | 59.5 | 34.7 | 46.4 | 58.4 | 55.9 | 51.7 | 88.3 | 106.8 | 59.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 150.8 | 128.9 | 166.7 | 136.6 | 121.8 | 118.9 | 141.0 | 103.7 | 111.2 | 100.5 | 95.5 | 114.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 97.3 | 101.3 | 110.4 | 112.9 | 109.0 | 109.7 | 116.1 | 109.1 | 113.9 | 130.1 | 133.7 | 129.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 40.0 | 38.8 | 41.9 | 40.6 | 45.2 | 42.7 | 42.5 | 44.4 | 46.9 | 47.2 | 46.9 | 47.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БАНК СГБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.55% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 89.91% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 19 924 419 | (37.45%) | 20 781 330 | (42.42%) |
Ценные бумаги | 6 426 073 | (12.08%) | 6 017 985 | (12.28%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 755 948 | (12.70%) | 6 290 174 | (12.84%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 187 614 | (0.35%) | 188 481 | (0.38%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 134 817 | (0.25%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 26 713 787 | (50.21%) | 27 895 975 | (56.94%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 893 611 | (18.60%) | 9 619 011 | (19.63%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 17 568 877 | (33.02%) | 17 760 744 | (36.25%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 728 683 | (1.37%) | 676 591 | (1.38%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 580 864 | (-2.97%) | -1 574 352 | (-3.21%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 53 199 096 | (100.00%) | 48 995 141 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 7.9% c 53.20 до 49.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 551 330 | (0.80%) | 682 978 | (0.94%) |
Средства кредитных организаций | 5 021 818 | (7.25%) | 8 906 924 | (12.26%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 556 | (0.01%) | 15 344 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 958 698 | (7.16%) | 8 829 261 | (12.15%) |
Средства корпоративных клиентов | 37 663 532 | (54.39%) | 32 993 655 | (45.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 14 062 963 | (20.31%) | 16 168 549 | (22.25%) |
Государственные средства | 140 000 | (0.20%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 12 368 685 | (17.86%) | 17 144 691 | (23.59%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 10 255 803 | (14.81%) | 9 726 835 | (13.38%) |
Обязательства | 69 248 035 | (100.00%) | 72 674 043 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Кредиты от Банка России, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.9% c 69.25 до 72.67 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БАНК СГБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 661 215 | (13.78%) | 661 215 | (13.68%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 253 712 | (5.29%) | 291 314 | (6.03%) |
Резервный фонд | 33 061 | (0.69%) | 33 061 | (0.68%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 664 883 | (76.38%) | 3 665 540 | (75.85%) |
Чистая прибыль текущего года | 737 606 | (15.37%) | 673 761 | (13.94%) |
Балансовый капитал | 4 798 463 | (100.00%) | 4 832 495 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 461 580 | (62.12%) | 3 444 579 | (60.11%) |
Добавочный капитал, итого | 1 250 000 | (22.43%) | 1 250 000 | (21.81%) |
Дополнительный капитал, итого | 861 198 | (15.45%) | 1 035 740 | (18.07%) |
Капитал (по ф.123) | 5 572 778 | (100.00%) | 5 730 319 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.73 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.6 | 16.0 | 16.6 | 16.1 | 17.3 | 17.4 | 17.3 | 16.2 | 16.7 | 15.9 | 16.4 | 16.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.5 | 9.6 | 9.6 | 8.6 | 11.1 | 11.0 | 11.0 | 10.2 | 10.5 | 9.9 | 10.2 | 10.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.2 | 13.3 | 13.5 | 12.5 | 15.1 | 15.0 | 15.0 | 13.8 | 14.2 | 13.4 | 13.9 | 13.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.29 | 5.36 | 5.43 | 5.22 | 5.46 | 5.53 | 5.49 | 5.56 | 5.57 | 5.63 | 5.63 | 5.73 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 1.9 | 1.9 | 1.8 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.3 | 3.0 | 2.6 | 2.5 | 3.4 | 3.4 | 3.5 | 3.5 | 3.3 | 3.3 | 3.3 | 3.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.