Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "СЕВЕРГАЗБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 76 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка СГБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк СГБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 088 349 | (2.37%) | 979 714 | (2.23%) |
Корреспондентские счета | 3 099 459 | (6.76%) | 2 943 150 | (6.69%) |
Другие счета | 411 876 | (0.90%) | 418 089 | (0.95%) |
Депозиты в Банке России | 14 600 000 | (31.83%) | 19 500 000 | (44.30%) |
Кредиты банкам | 20 781 330 | (45.30%) | 15 043 274 | (34.17%) |
Ценные бумаги | 6 017 985 | (13.12%) | 5 279 159 | (11.99%) |
Потенциально ликвидные активы | 45 871 877 | (100.00%) | 44 021 905 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 45.87 до 44.02 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 906 924 | (25.12%) | 6 941 472 | (19.10%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 344 | (0.04%) | 4 617 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 16 825 106 | (47.45%) | 19 639 748 | (54.05%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 726 835 | (27.43%) | 9 754 991 | (26.85%) |
Текущие обязательства | 35 458 865 | (100.00%) | 36 336 211 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 35.46 до 36.34 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 121.15%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (55.38%) и Н3 (163.96%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 59.5 | 34.7 | 46.4 | 58.4 | 55.9 | 51.7 | 88.3 | 106.8 | 59.9 | 62.0 | 108.5 | 55.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 136.6 | 121.8 | 118.9 | 141.0 | 103.7 | 111.2 | 100.5 | 95.5 | 114.3 | 120.2 | 94.7 | 164.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 112.9 | 109.0 | 109.7 | 116.1 | 109.1 | 113.9 | 130.1 | 133.7 | 129.4 | 122.7 | 129.8 | 121.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 40.6 | 45.2 | 42.7 | 42.5 | 44.4 | 46.9 | 47.2 | 46.9 | 47.3 | 46.4 | 49.6 | 50.2 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БАНК СГБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.27% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 89.84% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 20 781 330 | (42.42%) | 15 043 274 | (30.57%) |
Ценные бумаги | 6 017 985 | (12.28%) | 5 279 159 | (10.73%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 290 174 | (12.84%) | 5 528 758 | (11.24%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 188 481 | (0.38%) | 193 413 | (0.39%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 27 895 975 | (56.94%) | 28 885 209 | (58.70%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 619 011 | (19.63%) | 9 955 429 | (20.23%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 17 760 744 | (36.25%) | 19 461 643 | (39.55%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 676 591 | (1.38%) | 675 959 | (1.37%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 574 352 | (-3.21%) | -1 592 990 | (-3.24%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 48 995 141 | (100.00%) | 49 207 642 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.4% c 49.00 до 49.21 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 682 978 | (0.94%) | 651 063 | (0.91%) |
Средства кредитных организаций | 8 906 924 | (12.26%) | 6 941 472 | (9.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 344 | (0.02%) | 4 617 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 8 829 261 | (12.15%) | 6 923 957 | (9.64%) |
Средства корпоративных клиентов | 32 993 655 | (45.40%) | 34 318 299 | (47.79%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 16 168 549 | (22.25%) | 14 678 551 | (20.44%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 17 144 691 | (23.59%) | 16 734 571 | (23.30%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 726 835 | (13.38%) | 9 754 991 | (13.58%) |
Обязательства | 72 674 043 | (100.00%) | 71 815 165 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.2% c 72.67 до 71.82 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БАНК СГБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 661 215 | (13.68%) | 661 215 | (13.93%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 291 314 | (6.03%) | 275 169 | (5.80%) |
Резервный фонд | 33 061 | (0.68%) | 33 061 | (0.70%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 3 665 540 | (75.85%) | 3 988 618 | (84.02%) |
Чистая прибыль текущего года | 673 761 | (13.94%) | 259 117 | (5.46%) |
Балансовый капитал | 4 832 495 | (100.00%) | 4 747 478 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 444 579 | (60.11%) | 3 706 845 | (67.05%) |
Добавочный капитал, итого | 1 250 000 | (21.81%) | 1 250 000 | (22.61%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 035 740 | (18.07%) | 571 817 | (10.34%) |
Капитал (по ф.123) | 5 730 319 | (100.00%) | 5 528 662 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.53 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.1 | 17.3 | 17.4 | 17.3 | 16.2 | 16.7 | 15.9 | 16.4 | 16.7 | 16.8 | 15.1 | 15.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.6 | 11.1 | 11.0 | 11.0 | 10.2 | 10.5 | 9.9 | 10.2 | 10.1 | 10.1 | 9.4 | 10.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.5 | 15.1 | 15.0 | 15.0 | 13.8 | 14.2 | 13.4 | 13.9 | 13.8 | 13.7 | 12.8 | 13.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 5.22 | 5.46 | 5.53 | 5.49 | 5.56 | 5.57 | 5.63 | 5.63 | 5.73 | 5.81 | 5.56 | 5.53 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.8 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.5 | 1.5 | 1.5 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.5 | 3.4 | 3.4 | 3.5 | 3.5 | 3.3 | 3.3 | 3.3 | 3.2 | 3.0 | 3.1 | 3.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.