Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Небанковская кредитная организация "Сетевая Расчетная Палата" является небольшим российским банком и среди них занимает 446 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Марта 2019 г.) величина активов-нетто НКО СЕТЕВАЯ РАСЧЕТНАЯ ПАЛАТА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность и надежность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Для оценки ликвидности, рассмотрим период примерно в 30 дней, в течение которых банк будет в состоянии (или не в состоянии) выполнить часть взятых на себя финансовых обязательств (т.к. все обязательства вернуть в течение 30 дней не может ни один банк). Эта "часть" называется "предполагаемым оттоком средств". Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру высоколиквидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2018 г., тыс.руб | 01 Марта 2019 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
средств в кассе | 955 | (0.30%) | 623 | (0.15%) |
средств на счетах в Банке России | 10 638 | (3.36%) | 16 663 | (3.99%) |
корсчетов НОСТРО в банках (чистых) | 23 496 | (7.42%) | 59 812 | (14.33%) |
межбанковских кредитов, размещенных на срок до 30 дней | 281 640 | (88.92%) | 340 000 | (81.46%) |
высоколиквидных ценных бумаг РФ | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
высоколиквидных ценных бумаг банков и государств | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
высоколиквидных активов с учетом дисконтов и корректировок (на основе Указания №3269-У от 31.05.2014) | 316 729 | (100.00%) | 417 387 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов мы видим, что незначительно изменились суммы высоколиквидных ценных бумаг РФ, высоколиквидных ценных бумаг банков и государств, увеличились суммы межбанковских кредитов, размещенных на срок до 30 дней, сильно увеличились суммы средств на счетах в Банке России, корсчетов НОСТРО в банках (чистых), сильно уменьшились суммы средств в кассе, при этом объем высоколиквидных активов с учетом дисконтов и корректировок (на основе Указания №3269-У от 31.05.2014) вырос за год с 0.32 до 0.42 млрд.руб.
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Марта 2018 г., тыс.руб | 01 Марта 2019 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
вкладов физ.лиц со сроком свыше года | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
остальных вкладов физ.лиц (в т.ч. ИП) (сроком до 1 года) | 23 453 | (8.58%) | 59 387 | (18.12%) |
депозитов и прочих средств юр.лиц (сроком до 1 года) | 231 205 | (84.56%) | 252 345 | (77.01%) |
в т.ч. текущих средств юр.лиц (без ИП) | 231 205 | (84.56%) | 252 345 | (77.01%) |
корсчетов ЛОРО банков | 26 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
межбанковских кредитов, полученных на срок до 30 дней | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
собственных ценных бумаг | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
обязательств по уплате процентов, просрочка, кредиторская и прочая задолженность | 18 731 | (6.85%) | 15 953 | (4.87%) |
ожидаемый отток денежных средств | 113 584 | (41.54%) | 122 830 | (37.48%) |
текущих обязательств | 273 415 | (100.00%) | 327 685 | (100.00%) |
За рассматриваемый период с ресурсной базой произошло то, что незначительно изменились суммы вкладов физ.лиц со сроком свыше года, депозитов и прочих средств юр.лиц (сроком до 1 года), в т.ч. текущих средств юр.лиц (без ИП), межбанковских кредитов, полученных на срок до 30 дней, собственных ценных бумаг, обязательств по уплате процентов, просрочка, кредиторская и прочая задолженность, сильно увеличились суммы остальных вкладов физ.лиц (в т.ч. ИП) (сроком до 1 года), сильно уменьшились суммы корсчетов ЛОРО банков, при этом ожидаемый отток денежных средств увеличился за год с 0.11 до 0.12 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение высоколиквидных активов (средств, которые легко доступны для банка в течение ближайшего месяца) и предполагаемого оттока текущих обязательств дает нам значение 339.81%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
В корреляции с этим важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 116.5 | 116.5 | 116.5 | 116.8 | 117.6 | 116.6 | 115.6 | 116.4 | 116.9 | 117.1 | 113.3 | 112.8 |
Экспертная надежность банка | 302.2 | 297.0 | 288.3 | 281.4 | 275.5 | 303.1 | 310.4 | 313.0 | 310.9 | 304.0 | 335.4 | 339.8 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 80.14% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 83.43% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Марта 2018 г., тыс.руб | 01 Марта 2019 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Межбанковские кредиты | 281 640 | (100.00%) | 340 000 | (100.00%) |
Кредиты юр.лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты физ.лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Вложения в ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие доходные ссуды | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Доходные активы | 281 640 | (100.00%) | 340 000 | (100.00%) |
Видим, что незначительно изменились суммы Кредиты юр.лицам, Кредиты физ.лицам, Векселя, Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, Вложения в ценные бумаги, увеличились суммы Межбанковские кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 20.7% c 0.28 до 0.34 млрд.руб.
Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):
Наименование показателя | 01 Марта 2018 г., тыс.руб | 01 Марта 2019 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства банков (МБК и корсчетов) | 26 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Средства юр. лиц | 254 658 | (99.99%) | 353 950 | (100.00%) |
- в т.ч. текущих средств юр. лиц | 254 658 | (99.99%) | 311 732 | (88.07%) |
Вклады физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие процентные обязательств | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Процентные обязательства | 254 684 | (100.00%) | 353 950 | (100.00%) |
Видим, что незначительно изменились суммы Вклады физ. лиц, увеличились суммы Средства юр. лиц, сильно уменьшились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 39.0% c 0.25 до 0.35 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов АО НКО «Сетевая Расчетная Палата» можно рассмотреть здесь.
Прибыльность
Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) увеличилась за год с 0.84% до 1.50%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) увеличилась за год с 1.23% до 9.49% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).
Чистая процентная маржа уменьшилась за год с 6.80% до 5.54%. Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 8.21% до 6.53%. Стоимость привлеченных средств незначительно изменилась за год с 0.00% до 0.00%
Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности небанковской кредитной организации.
Собственные средства
Структуру собственных средств представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Марта 2018 г., тыс.руб | 01 Марта 2019 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал | 6 660 | (14.42%) | 6 660 | (13.42%) |
Добавочный капитал | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) | 38 819 | (84.02%) | 41 877 | (84.41%) |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 389 | (0.84%) | 744 | (1.50%) |
Резервный фонд | 333 | (0.72%) | 333 | (0.67%) |
Источники собственных средств | 46 201 | (100.00%) | 49 614 | (100.00%) |
За год источники собственных средств увеличились на 7.4%. А вот за прошедший месяц (Февраль 2019 г.) источники собственных средств увеличились на 1.4%. .
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Марта 2018 г., тыс.руб | 01 Марта 2019 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Основной капитал | 44 890 | (99.06%) | 45 213 | (92.24%) |
- в т.ч. уставный капитал | 6 660 | (14.70%) | 6 660 | (13.59%) |
Дополнительный капитал | 425 | (0.94%) | 3 802 | (7.76%) |
- в т.ч. субординированный кредит | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 45 315 | (100.00%) | 49 015 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.05 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев | 1Мар |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 44.9 | 43.7 | 46.3 | 54.4 | 61.0 | 46.1 | 39.1 | 41.7 | 44.2 | 46.2 | 44.0 | 37.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 | 0.05 |
Выводы и рекомендации
Статистика по негативным факторам:
Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год небанковской кредитной организации Акционерное общество "Небанковская кредитная организация "Сетевая Расчетная Палата" свидетельствуют об отсутствии негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость НКО в перспективе.
Надежности и текущему финансовому состоянию НКО можно поставить оценку «очень хорошо».
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Марта 2019 г.