Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Сельмашбанк" (публичное акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 284 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка СЕЛЬМАШБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 75 757 | (2.89%) | 79 319 | (5.59%) |
Корреспондентские счета | 676 085 | (25.83%) | 625 460 | (44.09%) |
Другие счета | 14 328 | (0.55%) | 14 484 | (1.02%) |
Депозиты в Банке России | 811 000 | (30.99%) | 40 000 | (2.82%) |
Кредиты банкам | 979 330 | (37.42%) | 659 340 | (46.48%) |
Ценные бумаги | 60 530 | (2.31%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 617 030 | (100.00%) | 1 418 603 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.62 до 1.42 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 120 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 120 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 501 502 | (53.89%) | 418 402 | (59.47%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 429 029 | (46.10%) | 285 185 | (40.53%) |
Текущие обязательства | 930 651 | (100.00%) | 703 587 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.93 до 0.70 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 201.62%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 102.9 | 94.9 | 108.8 | 100.2 | 100.9 | 94.0 | 101.1 | 134.9 | 113.8 | 141.6 | 123.2 | 84.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 136.9 | 117.0 | 121.3 | 106.3 | 168.0 | 119.8 | 116.1 | 162.2 | 281.2 | 272.7 | 299.7 | 201.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО КБ «Сельмашбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 51.27% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 59.88% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 979 330 | (65.80%) | 659 340 | (75.58%) |
Ценные бумаги | 60 530 | (4.07%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 60 590 | (4.07%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 448 490 | (30.13%) | 419 815 | (48.12%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 304 133 | (20.43%) | 282 139 | (32.34%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 158 868 | (10.67%) | 155 966 | (17.88%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 34 227 | (2.30%) | 9 443 | (1.08%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -48 738 | (-3.27%) | -27 733 | (-3.18%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 488 350 | (100.00%) | 872 421 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 41.4% c 1.49 до 0.87 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 120 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 120 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 670 202 | (69.64%) | 542 202 | (46.92%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 168 700 | (48.73%) | 123 800 | (10.71%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 262 655 | (10.95%) | 311 019 | (26.91%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 429 029 | (17.89%) | 285 185 | (24.68%) |
Обязательства | 2 398 462 | (100.00%) | 1 155 682 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 51.8% c 2.40 до 1.16 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО КБ «Сельмашбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 136 100 | (18.66%) | 136 100 | (17.96%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 36 865 | (5.05%) | 36 859 | (4.86%) |
Резервный фонд | 6 805 | (0.93%) | 6 805 | (0.90%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 512 780 | (70.29%) | 512 786 | (67.67%) |
Чистая прибыль текущего года | 44 309 | (6.07%) | 72 539 | (9.57%) |
Балансовый капитал | 729 527 | (100.00%) | 757 757 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 647 785 | (89.87%) | 647 184 | (87.15%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 73 044 | (10.13%) | 95 388 | (12.85%) |
Капитал (по ф.123) | 720 829 | (100.00%) | 742 572 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.74 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.8 | 30.8 | 33.8 | 34.8 | 68.7 | 56.6 | 59.7 | 53.4 | 61.9 | 60.5 | 58.7 | 69.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.5 | 29.0 | 31.5 | 31.9 | 66.8 | 54.1 | 56.5 | 49.8 | 57.4 | 55.8 | 53.3 | 62.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.61 | 0.62 | 0.63 | 0.64 | 0.69 | 0.70 | 0.71 | 0.71 | 0.72 | 0.72 | 0.73 | 0.74 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.2 | 2.4 | 2.5 | 2.4 | 2.9 | 1.9 | 2.3 | 1.8 | 2.3 | 2.0 | 1.4 | 0.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.3 | 2.4 | 1.5 | 0.7 | 4.8 | 3.3 | 3.3 | 2.6 | 3.3 | 3.2 | 2.5 | 2.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.