Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "СЭБ Банк" является средним российским банком и среди них занимает 158 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СЭБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
СЭБ БАНК - дочерний иностранный банк.
СЭБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 33 032 | (0.14%) | 32 332 | (0.19%) |
Корреспондентские счета | 747 964 | (3.26%) | 459 472 | (2.65%) |
Другие счета | 135 688 | (0.59%) | 110 531 | (0.64%) |
Депозиты в Банке России | 22 000 000 | (95.99%) | 16 734 730 | (96.51%) |
Кредиты банкам | 2 000 | (0.01%) | 2 000 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 22 918 684 | (100.00%) | 17 339 065 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 22.92 до 17.34 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 132 832 | (9.43%) | 69 431 | (4.87%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 62 730 | (4.45%) | 52 900 | (3.71%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 158 414 | (82.23%) | 1 314 719 | (92.22%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 117 554 | (8.34%) | 41 555 | (2.91%) |
Текущие обязательства | 1 408 800 | (100.00%) | 1 425 705 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.41 до 1.43 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 1216.17%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (140.49%) и Н3 (460.15%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 114.5 | 136.0 | 124.4 | 96.2 | 102.0 | 115.2 | 246.6 | 226.7 | 129.4 | 131.7 | 160.8 | 140.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 94.9 | 99.1 | 94.1 | 155.1 | 159.1 | 180.0 | 212.9 | 210.0 | 216.4 | 266.1 | 477.6 | 460.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 249.9 | 215.2 | 189.8 | 827.6 | 732.1 | 778.2 | 776.2 | 1077.1 | 1626.8 | 1520.4 | 1488.4 | 1216.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 19.8 | 19.1 | 16.5 | 3.4 | 2.9 | 2.8 | 2.3 | 2.0 | 1.8 | 1.6 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «СЭБ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.01% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 21.18% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 000 | (0.21%) | 2 000 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 930 269 | (99.79%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 933 551 | (100.14%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 20 | (0.00%) | 23 | (1.15%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 302 | (-0.35%) | -23 | (-1.15%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 932 269 | (100.00%) | 2 000 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 99.8% c 0.93 до 0.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 132 832 | (1.24%) | 69 431 | (1.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 62 730 | (0.59%) | 52 900 | (1.38%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 22 000 | (0.21%) | 1 500 | (0.04%) |
Средства корпоративных клиентов | 10 280 856 | (96.26%) | 3 604 309 | (94.19%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 9 122 442 | (85.42%) | 2 289 590 | (59.83%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 235 | (0.00%) | 225 | (0.01%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 117 554 | (1.10%) | 41 555 | (1.09%) |
Обязательства | 10 680 117 | (100.00%) | 3 826 691 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 64.2% c 10.68 до 3.83 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «СЭБ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 482 000 | (40.75%) | 5 482 000 | (39.96%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 17 919 | (0.13%) | 25 080 | (0.18%) |
Резервный фонд | 274 100 | (2.04%) | 274 100 | (2.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 431 807 | (47.81%) | 7 767 296 | (56.63%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 249 299 | (9.29%) | 171 490 | (1.25%) |
Балансовый капитал | 13 452 191 | (100.00%) | 13 717 034 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 12 135 547 | (90.57%) | 12 137 518 | (88.80%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 263 557 | (9.43%) | 1 530 539 | (11.20%) |
Капитал (по ф.123) | 13 399 104 | (100.00%) | 13 668 057 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 13.67 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 65.6 | 133.0 | 113.7 | 255.6 | 256.0 | 269.7 | 286.2 | 292.6 | 299.4 | 306.5 | 283.6 | 288.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 60.3 | 121.4 | 102.4 | 243.7 | 242.6 | 253.6 | 266.5 | 269.4 | 272.2 | 277.2 | 256.4 | 257.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 60.3 | 121.4 | 102.4 | 243.7 | 242.6 | 253.6 | 266.5 | 269.4 | 272.2 | 277.2 | 256.4 | 257.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.86 | 9.94 | 10.08 | 12.77 | 12.84 | 12.95 | 13.09 | 13.23 | 13.40 | 13.47 | 13.50 | 13.67 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.4 | 0.1 | 0.1 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 0.4 | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.