Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 18 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГ составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк САНКТ-ПЕТЕРБУРГ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 15 766 005 | (4.98%) | 13 458 280 | (3.58%) |
Корреспондентские счета | 32 703 444 | (10.33%) | 42 528 925 | (11.32%) |
Другие счета | 17 296 789 | (5.46%) | 5 530 474 | (1.47%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 9 000 000 | (2.39%) |
Кредиты банкам | 120 496 196 | (38.06%) | 162 038 955 | (43.12%) |
Ценные бумаги | 130 425 682 | (41.20%) | 143 340 603 | (38.14%) |
Потенциально ликвидные активы | 316 579 930 | (100.00%) | 375 792 494 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 316.58 до 375.79 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 155 087 265 | (34.41%) | 215 592 002 | (42.66%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 839 537 | (0.41%) | 1 959 379 | (0.39%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 135 781 210 | (30.13%) | 110 555 661 | (21.88%) |
Государственные средства на счетах | 65 668 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 159 710 623 | (35.44%) | 179 183 173 | (35.46%) |
Текущие обязательства | 450 644 766 | (100.00%) | 505 330 836 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 450.64 до 505.33 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 74.37%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (200.53%) и Н3 (145.23%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 65.6 | 92.4 | 153.8 | 120.0 | 170.9 | 148.7 | 119.4 | 123.2 | 142.5 | 74.5 | 128.8 | 200.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 114.7 | 110.5 | 149.7 | 127.9 | 218.1 | 241.4 | 208.4 | 172.5 | 161.9 | 120.9 | 155.1 | 145.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 49.1 | 50.5 | 52.3 | 46.3 | 63.3 | 75.9 | 69.7 | 70.0 | 70.3 | 67.9 | 72.5 | 74.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 42.3 | 41.2 | 43.0 | 41.9 | 39.9 | 37.8 | 38.0 | 38.7 | 38.5 | 40.1 | 39.7 | 35.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.42% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.51% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 120 496 196 | (13.80%) | 162 038 955 | (28.04%) |
Ценные бумаги | 130 425 682 | (14.93%) | 143 340 603 | (24.80%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 131 578 758 | (15.07%) | 143 783 420 | (24.88%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 127 940 | (0.01%) | 125 290 | (0.02%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 2 607 749 | (0.30%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 616 610 638 | (70.60%) | 645 126 209 | (111.62%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 476 399 503 | (54.55%) | 504 468 195 | (87.28%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 160 485 738 | (18.38%) | 161 306 034 | (27.91%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 28 167 383 | (3.23%) | 23 027 428 | (3.98%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -48 441 986 | (-5.55%) | -43 675 448 | (-7.56%) |
Производные финансовые инструменты | 3 207 401 | (0.37%) | 3 394 254 | (0.59%) |
Активы, приносящие прямой доход | 873 347 666 | (100.00%) | 577 977 632 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 33.8% c 873.35 до 577.98 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 370 724 | (0.54%) | 4 277 914 | (0.48%) |
Средства кредитных организаций | 155 087 265 | (19.27%) | 215 592 002 | (24.14%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 839 537 | (0.23%) | 1 959 379 | (0.22%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 142 734 520 | (17.74%) | 204 772 561 | (22.93%) |
Средства корпоративных клиентов | 226 523 816 | (28.15%) | 231 290 813 | (25.90%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 90 742 606 | (11.28%) | 120 735 152 | (13.52%) |
Государственные средства | 65 668 | (0.01%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 196 088 261 | (24.37%) | 205 264 341 | (22.98%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 159 710 623 | (19.85%) | 179 183 173 | (20.06%) |
Обязательства | 804 611 690 | (100.00%) | 893 088 113 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 11.0% c 804.61 до 893.09 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 481 980 | (0.28%) | 481 980 | (0.28%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 1 676 140 | (0.99%) | 1 676 140 | (0.97%) |
Составляющие добавочного капитала | 28 936 955 | (17.01%) | 29 377 333 | (16.93%) |
Резервный фонд | 55 981 | (0.03%) | 55 981 | (0.03%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 105 971 169 | (62.28%) | 97 413 356 | (56.15%) |
Чистая прибыль текущего года | 38 010 463 | (22.34%) | 48 676 278 | (28.06%) |
Балансовый капитал | 170 159 022 | (100.00%) | 173 477 667 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 116 062 998 | (68.86%) | 107 046 536 | (61.73%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 52 479 186 | (31.14%) | 66 375 999 | (38.27%) |
Капитал (по ф.123) | 168 542 184 | (100.00%) | 173 422 535 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 173.42 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.3 | 13.2 | 13.4 | 12.8 | 21.0 | 22.6 | 22.5 | 22.3 | 22.2 | 20.4 | 21.0 | 20.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.0 | 9.8 | 9.9 | 9.3 | 16.4 | 16.7 | 16.0 | 15.7 | 15.3 | 13.5 | 13.7 | 12.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.0 | 9.8 | 9.9 | 9.3 | 16.4 | 16.7 | 16.0 | 15.7 | 15.3 | 13.5 | 13.7 | 12.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 95.73 | 96.47 | 97.00 | 99.70 | 150.11 | 157.89 | 163.31 | 165.59 | 168.54 | 163.55 | 165.62 | 173.42 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.9 | 4.9 | 4.7 | 4.7 | 3.5 | 3.7 | 3.5 | 3.5 | 3.6 | 3.1 | 3.0 | 2.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.5 | 7.6 | 7.8 | 7.7 | 7.1 | 7.4 | 7.1 | 6.8 | 6.2 | 5.8 | 5.7 | 5.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.