Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ПУБЛИЧНОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО "БАНК "САНКТ-ПЕТЕРБУРГ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 19 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка САНКТ-ПЕТЕРБУРГ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным). Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк САНКТ-ПЕТЕРБУРГ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | A+(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 13 458 280 | (3.58%) | 15 294 128 | (5.00%) |
Корреспондентские счета | 42 528 925 | (11.32%) | 60 055 083 | (19.63%) |
Другие счета | 5 530 474 | (1.47%) | 5 518 574 | (1.80%) |
Депозиты в Банке России | 9 000 000 | (2.39%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 162 038 955 | (43.12%) | 83 072 771 | (27.16%) |
Ценные бумаги | 143 340 603 | (38.14%) | 142 044 455 | (46.44%) |
Потенциально ликвидные активы | 375 792 494 | (100.00%) | 305 879 102 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 375.79 до 305.88 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 215 592 002 | (42.66%) | 153 929 650 | (34.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 959 379 | (0.39%) | 1 482 830 | (0.33%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 110 555 661 | (21.88%) | 114 858 396 | (25.46%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 79 070 | (0.02%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 179 183 173 | (35.46%) | 182 232 715 | (40.40%) |
Текущие обязательства | 505 330 836 | (100.00%) | 451 099 831 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 505.33 до 451.10 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 67.81%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (167.28%) и Н3 (158.37%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 120.0 | 170.9 | 148.7 | 119.4 | 123.2 | 142.5 | 74.5 | 128.8 | 200.5 | 104.2 | 90.4 | 167.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 127.9 | 218.1 | 241.4 | 208.4 | 172.5 | 161.9 | 120.9 | 155.1 | 145.2 | 118.4 | 158.1 | 158.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 46.3 | 63.3 | 75.9 | 69.7 | 70.0 | 70.3 | 67.9 | 72.5 | 74.4 | 64.5 | 60.1 | 67.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 41.9 | 39.9 | 37.8 | 38.0 | 38.7 | 38.5 | 40.1 | 39.7 | 35.7 | 35.4 | 35.3 | 34.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.98% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.20% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 162 038 955 | (28.04%) | 83 072 771 | (9.34%) |
Ценные бумаги | 143 340 603 | (24.80%) | 142 044 455 | (15.97%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 143 783 420 | (24.88%) | 142 629 734 | (16.04%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 125 290 | (0.02%) | 126 469 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 645 126 209 | (111.62%) | 660 857 299 | (74.30%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 504 468 195 | (87.28%) | 524 799 836 | (59.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 161 306 034 | (27.91%) | 159 685 291 | (17.95%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 23 027 428 | (3.98%) | 18 804 367 | (2.11%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -43 675 448 | (-7.56%) | -42 432 195 | (-4.77%) |
Производные финансовые инструменты | 3 394 254 | (0.59%) | 3 488 040 | (0.39%) |
Активы, приносящие прямой доход | 577 977 632 | (100.00%) | 889 462 565 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 53.9% c 577.98 до 889.46 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 277 914 | (0.48%) | 3 601 243 | (0.43%) |
Средства кредитных организаций | 215 592 002 | (24.14%) | 153 929 650 | (18.40%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 959 379 | (0.22%) | 1 482 830 | (0.18%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 204 772 561 | (22.93%) | 148 008 925 | (17.70%) |
Средства корпоративных клиентов | 231 290 813 | (25.90%) | 224 376 920 | (26.83%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 120 735 152 | (13.52%) | 109 518 524 | (13.09%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 79 070 | (0.01%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 205 264 341 | (22.98%) | 210 475 988 | (25.16%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 179 183 173 | (20.06%) | 182 232 715 | (21.79%) |
Обязательства | 893 088 113 | (100.00%) | 836 407 399 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 6.3% c 893.09 до 836.41 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО «Банк «Санкт-Петербург» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 481 980 | (0.28%) | 481 980 | (0.26%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 1 676 140 | (0.97%) | 1 676 140 | (0.90%) |
Составляющие добавочного капитала | 29 377 333 | (16.93%) | 29 224 494 | (15.69%) |
Резервный фонд | 55 981 | (0.03%) | 55 981 | (0.03%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 97 413 356 | (56.15%) | 144 681 170 | (77.69%) |
Чистая прибыль текущего года | 48 676 278 | (28.06%) | 14 389 237 | (7.73%) |
Балансовый капитал | 173 477 667 | (100.00%) | 186 233 210 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 107 046 536 | (61.73%) | 156 576 472 | (86.09%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 66 375 999 | (38.27%) | 25 306 866 | (13.91%) |
Капитал (по ф.123) | 173 422 535 | (100.00%) | 181 883 338 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 181.88 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.8 | 21.0 | 22.6 | 22.5 | 22.3 | 22.2 | 20.4 | 21.0 | 20.6 | 19.9 | 20.1 | 21.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.3 | 16.4 | 16.7 | 16.0 | 15.7 | 15.3 | 13.5 | 13.7 | 12.7 | 12.2 | 12.2 | 18.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.3 | 16.4 | 16.7 | 16.0 | 15.7 | 15.3 | 13.5 | 13.7 | 12.7 | 12.2 | 12.2 | 18.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 99.70 | 150.11 | 157.89 | 163.31 | 165.59 | 168.54 | 163.55 | 165.62 | 173.42 | 174.76 | 176.61 | 181.88 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.7 | 3.5 | 3.7 | 3.5 | 3.5 | 3.6 | 3.1 | 3.0 | 2.7 | 2.6 | 2.3 | 2.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.7 | 7.1 | 7.4 | 7.1 | 6.8 | 6.2 | 5.8 | 5.7 | 5.1 | 5.1 | 5.0 | 5.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.