Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество РОСБАНК является крупнейшим российским банком и среди них занимает 12 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка РОСБАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
РОСБАНК - дочерний иностранный банк.
РОСБАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAAA (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 14 738 005 | (2.65%) | 10 090 922 | (1.92%) |
Корреспондентские счета | 168 881 802 | (30.35%) | 182 180 816 | (34.62%) |
Другие счета | 11 656 663 | (2.09%) | 20 795 702 | (3.95%) |
Депозиты в Банке России | 100 000 000 | (17.97%) | 100 000 000 | (19.01%) |
Кредиты банкам | 134 494 037 | (24.17%) | 51 800 273 | (9.85%) |
Ценные бумаги | 157 269 894 | (28.26%) | 161 399 276 | (30.68%) |
Потенциально ликвидные активы | 556 526 126 | (100.00%) | 526 155 876 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 556.53 до 526.16 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 182 139 083 | (18.58%) | 187 663 383 | (20.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 113 219 105 | (11.55%) | 100 709 177 | (10.78%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 505 373 811 | (51.54%) | 438 223 445 | (46.90%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 293 016 487 | (29.88%) | 308 467 001 | (33.01%) |
Текущие обязательства | 980 529 381 | (100.00%) | 934 353 829 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 980.53 до 934.35 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 56.31%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (54.39%) и Н3 (108.88%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 59.0 | 42.9 | 46.3 | 52.7 | 41.6 | 47.7 | 50.3 | 63.8 | 41.7 | 55.0 | 67.6 | 54.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 113.8 | 106.6 | 106.6 | 86.3 | 79.3 | 73.4 | 68.6 | 75.2 | 76.4 | 88.3 | 98.7 | 108.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 51.7 | 73.5 | 85.4 | 85.4 | 61.9 | 54.2 | 52.2 | 60.0 | 56.8 | 56.6 | 55.1 | 56.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 52.4 | 53.7 | 53.4 | 56.1 | 55.9 | 57.9 | 59.7 | 61.4 | 62.8 | 64.3 | 64.6 | 62.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО РОСБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.14% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.34% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 134 494 037 | (11.36%) | 51 800 273 | (3.03%) |
Ценные бумаги | 157 269 894 | (13.29%) | 161 399 276 | (9.45%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 128 992 439 | (10.90%) | 163 809 840 | (9.59%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 30 514 275 | (2.58%) | 111 113 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 452 872 192 | (122.73%) | 1 479 273 070 | (86.57%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 685 637 309 | (57.92%) | 674 118 335 | (39.45%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 783 085 094 | (66.15%) | 822 929 192 | (48.16%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 24 104 017 | (2.04%) | 25 643 552 | (1.50%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -43 454 781 | (-3.67%) | -45 682 235 | (-2.67%) |
Производные финансовые инструменты | 29 782 701 | (2.52%) | 16 264 325 | (0.95%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 183 765 386 | (100.00%) | 1 708 736 944 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 44.3% c 1183.77 до 1708.74 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 332 472 | (0.07%) | 1 312 873 | (0.07%) |
Средства кредитных организаций | 182 139 083 | (9.14%) | 187 663 383 | (9.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 113 219 105 | (5.68%) | 100 709 177 | (5.06%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 66 432 441 | (3.34%) | 83 354 321 | (4.19%) |
Средства корпоративных клиентов | 840 990 242 | (42.22%) | 738 875 033 | (37.16%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 335 616 431 | (16.85%) | 300 651 588 | (15.12%) |
Государственные средства | 71 000 000 | (3.56%) | 62 000 000 | (3.12%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 342 493 426 | (17.19%) | 421 453 490 | (21.20%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 293 016 487 | (14.71%) | 308 467 001 | (15.51%) |
Обязательства | 1 991 915 663 | (100.00%) | 1 988 409 555 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.2% c 1991.92 до 1988.41 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО РОСБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 15 514 019 | (7.92%) | 15 514 019 | (7.82%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 49 308 118 | (25.16%) | 59 602 429 | (30.04%) |
Резервный фонд | 923 376 | (0.47%) | 923 376 | (0.47%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 99 297 063 | (50.67%) | 114 359 412 | (57.64%) |
Чистая прибыль текущего года | 32 803 101 | (16.74%) | 10 017 555 | (5.05%) |
Балансовый капитал | 195 961 875 | (100.00%) | 198 402 333 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 171 465 773 | (71.04%) | 180 692 499 | (76.27%) |
Добавочный капитал, итого | 38 117 527 | (15.79%) | 39 211 690 | (16.55%) |
Дополнительный капитал, итого | 31 785 997 | (13.17%) | 16 992 839 | (7.17%) |
Капитал (по ф.123) | 241 369 297 | (100.00%) | 236 897 028 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 236.90 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.1 | 16.7 | 16.0 | 15.1 | 14.5 | 14.9 | 13.9 | 12.9 | 12.8 | 12.3 | 12.8 | 13.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.4 | 12.4 | 11.5 | 10.7 | 10.2 | 10.4 | 9.9 | 9.3 | 9.1 | 9.0 | 9.2 | 10.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.1 | 14.8 | 13.9 | 13.1 | 12.7 | 12.9 | 12.1 | 11.3 | 11.2 | 11.0 | 11.3 | 12.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 208.41 | 237.70 | 239.17 | 242.58 | 243.64 | 245.92 | 243.58 | 238.65 | 241.37 | 233.93 | 232.20 | 236.90 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.6 | 1.9 | 1.8 | 1.7 | 1.6 | 1.7 | 1.7 | 1.4 | 1.6 | 1.6 | 1.8 | 1.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.0 | 3.5 | 3.3 | 3.2 | 3.1 | 3.2 | 3.1 | 2.7 | 2.8 | 2.7 | 3.0 | 3.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.