Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ПромТрансБанк (Общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 170 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПТБ составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | B- (Слабая кредитоспособность) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 112 706 | (1.21%) | 77 135 | (0.79%) |
Корреспондентские счета | 112 590 | (1.21%) | 154 942 | (1.58%) |
Другие счета | 205 943 | (2.21%) | 169 068 | (1.72%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 252 994 | (13.43%) | 1 879 663 | (19.18%) |
Ценные бумаги | 7 647 672 | (81.95%) | 7 521 382 | (76.73%) |
Потенциально ликвидные активы | 9 331 905 | (100.00%) | 9 802 190 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 9.33 до 9.80 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 228 522 | (86.04%) | 5 323 695 | (87.10%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 392 | (0.02%) | 1 361 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 221 468 | (3.64%) | 233 144 | (3.81%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 627 036 | (10.32%) | 555 482 | (9.09%) |
Текущие обязательства | 6 077 026 | (100.00%) | 6 112 321 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6.08 до 6.11 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 160.37%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 329.6 | 239.9 | 317.6 | 139.5 | 147.2 | 136.4 | 143.0 | 132.7 | 140.0 | 179.8 | 154.6 | 147.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 130.8 | 138.7 | 144.1 | 162.0 | 159.5 | 154.4 | 151.3 | 154.3 | 153.6 | 150.7 | 161.6 | 160.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Банк ПТБ (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.63% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.14% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 252 994 | (10.44%) | 1 879 663 | (15.11%) |
Ценные бумаги | 7 647 672 | (63.71%) | 7 521 382 | (60.48%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 655 344 | (63.78%) | 7 522 253 | (60.48%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 102 419 | (25.85%) | 3 036 013 | (24.41%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 480 685 | (4.00%) | 577 482 | (4.64%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 2 797 533 | (23.31%) | 2 672 417 | (21.49%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 272 411 | (2.27%) | 175 369 | (1.41%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -448 210 | (-3.73%) | -389 255 | (-3.13%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 003 085 | (100.00%) | 12 437 058 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.6% c 12.00 до 12.44 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 228 522 | (42.24%) | 5 323 695 | (40.30%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 392 | (0.01%) | 1 361 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 5 123 574 | (41.40%) | 5 320 673 | (40.28%) |
Средства корпоративных клиентов | 231 619 | (1.87%) | 251 344 | (1.90%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 10 151 | (0.08%) | 18 200 | (0.14%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 794 703 | (46.82%) | 6 092 888 | (46.13%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 627 036 | (5.07%) | 555 482 | (4.21%) |
Обязательства | 12 376 875 | (100.00%) | 13 209 259 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 6.7% c 12.38 до 13.21 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Банк ПТБ (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 356 000 | (43.09%) | 356 000 | (43.28%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 376 998 | (45.63%) | 376 998 | (45.83%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 122 143 | (14.79%) | 110 155 | (13.39%) |
Чистая прибыль текущего года | -29 021 | (-3.51%) | -20 608 | (-2.51%) |
Балансовый капитал | 826 120 | (100.00%) | 822 545 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 747 994 | (99.67%) | 729 556 | (99.83%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 500 | (0.33%) | 1 250 | (0.17%) |
Капитал (по ф.123) | 750 494 | (100.00%) | 730 806 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.73 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 14.9 | 15.6 | 14.6 | 11.7 | 12.7 | 12.6 | 12.7 | 13.4 | 12.9 | 13.1 | 13.0 | 12.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.2 | 11.1 | 10.5 | 11.7 | 12.6 | 12.5 | 12.6 | 13.3 | 12.8 | 13.1 | 12.9 | 12.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.21 | 1.22 | 1.20 | 0.77 | 0.79 | 0.79 | 0.76 | 0.77 | 0.75 | 0.75 | 0.75 | 0.73 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Таким образом, налицо ухудшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.8 | 9.2 | 10.7 | 6.4 | 6.6 | 6.3 | 6.0 | 6.1 | 5.7 | 4.9 | 3.5 | 3.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 19.2 | 16.7 | 19.8 | 10.6 | 10.9 | 10.4 | 9.9 | 10.1 | 9.3 | 7.9 | 8.0 | 7.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.