Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Прио-Внешторгбанк (публичное акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 128 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИО-ВНЕШТОРГБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB+ (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 111 618 | (13.64%) | 815 914 | (9.01%) |
Корреспондентские счета | 1 198 747 | (14.71%) | 1 470 434 | (16.24%) |
Другие счета | 103 945 | (1.28%) | 102 402 | (1.13%) |
Депозиты в Банке России | 5 230 000 | (64.17%) | 2 150 000 | (23.74%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 4 000 000 | (44.17%) |
Ценные бумаги | 506 424 | (6.21%) | 516 632 | (5.71%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 150 734 | (100.00%) | 9 055 382 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.15 до 9.06 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 122 377 | (1.81%) | 125 598 | (1.78%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 85 432 | (1.26%) | 25 603 | (0.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 899 329 | (72.29%) | 5 146 355 | (72.74%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 755 653 | (25.90%) | 1 802 950 | (25.48%) |
Текущие обязательства | 6 777 359 | (100.00%) | 7 074 903 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 6.78 до 7.07 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 127.99%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (182.25%) и Н3 (390.52%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 146.1 | 86.6 | 117.2 | 106.7 | 91.9 | 270.7 | 112.5 | 96.0 | 312.0 | 135.8 | 109.0 | 182.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 269.2 | 220.3 | 282.6 | 247.3 | 279.3 | 282.8 | 219.1 | 160.7 | 209.5 | 268.6 | 221.5 | 390.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 102.5 | 118.6 | 113.9 | 129.1 | 124.5 | 121.0 | 117.4 | 151.0 | 120.3 | 114.2 | 131.8 | 128.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 31.0 | 30.4 | 28.3 | 33.0 | 32.3 | 32.0 | 32.5 | 33.1 | 35.6 | 35.1 | 34.7 | 32.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Прио-Внешторгбанк (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 72.24% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.36% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 4 000 000 | (20.10%) |
Ценные бумаги | 506 424 | (3.14%) | 516 632 | (2.60%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 518 020 | (3.21%) | 521 874 | (2.62%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 229 779 | (1.43%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 15 377 515 | (95.43%) | 15 379 446 | (77.30%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 15 050 449 | (93.40%) | 15 025 796 | (75.52%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 592 615 | (9.88%) | 1 508 053 | (7.58%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 510 468 | (3.17%) | 501 865 | (2.52%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 776 017 | (-11.02%) | -1 656 268 | (-8.32%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 16 113 718 | (100.00%) | 19 896 078 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 23.5% c 16.11 до 19.90 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 122 377 | (0.53%) | 125 598 | (0.51%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 85 432 | (0.37%) | 25 603 | (0.10%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 6 787 059 | (29.26%) | 7 040 334 | (28.80%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 887 730 | (8.14%) | 1 893 979 | (7.75%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 12 335 935 | (53.19%) | 12 433 888 | (50.87%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 755 653 | (7.57%) | 1 802 950 | (7.38%) |
Обязательства | 23 192 421 | (100.00%) | 24 443 405 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.4% c 23.19 до 24.44 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Прио-Внешторгбанк (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 34 965 | (1.28%) | 34 965 | (1.13%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 82 609 | (3.01%) | 82 607 | (2.66%) |
Резервный фонд | 5 245 | (0.19%) | 5 245 | (0.17%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 017 894 | (73.59%) | 2 863 802 | (92.38%) |
Чистая прибыль текущего года | 629 369 | (22.95%) | 128 508 | (4.15%) |
Балансовый капитал | 2 741 926 | (100.00%) | 3 100 122 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 832 733 | (77.92%) | 1 802 490 | (72.51%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 519 330 | (22.08%) | 683 310 | (27.49%) |
Капитал (по ф.123) | 2 352 063 | (100.00%) | 2 485 800 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.3 | 12.3 | 12.8 | 14.3 | 13.7 | 13.4 | 13.5 | 13.4 | 13.0 | 12.9 | 13.2 | 13.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.0 | 9.8 | 9.8 | 12.8 | 11.6 | 11.2 | 11.0 | 10.6 | 10.2 | 9.9 | 9.8 | 9.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.0 | 9.8 | 9.8 | 12.8 | 11.6 | 11.2 | 11.0 | 10.6 | 10.2 | 9.9 | 9.8 | 9.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.71 | 1.76 | 1.83 | 2.17 | 2.19 | 2.21 | 2.27 | 2.34 | 2.35 | 2.39 | 2.44 | 2.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.8 | 5.5 | 5.7 | 4.5 | 3.8 | 3.7 | 3.3 | 3.1 | 3.0 | 2.7 | 2.9 | 2.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 21.8 | 19.3 | 18.1 | 12.5 | 11.8 | 11.4 | 10.9 | 10.4 | 10.4 | 9.1 | 9.7 | 7.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.