Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "Приморский территориальный коммерческий банк" является небольшим российским банком и среди них занимает 254 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИМТЕРКОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 901 453 | (46.59%) | 279 223 | (20.36%) |
Корреспондентские счета | 202 939 | (10.49%) | 138 922 | (10.13%) |
Другие счета | 139 154 | (7.19%) | 128 036 | (9.33%) |
Депозиты в Банке России | 687 700 | (35.54%) | 821 800 | (59.92%) |
Кредиты банкам | 3 600 | (0.19%) | 3 600 | (0.26%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 934 846 | (100.00%) | 1 371 581 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1.93 до 1.37 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 916 740 | (46.12%) | 221 250 | (17.74%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 798 854 | (40.19%) | 127 033 | (10.19%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 954 592 | (48.03%) | 880 054 | (70.56%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 116 221 | (5.85%) | 145 902 | (11.70%) |
Текущие обязательства | 1 987 553 | (100.00%) | 1 247 206 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.99 до 1.25 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 109.97%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 100.6 | 88.9 | 109.8 | 117.1 | 113.0 | 122.2 | 113.0 | 136.4 | 126.1 | 163.4 | 193.0 | 204.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 64.0 | 52.0 | 64.1 | 114.9 | 119.3 | 95.6 | 103.1 | 102.0 | 97.3 | 109.6 | 124.3 | 110.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Примтеркомбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 44.08% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 58.03% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 600 | (0.25%) | 3 600 | (0.29%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 415 810 | (99.75%) | 1 229 449 | (99.71%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 187 190 | (83.64%) | 963 637 | (78.15%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 261 784 | (18.44%) | 270 077 | (21.90%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 22 981 | (1.62%) | 74 921 | (6.08%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -56 145 | (-3.96%) | -79 186 | (-6.42%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 419 410 | (100.00%) | 1 233 049 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 13.1% c 1.42 до 1.23 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 916 740 | (35.04%) | 221 250 | (12.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 798 854 | (30.53%) | 127 033 | (7.10%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 070 192 | (40.90%) | 946 054 | (52.85%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 115 600 | (4.42%) | 66 000 | (3.69%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 346 477 | (13.24%) | 308 768 | (17.25%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 116 221 | (4.44%) | 145 902 | (8.15%) |
Обязательства | 2 616 626 | (100.00%) | 1 789 968 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 31.6% c 2.62 до 1.79 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Примтеркомбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 346 000 | (37.00%) | 346 000 | (34.34%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 245 078 | (26.21%) | 637 256 | (63.25%) |
Чистая прибыль текущего года | 343 996 | (36.79%) | 44 233 | (4.39%) |
Балансовый капитал | 935 074 | (100.00%) | 1 007 489 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 7.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 583 129 | (59.72%) | 583 158 | (54.72%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 393 351 | (40.28%) | 482 645 | (45.28%) |
Капитал (по ф.123) | 976 480 | (100.00%) | 1 065 803 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.07 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 29.6 | 30.2 | 30.6 | 35.7 | 37.1 | 40.4 | 41.9 | 42.9 | 43.6 | 49.2 | 50.4 | 51.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 26.3 | 26.6 | 26.9 | 26.6 | 25.1 | 26.4 | 26.9 | 26.5 | 26.0 | 28.1 | 28.6 | 27.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.56 | 0.56 | 0.57 | 0.78 | 0.86 | 0.89 | 0.91 | 0.94 | 0.98 | 1.02 | 1.03 | 1.07 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.3 | 2.4 | 3.0 | 2.3 | 2.2 | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.4 | 2.7 | 6.4 | 6.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.9 | 3.1 | 3.1 | 4.6 | 4.2 | 4.2 | 4.7 | 4.7 | 4.6 | 5.1 | 6.8 | 7.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.