Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья "Примсоцбанк" является крупным российским банком и среди них занимает 51 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИМОРЬЯ ПРИМСОЦБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ПРИМОРЬЯ ПРИМСОЦБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 459 329 | (5.37%) | 1 734 923 | (3.12%) |
Корреспондентские счета | 7 667 532 | (16.75%) | 14 870 137 | (26.78%) |
Другие счета | 3 588 373 | (7.84%) | 2 252 053 | (4.06%) |
Депозиты в Банке России | 17 000 000 | (37.15%) | 16 500 000 | (29.72%) |
Кредиты банкам | 5 104 310 | (11.15%) | 9 086 483 | (16.36%) |
Ценные бумаги | 9 943 965 | (21.73%) | 11 083 329 | (19.96%) |
Потенциально ликвидные активы | 45 763 509 | (100.00%) | 55 526 925 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 45.76 до 55.53 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 778 269 | (3.10%) | 8 514 400 | (22.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 90 348 | (0.36%) | 1 342 862 | (3.58%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 16 765 605 | (66.83%) | 21 913 333 | (58.43%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 542 296 | (30.07%) | 7 074 517 | (18.86%) |
Текущие обязательства | 25 086 170 | (100.00%) | 37 502 250 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 25.09 до 37.50 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 148.06%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (97.35%) и Н3 (206.23%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 113.0 | 144.3 | 124.0 | 108.0 | 127.6 | 105.4 | 113.7 | 167.8 | 119.1 | 112.1 | 154.7 | 97.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 139.1 | 120.7 | 195.5 | 192.8 | 180.4 | 188.3 | 215.3 | 239.9 | 282.2 | 230.2 | 200.2 | 206.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 93.0 | 145.7 | 144.4 | 132.1 | 149.7 | 144.0 | 135.3 | 150.9 | 182.4 | 169.4 | 162.0 | 148.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 53.6 | 56.3 | 54.0 | 54.0 | 54.2 | 53.6 | 52.2 | 49.5 | 49.9 | 48.9 | 49.9 | 51.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 74.86% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.88% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 104 310 | (7.53%) | 9 086 483 | (7.48%) |
Ценные бумаги | 9 943 965 | (14.66%) | 11 083 329 | (9.13%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 10 560 474 | (15.57%) | 11 723 099 | (9.65%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 97 478 129 | (143.71%) | 101 265 257 | (83.39%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 61 920 636 | (91.29%) | 63 626 057 | (52.40%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 38 283 961 | (56.44%) | 40 526 281 | (33.37%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 365 846 | (2.01%) | 1 438 882 | (1.18%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 092 314 | (-6.03%) | -4 325 963 | (-3.56%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 67 829 691 | (100.00%) | 121 435 069 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 79.0% c 67.83 до 121.44 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 457 248 | (1.12%) | 1 373 554 | (0.96%) |
Средства кредитных организаций | 778 269 | (0.60%) | 8 514 400 | (5.98%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 90 348 | (0.07%) | 1 342 862 | (0.94%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 49 199 | (0.04%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 58 555 131 | (45.12%) | 62 054 465 | (43.57%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 41 789 526 | (32.20%) | 40 141 132 | (28.19%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 56 673 824 | (43.67%) | 58 047 868 | (40.76%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 542 296 | (5.81%) | 7 074 517 | (4.97%) |
Обязательства | 129 786 427 | (100.00%) | 142 410 889 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.7% c 129.79 до 142.41 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 203 200 | (1.07%) | 203 200 | (1.03%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 635 400 | (3.35%) | 630 093 | (3.18%) |
Резервный фонд | 30 480 | (0.16%) | 30 480 | (0.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 849 877 | (73.02%) | 19 148 705 | (96.72%) |
Чистая прибыль текущего года | 5 526 415 | (29.14%) | 1 099 457 | (5.55%) |
Балансовый капитал | 18 967 854 | (100.00%) | 19 798 960 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 13 780 181 | (75.74%) | 18 178 866 | (95.62%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 4 414 437 | (24.26%) | 832 440 | (4.38%) |
Капитал (по ф.123) | 18 194 618 | (100.00%) | 19 011 306 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.01 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.2 | 14.1 | 13.7 | 13.9 | 13.9 | 14.1 | 14.5 | 14.9 | 13.8 | 14.3 | 14.0 | 13.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.4 | 12.5 | 11.9 | 11.6 | 11.4 | 11.3 | 11.1 | 11.1 | 10.4 | 10.6 | 10.3 | 12.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.4 | 12.5 | 11.9 | 11.6 | 11.4 | 11.3 | 11.1 | 11.1 | 10.4 | 10.6 | 10.3 | 12.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 11.43 | 16.44 | 16.32 | 16.80 | 17.08 | 17.61 | 18.19 | 18.62 | 18.19 | 18.58 | 18.80 | 19.01 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 1.4 | 1.5 | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.3 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 1.3 | 1.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.8 | 3.9 | 3.9 | 3.8 | 3.9 | 3.9 | 3.8 | 3.9 | 3.9 | 3.8 | 3.7 | 3.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.