Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество Социальный коммерческий банк Приморья "Примсоцбанк" является крупным российским банком и среди них занимает 58 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИМОРЬЯ ПРИМСОЦБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ПРИМОРЬЯ ПРИМСОЦБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | A- (Высокая кредитоспособность, третий уровень) | |||
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 566 068 | (5.16%) | 2 459 329 | (5.37%) |
Корреспондентские счета | 10 914 171 | (21.96%) | 7 667 532 | (16.75%) |
Другие счета | 1 717 330 | (3.46%) | 3 588 373 | (7.84%) |
Депозиты в Банке России | 21 000 000 | (42.26%) | 17 000 000 | (37.15%) |
Кредиты банкам | 4 645 909 | (9.35%) | 5 104 310 | (11.15%) |
Ценные бумаги | 8 851 825 | (17.81%) | 9 943 965 | (21.73%) |
Потенциально ликвидные активы | 49 695 303 | (100.00%) | 45 763 509 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 49.70 до 45.76 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 854 097 | (5.37%) | 778 269 | (3.10%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 137 503 | (0.40%) | 90 348 | (0.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 24 632 786 | (71.36%) | 16 765 605 | (66.83%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 031 194 | (23.27%) | 7 542 296 | (30.07%) |
Текущие обязательства | 34 518 077 | (100.00%) | 25 086 170 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 34.52 до 25.09 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 182.43%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (119.11%) и Н3 (282.24%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 163.5 | 137.5 | 126.0 | 113.0 | 144.3 | 124.0 | 108.0 | 127.6 | 105.4 | 113.7 | 167.8 | 119.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 122.6 | 141.6 | 142.3 | 139.1 | 120.7 | 195.5 | 192.8 | 180.4 | 188.3 | 215.3 | 239.9 | 282.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 99.7 | 104.6 | 94.8 | 93.0 | 145.7 | 144.4 | 132.1 | 149.7 | 144.0 | 135.3 | 150.9 | 182.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 51.0 | 49.6 | 54.8 | 53.6 | 56.3 | 54.0 | 54.0 | 54.2 | 53.6 | 52.2 | 49.5 | 49.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 65.29% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.39% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 4 645 909 | (4.29%) | 5 104 310 | (7.53%) |
Ценные бумаги | 8 851 825 | (8.17%) | 9 943 965 | (14.66%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 9 573 317 | (8.83%) | 10 560 474 | (15.57%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 769 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 94 879 241 | (87.54%) | 97 478 129 | (143.71%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 60 437 709 | (55.77%) | 61 920 636 | (91.29%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 37 011 942 | (34.15%) | 38 283 961 | (56.44%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 458 261 | (1.35%) | 1 365 846 | (2.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 028 671 | (-3.72%) | -4 092 314 | (-6.03%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 108 377 744 | (100.00%) | 67 829 691 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 37.4% c 108.38 до 67.83 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 488 002 | (1.13%) | 1 457 248 | (1.12%) |
Средства кредитных организаций | 1 854 097 | (1.40%) | 778 269 | (0.60%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 137 503 | (0.10%) | 90 348 | (0.07%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 38 452 | (0.03%) | 49 199 | (0.04%) |
Средства корпоративных клиентов | 60 735 038 | (45.96%) | 58 555 131 | (45.12%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 36 102 252 | (27.32%) | 41 789 526 | (32.20%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 55 557 694 | (42.05%) | 56 673 824 | (43.67%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 8 031 194 | (6.08%) | 7 542 296 | (5.81%) |
Обязательства | 132 133 784 | (100.00%) | 129 786 427 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.8% c 132.13 до 129.79 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 203 200 | (1.13%) | 203 200 | (1.07%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 554 123 | (3.09%) | 635 400 | (3.35%) |
Резервный фонд | 30 480 | (0.17%) | 30 480 | (0.16%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 848 941 | (77.31%) | 13 849 877 | (73.02%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 118 548 | (22.99%) | 5 526 415 | (29.14%) |
Балансовый капитал | 17 913 121 | (100.00%) | 18 967 854 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 14 058 549 | (79.84%) | 13 780 181 | (75.74%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 549 672 | (20.16%) | 4 414 437 | (24.26%) |
Капитал (по ф.123) | 17 608 221 | (100.00%) | 18 194 618 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.19 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.0 | 12.0 | 11.7 | 12.2 | 14.1 | 13.7 | 13.9 | 13.9 | 14.1 | 14.5 | 14.9 | 13.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.5 | 10.5 | 10.1 | 10.4 | 12.5 | 11.9 | 11.6 | 11.4 | 11.3 | 11.1 | 11.1 | 10.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.5 | 10.5 | 10.1 | 10.4 | 12.5 | 11.9 | 11.6 | 11.4 | 11.3 | 11.1 | 11.1 | 10.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 11.07 | 11.18 | 11.25 | 11.43 | 16.44 | 16.32 | 16.80 | 17.08 | 17.61 | 18.19 | 18.62 | 18.19 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.1 | 2.2 | 1.9 | 1.9 | 1.4 | 1.5 | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.3 | 1.2 | 1.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.9 | 5.1 | 4.9 | 4.8 | 3.9 | 3.9 | 3.8 | 3.9 | 3.9 | 3.8 | 3.9 | 3.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.