Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Небанковская кредитная организация "Платежи и Расчеты" (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 303 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто НКО ПЛАТЕЖИ И РАСЧЕТЫ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 23 063 | (1.63%) | 66 442 | (4.64%) |
Другие счета | 203 293 | (14.41%) | 252 697 | (17.66%) |
Депозиты в Банке России | 955 000 | (67.69%) | 875 000 | (61.16%) |
Кредиты банкам | 229 500 | (16.27%) | 236 500 | (16.53%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 410 856 | (100.00%) | 1 430 639 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.41 до 1.43 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 686 978 | (94.98%) | 494 579 | (87.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 775 | (0.25%) | 168 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 24 025 | (3.32%) | 60 749 | (10.73%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 300 | (1.70%) | 10 812 | (1.91%) |
Текущие обязательства | 723 303 | (100.00%) | 566 140 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.72 до 0.57 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 252.70%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 117.1 | 129.4 | 128.9 | 180.6 | 171.2 | 150.7 | 165.6 | 164.9 | 168.5 | 169.8 | 171.9 | 211.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 419.5 | 446.0 | 364.3 | 209.3 | 205.4 | 172.8 | 197.0 | 192.5 | 195.1 | 192.9 | 234.6 | 252.7 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности НКО «Платежи и Расчеты» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 14.25% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 34.22% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 229 500 | (100.00%) | 236 500 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 229 500 | (100.00%) | 236 500 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.1% c 0.23 до 0.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 686 978 | (82.58%) | 494 579 | (69.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 775 | (0.21%) | 168 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 24 025 | (2.89%) | 60 749 | (8.48%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 300 | (1.48%) | 10 812 | (1.51%) |
Обязательства | 831 927 | (100.00%) | 716 697 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 13.9% c 0.83 до 0.72 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов НКО «Платежи и Расчеты» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 090 | (11.67%) | 90 090 | (9.56%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 116 282 | (15.06%) | 116 282 | (12.33%) |
Резервный фонд | 9 950 | (1.29%) | 9 950 | (1.06%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 655 298 | (84.87%) | 727 313 | (77.15%) |
Чистая прибыль текущего года | -99 511 | (-12.89%) | -914 | (-0.10%) |
Балансовый капитал | 772 109 | (100.00%) | 942 721 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 22.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 739 606 | (100.00%) | 829 291 | (90.84%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 83 584 | (9.16%) |
Капитал (по ф.123) | 739 606 | (100.00%) | 912 875 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.91 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 39.4 | 40.0 | 41.3 | 85.8 | 84.1 | 77.2 | 73.2 | 80.6 | 77.1 | 82.6 | 79.0 | 86.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.42 | 0.47 | 0.47 | 0.78 | 0.77 | 0.74 | 0.74 | 0.74 | 0.74 | 0.74 | 0.91 | 0.91 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.