Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество коммерческий банк "ОРЕНБУРГ" является средним российским банком и среди них занимает 143 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ОРЕНБУРГ составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Апреля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 499 836 | (8.48%) | 398 991 | (6.76%) |
Корреспондентские счета | 740 875 | (12.56%) | 367 280 | (6.22%) |
Другие счета | 121 825 | (2.07%) | 87 902 | (1.49%) |
Депозиты в Банке России | 50 000 | (0.85%) | 1 000 000 | (16.94%) |
Кредиты банкам | 1 410 087 | (23.91%) | 485 244 | (8.22%) |
Ценные бумаги | 3 075 478 | (52.15%) | 3 564 221 | (60.39%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 897 141 | (100.00%) | 5 902 234 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5.90 до 5.90 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 119 | (0.13%) | 12 384 | (0.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 707 | (0.05%) | 1 471 | (0.03%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 418 470 | (26.62%) | 1 290 947 | (24.66%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 2 760 | (0.05%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 903 247 | (73.25%) | 3 927 833 | (75.05%) |
Текущие обязательства | 5 328 836 | (100.00%) | 5 233 924 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 5.33 до 5.23 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 112.77%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (195.06%) и Н3 (359.00%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 308.1 | 111.2 | 119.2 | 115.6 | 109.3 | 115.4 | 125.2 | 131.8 | 192.9 | 256.8 | 272.1 | 195.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 454.5 | 245.1 | 232.7 | 247.1 | 211.8 | 234.3 | 230.7 | 273.7 | 282.5 | 384.0 | 392.3 | 359.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 68.3 | 120.5 | 118.6 | 120.4 | 109.6 | 108.9 | 111.5 | 107.3 | 110.7 | 117.9 | 119.3 | 112.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 46.0 | 45.5 | 46.7 | 48.5 | 49.7 | 49.2 | 48.9 | 49.0 | 48.5 | 47.4 | 47.0 | 48.3 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «БАНК ОРЕНБУРГ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 85.16% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 77.91% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 410 087 | (10.25%) | 485 244 | (3.17%) |
Ценные бумаги | 3 075 478 | (22.36%) | 3 564 221 | (23.25%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 3 240 256 | (23.56%) | 3 750 529 | (24.47%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 173 | (0.03%) | 4 173 | (0.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 11 176 165 | (81.26%) | 11 277 798 | (73.58%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 090 237 | (29.74%) | 3 973 060 | (25.92%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 7 564 915 | (55.00%) | 7 859 079 | (51.28%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 362 288 | (9.91%) | 1 259 706 | (8.22%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 841 275 | (-13.39%) | -1 814 047 | (-11.84%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 13 753 445 | (100.00%) | 15 327 263 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 11.4% c 13.75 до 15.33 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 139 454 | (0.96%) | 101 650 | (0.69%) |
Средства кредитных организаций | 7 119 | (0.05%) | 12 384 | (0.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 707 | (0.02%) | 1 471 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 678 790 | (18.40%) | 2 830 280 | (19.29%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 260 320 | (8.66%) | 1 539 333 | (10.49%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 2 760 | (0.02%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 7 296 561 | (50.12%) | 7 133 388 | (48.61%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 3 903 247 | (26.81%) | 3 927 833 | (26.77%) |
Обязательства | 14 557 724 | (100.00%) | 14 673 656 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.8% c 14.56 до 14.67 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «БАНК ОРЕНБУРГ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 624 655 | (78.97%) | 2 624 655 | (78.97%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 40 304 | (1.21%) | 54 370 | (1.64%) |
Резервный фонд | 82 631 | (2.49%) | 82 631 | (2.49%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 633 905 | (19.07%) | 708 326 | (21.31%) |
Чистая прибыль текущего года | 104 529 | (3.15%) | 47 265 | (1.42%) |
Балансовый капитал | 3 323 500 | (100.00%) | 3 323 559 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 043 650 | (89.08%) | 3 167 036 | (91.60%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 372 988 | (10.92%) | 290 241 | (8.40%) |
Капитал (по ф.123) | 3 416 638 | (100.00%) | 3 457 277 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.46 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.4 | 20.3 | 20.2 | 20.7 | 20.0 | 19.9 | 20.0 | 20.3 | 20.6 | 21.1 | 20.9 | 21.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.7 | 18.9 | 18.8 | 19.2 | 18.5 | 18.4 | 18.5 | 18.5 | 18.6 | 18.8 | 18.6 | 19.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.7 | 18.9 | 18.8 | 19.2 | 18.5 | 18.4 | 18.5 | 18.5 | 18.6 | 18.8 | 18.6 | 19.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.24 | 3.32 | 3.33 | 3.33 | 3.34 | 3.34 | 3.35 | 3.37 | 3.42 | 3.43 | 3.44 | 3.46 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному росту. Видим улучшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.5 | 3.5 | 6.8 | 7.2 | 7.9 | 7.9 | 7.6 | 8.8 | 9.6 | 8.7 | 9.0 | 9.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 17.7 | 12.2 | 12.0 | 13.2 | 12.0 | 11.8 | 11.6 | 11.9 | 12.9 | 12.2 | 12.5 | 13.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.