Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Банк Оранжевый является небольшим российским банком и среди них занимает 233 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ОРАНЖЕВЫЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 90 622 | (3.08%) | 87 218 | (3.63%) |
Корреспондентские счета | 205 588 | (6.99%) | 896 662 | (37.34%) |
Другие счета | 5 584 | (0.19%) | 5 854 | (0.24%) |
Депозиты в Банке России | 1 950 000 | (66.27%) | 1 020 390 | (42.49%) |
Кредиты банкам | 667 900 | (22.70%) | 367 900 | (15.32%) |
Ценные бумаги | 22 939 | (0.78%) | 23 511 | (0.98%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 942 633 | (100.00%) | 2 401 535 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.94 до 2.40 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 384 | (0.05%) | 221 | (0.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 406 335 | (56.46%) | 524 488 | (59.68%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 313 010 | (43.49%) | 354 172 | (40.30%) |
Текущие обязательства | 719 729 | (100.00%) | 878 881 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.72 до 0.88 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 273.25%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 77.0 | 99.4 | 87.5 | 181.8 | 158.1 | 142.3 | 148.3 | 208.1 | 155.4 | 154.3 | 156.0 | 171.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 52.5 | 79.7 | 66.0 | 264.4 | 256.8 | 206.3 | 254.5 | 257.4 | 408.9 | 247.6 | 206.5 | 273.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО Банк Оранжевый можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 46.89% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 84.99% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 667 900 | (22.77%) | 367 900 | (16.39%) |
Ценные бумаги | 22 939 | (0.78%) | 23 511 | (1.05%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 23 021 | (0.78%) | 23 595 | (1.05%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 242 804 | (76.45%) | 1 853 374 | (82.56%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 714 594 | (24.36%) | 272 492 | (12.14%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 702 110 | (58.02%) | 1 692 532 | (75.40%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 33 594 | (1.15%) | 80 640 | (3.59%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -207 494 | (-7.07%) | -192 290 | (-8.57%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 933 643 | (100.00%) | 2 244 785 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 23.5% c 2.93 до 2.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 384 | (0.01%) | 221 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 876 957 | (16.59%) | 1 033 295 | (23.50%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 470 622 | (8.91%) | 508 807 | (11.57%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 763 515 | (71.21%) | 2 681 197 | (60.97%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 313 010 | (5.92%) | 354 172 | (8.05%) |
Обязательства | 5 284 748 | (100.00%) | 4 397 563 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 16.8% c 5.28 до 4.40 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО Банк Оранжевый можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 284 537 | (64.17%) | 284 537 | (72.95%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 116 300 | (26.23%) | 116 300 | (29.82%) |
Резервный фонд | 7 846 | (1.77%) | 7 846 | (2.01%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 133 925 | (30.21%) | -7 489 | (-1.92%) |
Чистая прибыль текущего года | -99 224 | (-22.38%) | -11 143 | (-2.86%) |
Балансовый капитал | 443 384 | (100.00%) | 390 051 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 12.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 508 895 | (100.00%) | 483 450 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 508 895 | (100.00%) | 483 450 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.48 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.1 | 11.4 | 11.1 | 11.9 | 11.9 | 12.7 | 12.7 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 12.5 | 12.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.0 | 11.4 | 10.6 | 11.9 | 11.9 | 12.7 | 12.7 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 12.5 | 12.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.68 | 0.62 | 0.60 | 0.51 | 0.50 | 0.50 | 0.50 | 0.51 | 0.51 | 0.51 | 0.51 | 0.48 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.4 | 5.2 | 4.4 | 2.7 | 1.8 | 2.1 | 1.4 | 1.2 | 1.1 | 1.2 | 2.1 | 3.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.4 | 10.6 | 10.9 | 9.8 | 8.4 | 9.6 | 7.8 | 7.5 | 6.7 | 6.3 | 7.3 | 8.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.