Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Банк Оранжевый является небольшим российским банком и среди них занимает 241 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка ОРАНЖЕВЫЙ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 99 606 | (4.62%) | 92 176 | (4.11%) |
Корреспондентские счета | 755 227 | (35.06%) | 830 183 | (37.04%) |
Другие счета | 7 976 | (0.37%) | 7 415 | (0.33%) |
Депозиты в Банке России | 900 000 | (41.78%) | 970 000 | (43.27%) |
Кредиты банкам | 367 900 | (17.08%) | 317 900 | (14.18%) |
Ценные бумаги | 23 317 | (1.08%) | 23 843 | (1.06%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 154 026 | (100.00%) | 2 241 517 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.15 до 2.24 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 9 871 | (0.95%) | 28 717 | (2.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 16 279 | (1.56%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 692 031 | (66.34%) | 699 046 | (66.82%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 341 234 | (32.71%) | 318 336 | (30.43%) |
Текущие обязательства | 1 043 136 | (100.00%) | 1 046 099 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.04 до 1.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 214.27%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 87.5 | 181.8 | 158.1 | 142.3 | 148.3 | 208.1 | 155.4 | 154.3 | 156.0 | 171.4 | 150.6 | 147.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 66.0 | 264.4 | 256.8 | 206.3 | 254.5 | 257.4 | 408.9 | 247.6 | 206.5 | 273.2 | 249.7 | 214.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО Банк Оранжевый можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 45.90% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 84.97% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 367 900 | (18.44%) | 317 900 | (15.40%) |
Ценные бумаги | 23 317 | (1.17%) | 23 843 | (1.15%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 23 401 | (1.17%) | 23 929 | (1.16%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 999 563 | (100.21%) | 1 722 693 | (83.45%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 402 365 | (20.16%) | 206 359 | (10.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 729 532 | (86.67%) | 1 583 617 | (76.71%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 52 739 | (2.64%) | 129 200 | (6.26%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -185 073 | (-9.27%) | -196 483 | (-9.52%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 995 471 | (100.00%) | 2 064 436 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.5% c 2.00 до 2.06 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 9 871 | (0.22%) | 28 717 | (0.69%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 16 279 | (0.39%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 195 580 | (26.40%) | 994 732 | (23.97%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 503 549 | (11.12%) | 295 686 | (7.12%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 657 998 | (58.69%) | 2 480 078 | (59.76%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 341 234 | (7.53%) | 318 336 | (7.67%) |
Обязательства | 4 529 035 | (100.00%) | 4 150 272 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 8.4% c 4.53 до 4.15 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО Банк Оранжевый можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 284 537 | (68.11%) | 284 537 | (81.87%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 116 300 | (27.84%) | 116 300 | (33.46%) |
Резервный фонд | 7 846 | (1.88%) | 7 846 | (2.26%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 133 925 | (32.06%) | -9 704 | (-2.79%) |
Чистая прибыль текущего года | -124 825 | (-29.88%) | -51 422 | (-14.80%) |
Балансовый капитал | 417 783 | (100.00%) | 347 557 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 16.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 512 582 | (100.00%) | 434 715 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 512 582 | (100.00%) | 434 715 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.1 | 11.9 | 11.9 | 12.7 | 12.7 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 12.5 | 12.3 | 11.9 | 11.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.6 | 11.9 | 11.9 | 12.7 | 12.7 | 12.3 | 12.2 | 12.0 | 12.5 | 12.3 | 11.9 | 11.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.60 | 0.51 | 0.50 | 0.50 | 0.50 | 0.51 | 0.51 | 0.51 | 0.51 | 0.48 | 0.47 | 0.43 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.4 | 2.7 | 1.8 | 2.1 | 1.4 | 1.2 | 1.1 | 1.2 | 2.1 | 3.3 | 4.3 | 5.8 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.9 | 9.8 | 8.4 | 9.6 | 7.8 | 7.5 | 6.7 | 6.3 | 7.3 | 8.0 | 7.3 | 8.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.