Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Небанковская кредитная организация акционерное общество "Национальный расчетный депозитарий" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 13 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто НКО НРД составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
НКО НРД - имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 646 | (0.00%) | 2 610 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 1 566 704 100 | (86.85%) | 1 588 647 856 | (91.87%) |
Другие счета | 40 040 | (0.00%) | 28 848 | (0.00%) |
Депозиты в Банке России | 100 000 000 | (5.54%) | 110 000 000 | (6.36%) |
Кредиты банкам | 107 102 115 | (5.94%) | -3 969 | (-0.00%) |
Ценные бумаги | 30 101 248 | (1.67%) | 30 599 463 | (1.77%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 803 950 149 | (100.00%) | 1 729 274 808 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 1803.95 до 1729.27 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 354 688 285 | (44.21%) | 335 347 552 | (44.24%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 325 285 384 | (40.54%) | 307 028 687 | (40.50%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 11 177 245 | (1.39%) | 18 650 837 | (2.46%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 436 428 255 | (54.40%) | 404 049 734 | (53.30%) |
Текущие обязательства | 802 293 785 | (100.00%) | 758 048 123 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 802.29 до 758.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 228.12%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 105.1 | 103.8 | 104.0 | 104.0 | 114.9 | 106.0 | 110.6 | 109.3 | 107.3 | 109.4 | 110.1 | 120.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 58.2 | 55.7 | 43.9 | 68.1 | 221.5 | 226.7 | 225.7 | 234.0 | 224.8 | 220.4 | 209.3 | 228.1 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности НКО АО НРД можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 1.76% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 47.62% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 107 102 115 | (78.03%) | -3 969 | (-0.01%) |
Ценные бумаги | 30 101 248 | (21.93%) | 30 599 463 | (100.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 31 495 314 | (22.95%) | 31 646 030 | (103.42%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 48 833 | (0.04%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 520 | (0.00%) | 3 514 | (0.01%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 9 313 | (0.01%) | 10 293 | (0.03%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 793 | (-0.00%) | -6 779 | (-0.02%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 137 256 716 | (100.00%) | 30 599 008 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 77.7% c 137.26 до 30.60 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 354 688 285 | (20.04%) | 335 347 552 | (19.85%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 325 285 384 | (18.38%) | 307 028 687 | (18.18%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 605 | (0.00%) | 13 340 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 11 177 245 | (0.63%) | 18 650 837 | (1.10%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 436 428 255 | (24.66%) | 404 049 734 | (23.92%) |
Обязательства | 1 769 941 396 | (100.00%) | 1 689 235 450 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.6% c 1769.94 до 1689.24 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов НКО АО НРД можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 180 675 | (2.74%) | 1 180 675 | (2.35%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 77 457 | (0.18%) | 300 807 | (0.60%) |
Резервный фонд | 177 101 | (0.41%) | 177 101 | (0.35%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 28 330 003 | (65.79%) | 28 330 003 | (56.48%) |
Чистая прибыль текущего года | 14 675 532 | (34.08%) | 21 199 727 | (42.27%) |
Балансовый капитал | 43 058 726 | (100.00%) | 50 159 000 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 16.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 27 464 155 | (67.38%) | 27 422 624 | (57.21%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 13 295 629 | (32.62%) | 20 510 517 | (42.79%) |
Капитал (по ф.123) | 40 759 784 | (100.00%) | 47 933 141 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 47.93 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 28.6 | 26.1 | 28.9 | 23.8 | 72.2 | 66.9 | 61.1 | 59.7 | 57.2 | 70.5 | 31.7 | 119.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 13.78 | 14.47 | 14.84 | 15.16 | 42.22 | 37.12 | 38.90 | 39.77 | 40.76 | 42.37 | 45.57 | 47.93 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.