Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Банк развития производства нефтегазодобывающего оборудования, конверсии, судостроения и строительства (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 208 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка НОКССБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 157 176 | (9.28%) | 138 403 | (5.48%) |
Корреспондентские счета | 132 005 | (7.79%) | 94 301 | (3.73%) |
Другие счета | 2 758 | (0.16%) | 2 756 | (0.11%) |
Депозиты в Банке России | 91 100 | (5.38%) | 132 600 | (5.25%) |
Кредиты банкам | 1 258 600 | (74.29%) | 2 103 600 | (83.27%) |
Ценные бумаги | 57 237 | (3.38%) | 59 270 | (2.35%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 694 161 | (100.00%) | 2 526 089 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.69 до 2.53 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 634 | (0.07%) | 20 289 | (2.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 187 | (0.02%) | 20 024 | (2.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 540 059 | (62.25%) | 758 790 | (75.87%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 326 896 | (37.68%) | 221 092 | (22.11%) |
Текущие обязательства | 867 589 | (100.00%) | 1 000 171 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.87 до 1.00 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 252.57%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (98.63%) и Н3 (187.37%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 151.4 | 96.5 | 126.0 | 102.8 | 101.3 | 96.1 | 96.0 | 107.5 | 102.8 | 96.0 | 119.5 | 98.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 185.5 | 166.2 | 213.0 | 144.3 | 145.6 | 134.6 | 154.1 | 152.6 | 162.7 | 178.4 | 190.4 | 187.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 224.3 | 168.0 | 217.9 | 174.7 | 179.9 | 173.2 | 191.9 | 185.6 | 195.3 | 229.7 | 289.3 | 252.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 77.2 | 81.2 | 73.6 | 83.2 | 83.8 | 85.8 | 86.4 | 83.0 | 79.0 | 78.2 | 71.9 | 63.7 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО НОКССБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 86.58% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 26.77% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 258 600 | (25.33%) | 2 103 600 | (40.27%) |
Ценные бумаги | 57 237 | (1.15%) | 59 270 | (1.13%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 54 104 | (1.09%) | 55 768 | (1.07%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 985 | (0.10%) | 4 985 | (0.10%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 652 063 | (73.51%) | 3 061 071 | (58.60%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 440 814 | (49.13%) | 2 351 902 | (45.02%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 947 872 | (39.21%) | 1 622 570 | (31.06%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 406 211 | (8.18%) | 413 350 | (7.91%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 142 834 | (-23.00%) | -1 326 751 | (-25.40%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 4 967 900 | (100.00%) | 5 223 941 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.2% c 4.97 до 5.22 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 634 | (0.02%) | 20 289 | (0.76%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 187 | (0.01%) | 20 024 | (0.75%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 562 433 | (21.99%) | 781 726 | (29.24%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 22 374 | (0.87%) | 22 936 | (0.86%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 459 962 | (17.98%) | 587 123 | (21.96%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 326 896 | (12.78%) | 221 092 | (8.27%) |
Обязательства | 2 557 566 | (100.00%) | 2 673 132 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.5% c 2.56 до 2.67 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО НОКССБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 200 000 | (6.06%) | 200 000 | (5.95%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 48 835 | (1.48%) | 51 017 | (1.52%) |
Резервный фонд | 11 564 | (0.35%) | 11 564 | (0.34%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 880 835 | (87.32%) | 2 872 168 | (85.47%) |
Чистая прибыль текущего года | 158 925 | (4.82%) | 226 339 | (6.74%) |
Балансовый капитал | 3 299 315 | (100.00%) | 3 360 486 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 955 633 | (91.95%) | 2 952 522 | (88.23%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 258 844 | (8.05%) | 394 043 | (11.77%) |
Капитал (по ф.123) | 3 214 477 | (100.00%) | 3 346 565 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.35 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 25.1 | 21.2 | 24.5 | 24.1 | 23.7 | 24.7 | 24.3 | 24.5 | 25.6 | 25.8 | 25.0 | 31.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.5 | 15.2 | 16.6 | 21.8 | 21.5 | 22.3 | 22.7 | 22.3 | 23.6 | 24.1 | 23.5 | 27.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.5 | 15.2 | 16.6 | 21.8 | 21.5 | 22.3 | 22.7 | 22.3 | 23.6 | 24.1 | 23.5 | 27.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.02 | 2.95 | 3.12 | 3.27 | 3.26 | 3.27 | 3.16 | 3.25 | 3.21 | 3.16 | 3.14 | 3.35 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.3 | 0.9 | 1.0 | 0.9 | 7.1 | 7.2 | 7.1 | 6.7 | 6.7 | 6.8 | 7.5 | 6.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 25.8 | 30.1 | 29.1 | 14.8 | 17.1 | 19.4 | 19.6 | 17.7 | 18.9 | 18.8 | 24.4 | 20.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.