Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Новый Московский Банк" (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 242 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка НМБ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 069 627 | (28.20%) | 635 179 | (18.42%) |
Корреспондентские счета | 365 789 | (9.64%) | 1 349 817 | (39.15%) |
Другие счета | 47 056 | (1.24%) | 31 233 | (0.91%) |
Депозиты в Банке России | 2 310 000 | (60.90%) | 1 431 000 | (41.50%) |
Кредиты банкам | 700 | (0.02%) | 576 | (0.02%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 793 172 | (100.00%) | 3 447 805 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 3.79 до 3.45 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 32 325 | (1.09%) | 28 837 | (1.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 31 781 | (1.07%) | 25 867 | (0.90%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 759 299 | (25.60%) | 930 358 | (32.53%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 174 340 | (73.31%) | 1 900 369 | (66.46%) |
Текущие обязательства | 2 965 964 | (100.00%) | 2 859 564 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.97 до 2.86 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 120.57%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 183.3 | 160.6 | 182.4 | 123.8 | 125.5 | 114.4 | 123.5 | 124.1 | 121.6 | 129.8 | 112.2 | 115.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 141.3 | 134.3 | 157.9 | 130.2 | 134.7 | 121.7 | 142.8 | 136.5 | 127.9 | 135.8 | 118.2 | 120.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «НМБ» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 14.44% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 69.63% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 700 | (0.12%) | 576 | (0.09%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 606 885 | (99.88%) | 637 861 | (99.91%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 541 284 | (89.09%) | 549 241 | (86.03%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 223 430 | (36.77%) | 290 639 | (45.52%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 19 500 | (3.21%) | 19 500 | (3.05%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -177 329 | (-29.19%) | -221 519 | (-34.70%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 607 585 | (100.00%) | 638 437 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, увеличились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.1% c 0.61 до 0.64 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 32 325 | (0.83%) | 28 837 | (0.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 31 781 | (0.82%) | 25 867 | (0.73%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 845 299 | (21.82%) | 1 001 358 | (28.30%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 86 000 | (2.22%) | 71 000 | (2.01%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 415 842 | (10.74%) | 142 873 | (4.04%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 174 340 | (56.14%) | 1 900 369 | (53.71%) |
Обязательства | 3 873 229 | (100.00%) | 3 538 338 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 8.6% c 3.87 до 3.54 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «НМБ» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 237 000 | (29.83%) | 237 000 | (26.82%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 81 046 | (10.20%) | 81 046 | (9.17%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 293 116 | (36.89%) | 555 202 | (62.82%) |
Чистая прибыль текущего года | 183 313 | (23.07%) | 10 526 | (1.19%) |
Балансовый капитал | 794 475 | (100.00%) | 883 774 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 11.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 583 304 | (70.95%) | 577 774 | (61.41%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 238 873 | (29.05%) | 363 120 | (38.59%) |
Капитал (по ф.123) | 822 177 | (100.00%) | 940 894 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.94 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 29.9 | 27.9 | 30.4 | 48.6 | 50.1 | 49.3 | 48.8 | 40.9 | 45.3 | 44.5 | 46.7 | 35.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.5 | 20.8 | 22.4 | 37.1 | 37.0 | 36.2 | 35.1 | 28.1 | 32.1 | 31.3 | 31.0 | 21.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.71 | 0.68 | 0.68 | 0.76 | 0.79 | 0.80 | 0.81 | 0.85 | 0.82 | 0.82 | 0.87 | 0.94 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.4 | 6.0 | 6.5 | - | - | - | 0.2 | 2.7 | 2.5 | 2.3 | 2.2 | 2.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 22.7 | 37.4 | 39.9 | 21.0 | 20.8 | 21.5 | 24.5 | 22.4 | 22.6 | 27.5 | 25.3 | 25.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.