Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Апреля 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Национальный инвестиционно-промышленный банк" (Акционерное Общество) является средним российским банком и среди них занимает 192 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Апреля 2024 г.) величина активов-нетто банка НАЦИНВЕСТПРОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 316 217 | (9.24%) | 230 551 | (6.26%) |
Корреспондентские счета | 329 932 | (9.64%) | 269 767 | (7.32%) |
Другие счета | 246 101 | (7.19%) | 101 931 | (2.77%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 400 000 | (10.86%) |
Кредиты банкам | 38 532 | (1.13%) | 95 230 | (2.59%) |
Ценные бумаги | 2 493 191 | (72.82%) | 2 586 035 | (70.21%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 423 973 | (100.00%) | 3 683 514 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.42 до 3.68 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 10 673 | (0.61%) | 27 446 | (1.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 2 157 | (0.11%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 935 394 | (53.25%) | 971 819 | (47.32%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 810 529 | (46.14%) | 1 054 641 | (51.35%) |
Текущие обязательства | 1 756 596 | (100.00%) | 2 053 906 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.76 до 2.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 179.34%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (63.81%) и Н3 (186.84%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 113.8 | 52.2 | 63.3 | 59.3 | 71.0 | 78.6 | 77.4 | 73.0 | 99.3 | 111.0 | 141.8 | 63.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 207.0 | 186.3 | 240.7 | 206.2 | 157.8 | 236.8 | 178.8 | 180.0 | 307.0 | 248.9 | 242.2 | 186.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 140.5 | 144.5 | 160.2 | 158.2 | 152.9 | 152.0 | 167.7 | 170.0 | 194.9 | 189.7 | 206.0 | 179.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 52.3 | 52.9 | 53.1 | 54.0 | 52.2 | 51.4 | 53.7 | 48.4 | 49.6 | 48.9 | 47.4 | 48.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Нацинвестпромбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 73.70% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.12% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 38 532 | (1.37%) | 95 230 | (1.53%) |
Ценные бумаги | 2 493 191 | (88.35%) | 2 586 035 | (41.42%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 755 602 | (97.65%) | 2 863 827 | (45.87%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 676 008 | (130.26%) | 3 561 656 | (57.05%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 385 721 | (119.98%) | 3 274 873 | (52.46%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 375 719 | (13.31%) | 369 666 | (5.92%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 20 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -85 432 | (-3.03%) | -82 903 | (-1.33%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 822 010 | (100.00%) | 6 242 921 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 121.2% c 2.82 до 6.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 10 673 | (0.16%) | 27 446 | (0.40%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 2 157 | (0.03%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 374 143 | (20.72%) | 1 302 819 | (18.78%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 438 749 | (6.61%) | 331 000 | (4.77%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 844 152 | (27.80%) | 1 855 086 | (26.74%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 810 529 | (12.22%) | 1 054 641 | (15.20%) |
Обязательства | 6 633 386 | (100.00%) | 6 938 044 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.6% c 6.63 до 6.94 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Нацинвестпромбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 921 300 | (61.55%) | 921 300 | (60.10%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 4 275 | (0.29%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 703 704 | (47.01%) | 805 912 | (52.57%) |
Резервный фонд | 46 065 | (3.08%) | 46 065 | (3.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -6 861 | (-0.46%) | -37 480 | (-2.44%) |
Чистая прибыль текущего года | -22 412 | (-1.50%) | -41 547 | (-2.71%) |
Балансовый капитал | 1 496 780 | (100.00%) | 1 533 068 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Января 2024 г., тыс.руб | 01 Апреля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 911 229 | (42.41%) | 710 023 | (36.85%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 237 363 | (57.59%) | 1 216 922 | (63.15%) |
Капитал (по ф.123) | 2 148 592 | (100.00%) | 1 926 945 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.93 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.5 | 20.5 | 20.5 | 20.6 | 20.7 | 20.5 | 21.5 | 22.5 | 23.1 | 22.2 | 21.3 | 20.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.8 | 9.4 | 9.4 | 9.5 | 9.5 | 9.1 | 9.6 | 10.2 | 10.6 | 10.1 | 8.5 | 8.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 8.8 | 9.4 | 9.4 | 9.5 | 9.5 | 9.1 | 9.6 | 10.2 | 10.6 | 10.1 | 8.5 | 8.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.46 | 2.17 | 2.17 | 2.16 | 2.17 | 2.11 | 2.11 | 2.14 | 2.15 | 2.15 | 1.96 | 1.93 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.2 | 1.6 | 1.5 | 1.4 | 1.4 | 1.0 | 1.2 | 2.1 | 2.2 | 2.1 | 5.4 | 2.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Апреля 2024 г.