Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "Муниципальный Камчатпрофитбанк" (Акционерное Общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 219 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка МУНИЦИПАЛЬНЫЙ КАМЧАТПРОФИТБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB- (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- Эксперт РА: Прогноз изменился (был стабильный);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 79 644 | (5.81%) | 95 771 | (4.97%) |
Корреспондентские счета | 111 133 | (8.11%) | 175 933 | (9.13%) |
Другие счета | 118 969 | (8.68%) | 106 958 | (5.55%) |
Депозиты в Банке России | 4 500 | (0.33%) | 13 000 | (0.67%) |
Кредиты банкам | 645 100 | (47.07%) | 1 141 200 | (59.24%) |
Ценные бумаги | 411 246 | (30.00%) | 393 516 | (20.43%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 370 592 | (100.00%) | 1 926 378 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.37 до 1.93 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 102 074 | (9.63%) | 114 502 | (9.16%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 286 108 | (26.98%) | 379 727 | (30.38%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 672 069 | (63.39%) | 755 678 | (60.46%) |
Текущие обязательства | 1 060 251 | (100.00%) | 1 249 907 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1.06 до 1.25 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 154.12%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 155.1 | 164.2 | 169.7 | 120.9 | 144.9 | 155.9 | 125.3 | 148.0 | 153.9 | 132.0 | 165.2 | 157.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 96.2 | 95.6 | 95.7 | 130.9 | 136.2 | 141.5 | 136.3 | 133.5 | 129.3 | 117.6 | 154.1 | 154.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Муниципальный Камчатпрофитбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 71.77% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 74.57% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 645 100 | (21.87%) | 1 141 200 | (34.16%) |
Ценные бумаги | 411 246 | (13.94%) | 393 516 | (11.78%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 461 391 | (15.64%) | 435 284 | (13.03%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 15 660 | (0.53%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 878 223 | (63.66%) | 1 805 756 | (54.06%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 000 615 | (67.81%) | 1 845 492 | (55.25%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 408 849 | (13.86%) | 401 319 | (12.01%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 67 870 | (2.30%) | 79 461 | (2.38%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -599 111 | (-20.31%) | -520 516 | (-15.58%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 950 229 | (100.00%) | 3 340 472 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 13.2% c 2.95 до 3.34 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 102 074 | (3.05%) | 114 502 | (3.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 316 108 | (9.45%) | 446 727 | (11.96%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 30 000 | (0.90%) | 67 000 | (1.79%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 922 261 | (57.47%) | 2 078 195 | (55.64%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 672 069 | (20.09%) | 755 678 | (20.23%) |
Обязательства | 3 344 956 | (100.00%) | 3 734 965 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 11.7% c 3.34 до 3.73 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Муниципальный Камчатпрофитбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 35 197 | (4.39%) | 35 197 | (3.83%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 184 789 | (23.05%) | 205 105 | (22.31%) |
Резервный фонд | 3 125 | (0.39%) | 3 125 | (0.34%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 697 183 | (86.98%) | 745 623 | (81.12%) |
Чистая прибыль текущего года | -33 429 | (-4.17%) | 7 236 | (0.79%) |
Балансовый капитал | 801 530 | (100.00%) | 919 217 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 667 389 | (80.70%) | 692 900 | (74.58%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 159 617 | (19.30%) | 236 128 | (25.42%) |
Капитал (по ф.123) | 827 006 | (100.00%) | 929 028 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.93 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 19.1 | 21.0 | 21.0 | 21.0 | 20.8 | 21.2 | 20.5 | 20.4 | 19.9 | 19.4 | 22.2 | 22.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 15.6 | 16.4 | 16.2 | 17.8 | 17.6 | 18.0 | 17.2 | 17.2 | 16.8 | 16.3 | 17.3 | 17.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.72 | 0.83 | 0.82 | 0.85 | 0.84 | 0.84 | 0.82 | 0.82 | 0.83 | 0.83 | 0.93 | 0.93 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.4 | 4.7 | 4.9 | 2.2 | 2.2 | 2.3 | 2.1 | 2.1 | 2.2 | 2.2 | 2.2 | 2.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 39.0 | 36.6 | 37.1 | 19.1 | 19.4 | 19.5 | 19.8 | 19.3 | 19.2 | 18.9 | 16.4 | 15.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.