Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК "МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ" является крупным российским банком и среди них занимает 78 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НКР | BB (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 426 023 | (0.72%) | 472 163 | (0.83%) |
Корреспондентские счета | 6 232 332 | (10.47%) | 2 457 183 | (4.33%) |
Другие счета | 207 775 | (0.35%) | 1 926 973 | (3.40%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 5 200 035 | (8.73%) | 5 384 395 | (9.49%) |
Ценные бумаги | 47 471 622 | (79.73%) | 46 472 208 | (81.94%) |
Потенциально ликвидные активы | 59 537 787 | (100.00%) | 56 712 922 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 59.54 до 56.71 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 21 668 914 | (57.00%) | 22 937 243 | (62.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 220 245 | (0.58%) | 557 514 | (1.51%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 673 598 | (17.55%) | 6 180 002 | (16.76%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 676 125 | (25.45%) | 7 759 004 | (21.04%) |
Текущие обязательства | 38 018 637 | (100.00%) | 36 876 249 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 38.02 до 36.88 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 153.79%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (67.64%) и Н3 (62.64%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 83.1 | 74.6 | 47.2 | 87.5 | 94.3 | 83.7 | 116.9 | 67.5 | 101.7 | 75.6 | 75.3 | 67.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 71.0 | 86.1 | 72.9 | 78.1 | 73.2 | 74.9 | 78.9 | 84.4 | 83.8 | 85.5 | 85.8 | 62.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 103.5 | 115.9 | 101.9 | 160.3 | 179.5 | 182.5 | 171.8 | 151.2 | 156.6 | 148.5 | 176.3 | 153.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 26.8 | 26.9 | 27.2 | 9.9 | 10.4 | 10.4 | 12.2 | 15.0 | 17.8 | 18.0 | 21.5 | 21.3 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 80.86% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 85.39% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 200 035 | (8.25%) | 5 384 395 | (8.98%) |
Ценные бумаги | 47 471 622 | (75.36%) | 46 472 208 | (77.50%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 49 264 556 | (78.20%) | 47 979 914 | (80.01%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 1 700 000 | (2.70%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 622 601 | (13.69%) | 8 109 271 | (13.52%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 799 428 | (13.97%) | 8 097 171 | (13.50%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 184 208 | (0.29%) | 131 980 | (0.22%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 428 734 | (0.68%) | 1 196 233 | (1.99%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -808 295 | (-1.28%) | -1 331 483 | (-2.22%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 62 994 258 | (100.00%) | 59 965 874 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 4.8% c 62.99 до 59.97 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 21 668 914 | (30.77%) | 22 937 243 | (33.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 220 245 | (0.31%) | 557 514 | (0.82%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 21 186 712 | (30.09%) | 22 377 080 | (33.10%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 382 739 | (24.68%) | 15 749 464 | (23.30%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 10 709 141 | (15.21%) | 9 569 462 | (14.16%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 17 614 035 | (25.01%) | 16 540 173 | (24.47%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 9 676 125 | (13.74%) | 7 759 004 | (11.48%) |
Обязательства | 70 419 540 | (100.00%) | 67 595 268 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 4.0% c 70.42 до 67.60 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 579 795 | (74.75%) | 5 579 795 | (84.95%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 026 065 | (27.14%) | 1 825 148 | (27.79%) |
Резервный фонд | 249 312 | (3.34%) | 249 312 | (3.80%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 0 | (0.00%) | 333 328 | (5.08%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 430 046 | (19.16%) | 116 913 | (1.78%) |
Балансовый капитал | 7 464 963 | (100.00%) | 6 568 028 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 12.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 774 927 | (58.15%) | 5 876 749 | (67.04%) |
Добавочный капитал, итого | 2 508 431 | (25.26%) | 2 402 039 | (27.40%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 647 944 | (16.59%) | 487 864 | (5.56%) |
Капитал (по ф.123) | 9 931 302 | (100.00%) | 8 766 652 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 8.77 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.0 | 14.1 | 12.0 | 10.3 | 11.7 | 10.6 | 11.9 | 12.7 | 14.6 | 15.4 | 10.5 | 14.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.6 | 9.8 | 8.1 | 7.6 | 7.8 | 7.3 | 7.0 | 7.4 | 8.5 | 9.4 | 6.9 | 9.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.4 | 13.1 | 11.3 | 10.2 | 10.7 | 10.0 | 10.1 | 10.8 | 12.1 | 13.4 | 9.7 | 13.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 8.15 | 8.34 | 7.82 | 8.76 | 9.69 | 9.53 | 9.84 | 9.89 | 9.93 | 9.35 | 8.75 | 8.77 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.2 | 2.4 | 1.5 | 3.1 | 3.3 | 3.5 | 3.8 | 3.2 | 2.9 | 4.8 | 8.0 | 8.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.1 | 6.2 | 4.2 | 6.0 | 6.5 | 6.5 | 7.6 | 6.5 | 5.9 | 7.7 | 9.6 | 9.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.